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1、第 1 页 金融合同:借款合同(外汇 1)1 特征码 jeuvecMTSTSCKhXvyuqs 外汇借款合同 合同编号： 借款方： 法定代表人： 法定地址： 贷款方：交通银行行 法定代表人： 法定地址： 应借款方年月日提出的借款申请，贷款 方愿意向借款方提供 固定资产外汇贷款。借贷双方根据中华 人民共和国民法通则 、 中华人民共和 国合同法以及交通银 行的有关业务办法的规定，经过平等协商，现达成以下条款， 以资共同遵照执行。 第一条 借款币种、金额和期限 第 2 页 借款种币： 借款金额：（大写：） ，其中备付 利息（大写： ） 借款期限： 借款期限为年，自第一笔提款之日起算。 第二条 借款用
2、途 借款限用于： 备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条 提款 借款方按第一条规定的借款额提款或和开立信 用证均必须满足下列全部条件后方可进行： （）已提供借款项目纳入国家固定资产投资计划的证明； （）已提供合营各方注册资本已按规定缴足的验资报告 或出资证明； 第 3 页 （）已提供贷款方认可的项目预（概）算资金已全部落 实的证明，包括拨款和发行股票、债券的批准件；各类已签署 生效的融资合同副本；注册外投资或和自有资金已落实的证 明等； （）已提交董事会有关借款、财产抵押的有关决议及法 人代表授权书； （）已提供贷款方认可的还款担保；抵押合同已办妥登 记及公证手续； （）自筹资金已按贷款
3、方要求或按计划投入使用或到帐； （）未发生第条款所列任何一种违约行为； （）其它： 提款期限为个月。自本合同签订生效之 日起算。每次提款额 为万的整数倍，但最后一笔提款 除外。 第 4 页 在提款期限内，借款方应按下列分年提款计划提 款： 计划提款 金额 年 季 月 第 5 页 各年（季）度提款计划借款方应在当年（季）第 一笔提款前一个月提交贷款方。 分年和年（季）度提款计划如需调整，应至少提 前十五天提出，并经贷款方同意。 借款方办理提款，应提前个银行营业日 提交有效借款凭证。 提款期到期，未提贷款部分即自动注销，但事前 已经贷款方书面同意延展提款期限者除外。 第四条 利息和费用 借款利率
4、借款年率为： 利息每计收一次， 第 6 页 ，结算日为。 计息方法以：以三百六十天为一年，按贷款余额和实际用 款天数计收利息。 承诺费。贷款方有权在提款期内向借款方收取承 诺费。承诺费费率为年率；承诺费起算日为， 并在日计收。 计费方法：以三百六十天为一年，按未提金额和实际未提 天数计收承诺费。承诺费由贷款方主动从借款方存款帐户中扣 收。 管理费。借款方应在第一次提款时按合同借款金 额的向贷款方一次性支付管理费。管理费以人民币支 付（以支付当日国家外汇管理局公布的外汇中间价折算） 。 凡因签订与履行本合同及其附属文件而发生的其 他费用均由借款方承担。 第 7 页 借款方应于结算日主动支付利息，
5、如结算日为非 银行营业日，则顺延至下一个银行营业日支付。届时未付，贷 款方有权主动从借款方的存款帐户中扣收。 如存款不足以支付 利息，对应付未付利息，贷款方可计收复利。 除条款项下费用外，其他各项利息、费用 均以所借币种支付。 第五条 还款 还款来源为及其他可用于还款的资金。 借款方应在第条款规定期限内以所借币种 归还全部借款本金。 借款本金每半年归还一次，分还清； 第一期还款在第一笔提款之日后 个月进行，各期还款金 额见下表： 期序 金额 第 8 页 序数 年 季 月 币种 第期 第期 借款方在原定借款期限内不能按期归还贷款，应 在计划还款日前一个 月提出调整还款计划申请，经贷款方同意 并对
6、第条款作出修订后执行。贷款 到期（指分期还款计 划中的最后一期） ，借款方因客观因素无力归还，最迟应在贷 款到期一个月前提出展期申请，经贷款方同意展期的，借款双 方对本合同中的贷款 期限、利率和还款计划部分作出补充和修 订，展期贷款利率按修改后期限的相应利 率档次确定。 第 9 页 借款方未按第条款规定的分期还款计划按 期如数还款，又未经 贷款方同意调整还款计划，对未还贷款部 分，贷款方有权从计划还款日后的第一天 起在原订利率基础上 加收的利息。 借款方提前还款应经贷款方同意方可办理，并应 提前个银行营 业日通知贷款方，提前还款应在结息日并 应按第条款所列还款期序的倒序进 行，而不能抵冲即将
7、到期或下一期的还款。 第六条 担保 本借款由提供还款担保（具体担保内容见 附件） 。如借款方未 能履约，贷款方可行使上述担保项下的权 利。 借款方在本合同有效期内，将第条款所述 本贷款项下所有各期 保险单项下的权益无条件抵押给贷款方。 保险单以贷款方为第一受益人，保险单正 本交由贷款方保管， 贷款方有权参与定损定责及索赔工作。如借款方未能按期归还 还贷款本息，发生保险赔偿时，贷款方有权从保险赔偿金中扣 收贷款本息。 第 10 页 第七条 陈述与保证 借款方向贷款方陈述并保证： （）借款方是按中华人民共和国法律登记注册的、独立 的企业法人，具有履 行本合同的资格和能力； （）借款方已办妥签署本合
8、同所需的所有批准和授权手 续，并切实履行本合 同项下的 义务； （）签署和履行本合同与对借款方资产具有约束力的任 何合同或抵押权并无 抵触之处； （）借款方提供一的切报表、资料和情况是真实准确的， 且向贷款方提出本贷款申请以来，借款方的综合财务状况未发 生重大不利变化或未损害借款方履行本合同项下义务的能力； 第 11 页 （）借款方未隐瞒任何已发生或即将发生的影响贷款方 权益的下列事件： 重大违纪违法或被索赔事件；未结案的诉讼仲裁 事件；向第三者 提供信用担保、权益和资产抵押以及各类 债务承诺；各类举债、欠债；其 他重大事件。 第条款所述每一项陈述与保证，亦作为借 款方在第一笔提款日和每一利息
9、支付日所作出的陈述与保证。 第八条 约定事项 借款方应按贷款方要求开立往来户或和专户。 本合同项下开证、付款等应在贷款方办理，并接受贷款方的审 核。 如贷款方认为某项设备订购应实行公开招标，借 款方应遵照办理。 本合同签订后，借款方应按计划对外订货，进口 订货清单应交贷款方审核。贸易合同副本应交贷款方，贷款方 第 12 页 凭以开证、付款。 借款方同意无条件接受贷款方的信贷监督和检查， 并为之提供工作便利。贷款方有权参与招标、商务谈判、竣工 验收等活动，有权参加借款方有关工程建设、生产经营、计划 财务等方面的重要业务办公会议或列席董事会，有权参与贷款 方认为有必要参加的其他重大活动和会议。借款
10、方应将上述重 要活动和会议事先 通知贷款方。借款方应按贷款方要求及时报 送与项目建设、贷款使用和生产经营有关的各类重要设计文件、 统计财会报表、各年计划及其执行情况的书面报告、董事会重 大决议和决定（包括人事安排方面） ，借款方应保证上述报表资 料的真实性和完整性。贷款方有权调阅原始凭证，审查借款方 的资产和财务状况。 在本合同有效期内，在借款方建设和经营期间， 借款方应将本贷款项下财产以所借币种向贷款方指定的保险公 司按期连续投保有关险种。保险额应为财产原值的 。如原值低于市场价时，应按重置价投保。借款方 如中断保险，贷款方有权主动为保险，一切费用由借款方负担。 借款方同意将本贷款项下未参与
11、周转的全部折旧 第 13 页 基金和不低于 的其他专项基金存入贷款方，将不低于 的各类结算业务交由贷款方办理。 借款方如未能按第条款规定还款，则不能 进行红利分配。 借款方对本贷款和其他同类债务的清偿，应按照 比例平等原则进行。如果今后为其他建设项目采取抵押提保方 式筹措建设资金，借款方应同比例地向贷款方提供抵押品。借 款方不能与第三方签订任何有损贷款方在本合同项下的权益或 影响借款方履行本合同能力的合同或协议。 借款方发生下列事件应事先征求贷款方的意见： （）合资（作）合同、企业章程的任何变更；（）为其他 建设项目向境内外举债。 借款方发生下列事件应事先征得贷款方同意： （）以资产和收入为其
12、他单位提供信用担保或设定抵押权； （）出售、转让、出租或以其他方式处分以本贷款购置的设 施、设备、器具及其他任何固定资产。 第九条 违约责任 第 14 页 如果发生下列任何一种事件，借款方即构成违约： （）未能按第四条、第五条规定按期如数支付各项应付 款项； （）未按第二条规定使用贷款； （）未能履行和遵守本合同项下应由借款方履行和遵守 的任何约定事项，如果上述不履行或不遵守发生之后天内 没有得到补救或纠正； （）借款方在本合同中所作的任何陈述与保证，或在递 交的与本合同有关的任何其他文件中的陈述与保证被证明其在 作出、重复作出时，在任何重要方面是不真实、不准确、或使 人误解的； （）借款方未
13、能履行与第三者签订的其他任何借款或融 资合同中的义务而被采取信贷制裁措施； （）担保人丧失担保资格或能力，或抵押品现值比原估 价减少以上，而借款方在接到贷款方有关通知后一 个月内又未按贷款方要求提 第 15 页 供或补充新的还款担保； （）停止项目建设或生产经营； （）借款方（被）申请破产。 贷款方未能按进款计划及时供应贷款即构成违约， 但由于国家经济政策和信贷政策变更者除外。 如借款方违约，贷款方有权立即同时或先后采取 以下任何一种或数种措施： （）从借款方在贷款方的任何帐户中主动扣收欠款； （）对第（）条款所述违约事件，将挪用部分 从挪用之日起在原订利率基础上加收的罚息，并限期收 回被挪用贷款； 第 16 页 （）对第（） 、（） 、（）条 款所述违约事件，从违约之日起按违约发生日借款余额和违约 天数每天向借款方收取不高于万分之 的违约金，直至违 约行为纠正之日止。对其中无法纠正的行为则按违约发生日 借款余额一次性收取不高于千分之的违约金。 （）中止或终止借款方的部分或全部提款权利；