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1、中国平安财务分析,中国平安财务分析,小组成员： 沈丽娜 陈晓燕 陈玲玲 袁玉琴 杨玲玲 孙晟楠 王 清 金融0606,中国平安财务分析,公司简介,证券代码： 601318 证券简称： 中国平安 公司名称：中国平安保险(集团) 股份有限公司 交易所： 上海 香港（2318） 公司注册国家： 中国 总部：深圳,中国平安财务分析,行业情况,中国现有的保险公司最主要的有: 中国人寿保险公司 中国平安保险公司 中国太平洋保险公司 新华人寿保险公司 民生人寿保险公司,中国平安财务分析,公司的组织结构,中国平安财务分析,主要的股东持股情况,中国平安财务分析,控股股东及实际控制人情况,公司股权结构分散-不存在
2、控股股东以及实际控制人。 第一大股东-汇丰保险控股有限公司 第二大股东-香港上海汇丰银行有限公司 截止2008年12月31日，两家公司合计持有平安H股股份12 3281 5613股，约占公司目前总股本73.45亿股的16.78%。,中国平安财务分析,那平安的主营业务是什么呢？,* 保险 * 银行 *投资,中国平安财务分析,三大业务的净利润,中国平安财务分析,平安主营业务,中国平安财务分析,是公司的核心 建立了以寿险、产险、养老险和健康险为核心的完整的业务体系。 平安寿险-中国第二大寿险公司，2008年净利润-RMB83.25亿元，同比上升29.1%。 平安产险-中国第三大产险公司，2008年净
3、利润-RMB3.39亿元，约占中国产险市场的10.7%。 平安养老险-企业年金的受托管理 投资管理 账户管理专业服务,保险,中国平安财务分析,保险业务概况,我们可以看到保费的市场份额有所下滑， 需要关注其主业 巩固其市场地位,中国平安财务分析,主营业务：存款、贷款、汇兑、 信用卡、理财等 重点-零售和中小企业 特点-先进的风险管理和公司治理 额度银行 网络涉及面广 2008年实现净利润7.95亿元。,银行业务状况,中国平安财务分析,银行业务状况,中国平安的银行业务主要通过平安银行开展，目前平安银行所涉及的领域有经营存贷款，汇兑，理财，信用卡发放等。 平安银行初具规模，总部深圳，并已向全国其他城
4、市如杭州，上海，福州，厦门等城市迈进。 由上图可以看出，银行业务正在与证券业务一样逐步成为平安的重要业务组成部分。,中国平安财务分析,银行业务分析,银行业务的在平安的业务构成中比重逐渐加大 2007，2008年的银行业务净利润分别为153700万和144400万 目前国内几大保险公司中，平安是唯一有自家银行的 同比虽有所下降，但对比其他业务净利润来看： 平安保险业务2008年比2007年度下降:72.6% 平安证券业务2008年比2007年度下降:63.2% 平安其他业务2008年比2007年度下降:81.3%,中国平安财务分析,主要构成部分： 平安资产管理、平安证券、 平安信托共同 主营业务
5、： 集合理财、信托计划等,投资业务分析,中国平安财务分析,投资业务分析,证券业务 信托业务 投资管理业务,中国平安财务分析,三大主业概况,保险业务的大规模下降是因为2008年 初的雪灾地震等自然灾害导致保险费用的大量支出，及股票市场的波动导致保险资产的投资收益的减少。 银行业务的下降源于对不良资产的打包出售和拨回诉讼准备金等。 投资业务的下降因为股票市场的波动及由此产生的手续费佣金减少和投资收益的降低。,中国平安财务分析,2008年平安大事记,再融资风波 深陷“富通门”,中国平安财务分析,2008年1月18日 再融资计划-规模庞大 拟公开增发不超过12亿股 分离交易可转债不超过412亿元 融资
6、额总计近1600亿元，创A股史上最大再融资 同年3月5日-方案获股东高票通过 5月8日-发布澄清公告，称再融资申报的条件和时机不成熟，将至少6个月内不考虑增发A股 深陷“富通门”,再融资风波,中国平安财务分析,近三年主要财务指标 比较分析,中国平安财务分析,自身纵向对比,中国平安财务分析,资产状况及行业对比,中国平安财务分析,盈利能力分析,中国平安财务分析,成长能力,中国平安财务分析,偿债能力,保险行业性质的特殊性,中国平安财务分析,偿付能力充足率,人寿财险偿付能力充足率274 全年保费收入累计达到53.43亿元， 财险市场排名第8位 应收保费控制率为 2.25 投资收益率4.97%,中国平安
7、财务分析,现金保障,中国平安财务分析,财务报表变动及其原因,中国平安财务分析,财务报表中重大变动的指标,中国平安财务分析,揭开“平安”深陷“富通”之谜,2008年平安最大的败笔 投资富通投资管理公司 计提的大量资产减值损失 这使得平安的净利润下降94.48% 魔鬼存于细节之中，后期关注计提的巨额资产减值损失的变动和影响,中国平安财务分析,国内保险领域的发展仍旧处于幼稚期 1、收购发生在百年难遇的金融风暴中 2、中国在对外投资方面的能力非常薄弱 和不成熟,中国平安财务分析,放眼未来-平安的方向,把握中国未来金融业发展的机会 将中国业务做强做大 谨慎开展全球资产配置 3. 集中精力、重点发展国内金融业务,中国平安财务分析,富通投资失利 决策思路问题 海外战略投资 投资落实、投资对象问题 平安 勇气可佳 作为民族企业 政治风险 经济风险,我们应该给马主席及平安人更多的掌声 并忠心地祝福平安在2009走得更“平安”！,中国平安财务分析,Thank you for listening ！,2009年5月4日,