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1、第 1 页 20XX 年内控管理工作总结范文1 特征码 sVqgDFeuAdhYVGmmbkpL 健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高 经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来， 我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行 业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了 一些成绩，20xx 年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们 也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱 环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当 前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。 一、完善内控主体建设 建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部
2、控制文化， 使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成 为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解 和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控 建设的重要任务。 完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验， 第 2 页 积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、 评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和 风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。 树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安 全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和 内控建设。 建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统， 为内控
3、的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门 信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、 交流信息、沟通问题。 重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督 控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳 入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥 模范带头作用。 二、强化内控责任落实 加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、 分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导 小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、 部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具 体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交
4、工作建设， 切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作 奠定坚实基础。 第 3 页 建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度， 做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强 化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长 鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措 施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发 挥指导、监督作用。 强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责” 、发 挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监 督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检 查实施方案，坚持自律监管与自查自
5、纠相结合、常规检查与专 项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点; 监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不 断提升有效监管水平。 落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的防 范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责任 重于泰山” 。各业务部门要真正把各项防范工作落到实处，组织 “飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、 边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专门专人负责 各项规章制度的具体落实、实施;二是对上级行的各项制度认真 组织学习并及时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环节、重点 部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施
6、和实施细则;四 是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部 第 4 页 位，进行重点检查;五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导 执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好 整改落实。对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查， 认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整 治。对整改不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待， 逐条落实，确保规范;对能整改的，当场予以整改;对既成事实 不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯” 、 “改 后再犯”的现象;确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责 任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善
7、 惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止 的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度” ，实行严格惩 诫。监察部门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任 到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪 人员的查处。 三、强化各种规章制度的执行力 强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上 级布置时来抓 抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查， 第 5 页 把执行力作为各级管理人员的首要职责，各业务主管部门要定 期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作 为考核职能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安 全保卫、信贷、会计、科
8、技、员工行为检查或考评等要订出规 划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之 前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求 等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查 是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、 专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。 严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规 者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管 部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和 检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何;检查组人员有 无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有 无发现了未作报告、未要求
9、其进行整改等情况。通过问责，对 制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失 情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行 表彰以弘扬正气。 实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作人 员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行 力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查 制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人 第 6 页 员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定 组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒 查其责任。 定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求， 是案件专项治理的强制性要求
10、，是防范各类风险暴露和各种陈 年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途 经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮岗 应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴 露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人 员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨网点轮岗。 四、强化合规管理 增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理 活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需要。 目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增强合规 意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展合 规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。全面增强合规
11、 管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免因不遵循法 律、规则和准则而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损 失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发展。 加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级行 执行合规管理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限 合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。组织合 第 7 页 规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、 回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理规定、授权 制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、 依法合规经营、合规操作。监督合规主要评价各级领导履行检 查制度、主管人员落实检查制度情况。安全
12、合规主要评价经营 安全的结果，防止各类案件的发生。 提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行，正确运 用规章制度和合规操作。构建合规管理平台，把制度执行落实 到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对制度和 操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员 进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实，监督保障部 门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题的整改机制、 重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。建立部 门合规协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，确保合规 管理的效率与质量。 五、改进内控激励和考评制度 实现激励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能部门 及
13、工作人员的业务活动进行风险监控、制度管理和相互制约的 方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定 和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中控 制、事后监督和纠正的动态过程和机制。建立科学的激励与约 束机制的重点应该是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联系 第 8 页 的机制为原则，建立科学合理的分层面绩效评价体系的基础上， 对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维激励机制。 实现激励方式多样化。激励供给方式要克服过去单一的物 质激励，而是要采取物质激励和精神激励相结合。为全体员工 提供各种必要的保障。物质激励是除绩效工资，奖金外，还包 括各种补贴、假期、培训机会、办公、生活等方
14、面的福利。精 神激励是要将农行在业务经营管理凝聚的企业理念转化为全行 员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农行的发展生 死相依，让每个员工乐在其中。 P 实现激励考核以积分结果为重要依据。推行全员违规积 分考核制度，根据中国农业银行员工违返规章制度处理办法 、 中国农业银行审计处罚处理暂行办法以及总行关于案件防 范工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或员工违反各 种规章制度，但不足以按照其他各种处理办法进行处理的轻微 违规行为进行积分。在积分对象上从柜台人员，扩大到营业网 点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员，使每一项次违 规违章都留下痕迹。在一年的积分考核周期内，根据不同类别
15、人员不同的总积分标准，分别给予相应的处理。 六、提高整体风险防控能力 加强对领导干部合规经营意识和能力的培训。每年都要制 定合规教育学习活动方案，采取自学和集中学习相结合的方式， 有计划、有步骤地学习有关法律、法规，学习金融政策和各项 第 9 页 规章制度，学习合规手册和行为准则，认真剖析农行乃至整个 金融系统的典型案件，向领导干部灌输主动合规、合规创造效 益的理念。 开展合规宣讲教育，提高广大员工合规经营和防范案件能 力。强化规章制度培训学习，是员工熟悉政策、规章制度，正 确运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为合规的 依据，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风 险。学习
16、的内容为各个时期的政策、法规学习和培训，使员工 懂得自己在工作中“有所为，有所不为” ，增强员工的合规操作 意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违 规行为，防止案件的发生。 创新培训方式，提高针对性和效果。培训方式要克服过去 一言堂的老方式，要采取灵活多样的培训方式。首先针对不同 的内容采取不同的培训方式。其次，要针对不同的对象采取不 同的方式。再次，要针对不同的时期采取不同的方式，从而提 高培训效果。 七、创造良好的内控环境 坚持正确价值引导，加强员工政治思想工作。思想政治工 作是一切工作的生命线。任何时期都要注重员工的政治思想工 作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教
17、育，坚持不 懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育，通过 多种形式和方法切实抓好风险教育工作，提高全行员工的安全 第 10 页 防范意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣。 加强改革政策的衔接和配套，从根本上保障员工基本权益。 各级行要增强员工的亲和力和凝聚力，要关心员、爱护员工， 时刻把员工的困难和冷暖挂在心头，了解他的想法，倾听他的 呼声，掌握他们处境，全心全意解决员工工作、生活、学习等 方面的实际困难。针对当前农行改革、机制转化中存在的一些 矛盾和问题，要深入实际调查研究，及时了解员工的思想动向 和行为排查，做到及时化解各种矛盾。 大力倡导新的用人观，激发员工积极性和能动性。人是生
18、产力中最活跃的因素，任何事情都是通过人做的。因此，要充 分认识选人用人的重要性，要做到尊重人、培养人、使用人相 结合。各级领导要做到尊重知识、尊重人才，只有这样，才能 留得住人才，通过搭建舞台，不间断的有效培训，开发员工的 智慧和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实现其价值。更 要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人员聘任制度、 双向选择的岗位竞争制度、人尽其才的内部交流制度。从根本 上稳定人才，激发员工的积极性和能动性。 加强领导班子建设，提高队伍整体执行力。各级行领导班 子既是制度的制定者，又是执行者，既要授权，又要承担授权 产生的责任，是提高系统制度执行力的重要角色。因此，领导 班子
19、要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制度，提高 下属的执行力，奖励优秀的执行者，严格监督制度执行等措施， 第 11 页 提高领导者执行力。特别是要形成有章可循的制度管人的组织 体系，增加内部管理的公平性、公开性，使管理职能化、制度 化，从而全面提高队伍整体执行力。 加强内控文化建设，构建和谐风险防控环境。企业文化是 企业在长期的生产经营过程中形成的，为全体员工接受、认同 与信守的经营理念，行为规范，企业形象、价值观念和社会责 任等具有企业特色的精神财富的总和。要积极培育符合农行实 际的内控文化，让风险意识和内控文化渗透到每一位员工的思 想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟悉自身岗位工作 的职责要求，理解和掌握内控要点，及时、努力发现问题和风 险，确保各项业务的健康发展。