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1、理财规划师常见问题解答2017理财规划师常见问题解答Q：什么是国家理财规划师认证？Q：国家理财规划师认证的特点是什么？A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权 威性、木土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是 唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会 保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它 理财认证机构皆属于民间组织。木土化是指，国家理财规划师立足 于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的 操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实 用性。Q：国家理财规划师分为几级？A：国家理财规划师共分三级：国
2、家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。Q：国家理财规划师考试需要培训吗？Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务 的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司 等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997 年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经 理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年
3、，美 国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列 第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大 量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的 快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指 导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富 进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业, 理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。Q：国际著名理财规划师认证有哪些？A： ChFC特许理财顾问师美国 ChFC(CharteredFinancialConsultant) 1982 年由美国学院 创立，以其考试难
4、度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获 得广泛认可，己有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3 年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格 相互承认学分。CLU特许人寿理财师CLU(CharteredLifeUnderwriter)是特许人寿理财师的简称，美 国三大理财认证之一。作为公认的'寿险专业领域最高级别的资格认 证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有 人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展，它的范畴早己不局限 于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得 CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收
5、入支出规划、不动产 规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。CFP注册理财规划师CFP (Cert辻iedFinancialPlanner)是注册理财规划师的简称，由 CFP标准委员会(CFPBoardofStandards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该 项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、 投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面 面的知识，内容广，难度大。IFA独立财务顾问师IFA（独立财务顾问师）是英国的理财规划职业资格，主要指从事 理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划
6、师考试并取得 从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是IFA, 即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而 是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否己经获得相关职业 资格，而不是需要通过考试才能获得。Q：国家职业资格证书权威吗？A： 1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、 国家承认。2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业 资格证书职能的权威机构。3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并 由指定机构进行培训。Q：什么是就业准入制度？A：所谓就业准入制度是指根据劳动法和职业教育法的 有关规定，对从事技术复杂、通用性广
7、、涉及到国家财产、人民安 全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格 证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障 部确定并向社会公布。Q：职业资格证书与职称有什么区别？A：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学 工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和 专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国 入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范 围。Q：什么是职业资格证书制度？A：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一 种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准 或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能 水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者 授予相应的国家职业资格证书。Q：国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？A：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式, 以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职 业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作 为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资 格证书在全国范围内通用。