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1、岗位说明书系列理财师职责职责（标准、完整、实用、可修改）FS-QG-78803编号：理财师职责职责Finan cial pla nner duties说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循, 提高工作效率与明确责任制，特此编写。理财师的职责是帮助客户了解市场、理解市场并逐渐进 入市场，具体理财师的职责应该帮助客户“四步走”。如今的社会，节奏越来越快，压力越来越大，我们关注 身体的健康，那么家庭财务的健康谁关注过呢说到家庭财务， 我们想到最多的可能是投资了，炒股票、打新股、买基金， 赚钱了才是理财成功，这是不是健康理财呢细细想一想，我 们的生活品质真的因此而提升了吗人的一生会
2、有众多重大事件发生，包括读书受教育、职 业选择、购房置业、组成家庭、子女教育、医疗健康、养老 等等，每个人或多或少要考虑这些问题，怎样才能让这些事 件发生的过程和结果都令人满意理财师这时候就需要用头 脑来帮客户解决实际问题了。让我们一、二、三、四步走， 看看如何帮助我们的客户：第一步：“认识你的客户”：强调是你的客户，主要在于 你对他要有深度了解，把他看成是你的财产。不仅要了解客 观的资产情况，更是要知道客户职业、家庭情况、习惯、性 格爱好、目前关注的重点等，充分把握目标人群的特征，这 需要在日常的工作中，有目的的交流和积累。第二步：“会耍法宝”：金融解决方案中的各类产品，我 们要深刻理解它们
3、的风险特征、收益状况、结构功能、市场 卖点等等，熟练掌握才能灵活运用，就像孙悟空与金箍棒一 样关系。第三步：“亮出法宝，发挥作用”：理财师可事先准备好 一份度身定做的全面金融解决方案，约见客户的时候，站在 客户的位置，给他解释说明，关键的是要点到家庭财务问题 的要害，然后才亮出具有可操作性的解决方案，选择丰富且 优秀产品做成组合包，呈现给客户。这样，客户接受的可能 性是较大的。如果客户没有马上表态，千万不要放弃，想办 法找出原因，继续坚持和客户的联系，灌输该方案的可行之 处和价值所在，相信客户即便不接受给他的方案，也能接受 你的敬业和热情第四步：“真情服务到永远”：一次营销的成功，其实是 一次服务的开始。理财经理要关注客户金融解决方案中的产 品动态，客户的需求变化，定期与交流信息，让客户感受到 该方案对他的生活所起到的作用。无论方案是完全成功还是 存在瑕疵，真诚交流，客户一定能够肯定你的所作所为和付 出的努力。理财师的职责本来就像医生治病救人那样，要为客户“诊断”家庭财务上的问题，帮助他们走上自由的家庭财务 健康之路。全面金融解决方案为理财师提供了 “治病”的法 宝，如何用好它，就在于每个人的用心和创新了。请输入您公司的名字Foon shi on Desig n Co., Ltd