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1、金蝶信托业解决方案中国信托业自 1979 年恢复以来进展至今，历经变迁； 2001 年中 华人民共和国信托法 、信托投资公司治理方法 的颁布实行标志着旧 的信托业体制的结束，新的信托业体制的萌芽，同时也标志着信托公司 进展的新方向。随着信托企业对治理要求的提高以及治理的纵深进展，信托企业的 治理已从简单的财务核算、利息计算延伸到业务治理、基础治理、运营 治理以及决策支持。信托企业在不同的业务流程面临着不同的治理问 题，金蝶信托行业治理解决方案将为客户提供最优的方案。金蝶信托行业解决方案是针对信托公司对信托业务流程治理、财务 治理以及资金流程治理的需求，满足信托公司业务和财务的无缝连接， 尤其突
2、出实现资金流程治理的信息化解决方案。金蝶信托业财务及业务治理解决方案从业务处理层动身，将保险企 业的财务治理和业务治理进行有机结合，实现数据共享和传递、越界报 警，实现多角度多层次操纵工作流程，从而大大降低企业运营风险。、方案特点面向信托行业：金蝶信托治理系统是在对信托业务进行深入分析和实践的基础上， 在信托专家及顾问的支持下， 推出的面向信托行业 的专门产品， 具有极强的针对性， 全面解决信托公司业务繁琐、 数 据量大等难点。 技术领先：采纳国际先进的面向对象技术进行设计，运用最先进的组件化技术， 基于三层结构开发。 软件开发过程规范高效， 充分考 虑了系统的安全性、可靠性，数据的准确性、实
3、时性。 全面覆盖业务：整个系统围绕信托业务流程和资金财务核算这两条主线设计，全面覆盖信托公司的委存委贷、融资租赁、资金信托、 财产信托、对外担保等业务，强大的资金结算、利息计算、收益计 算及分配模块，确保资金流的可控性。 强大查询功能： 自定义的模糊查询功能让您方便的筛选出需要数据。一体化连查功能将相关的合同、 业务单据和记账凭证相互关联， 即时提取和查看信息。灵活设置系统：依照公司的具体要求设置系统参数，灵活满足公司专门需要；对不同的用户授予不同的权限，保证业务处理权责分明、安全可靠。二、方案构成金蝶信托行业信息化解决方案（在此要紧介绍其中的业务治理系 统，其他层面治理系统参见金蝶软件相关系
4、统介绍，不再赘述） 要紧由 合同治理、资金结算、利息计算、收益计算、凭证治理、资金报表、期 末处理、系统维护八大模块构成。1、合同治理合同治理要紧是针对目前业务范围而分类设计的，其差不多业务包 括信托业务 （资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问） 、托付业务、 托付存贷业务、融资租赁业务、信托贷款、信托存款、按揭贷款、代理 收付、长短期投资、担保抵押业务、其他业务。能够灵活定义合同内容和合同样式，方便治理员依照自己的需要完成各种金融合同业务的治理； 能方便准确地登记存贷款单位和存贷款合同的有关资料，并依治理需要，对有关项目进行修改； 自动生成存贷款到期明细表及可能还款打算 ，方便资金的及时筹
5、集 ； 对存贷款合同及合同款项的到期情况进行灵活的分类统计和查询； 合同执行中，能随时结算和查看每个合同已付本金、已付利息、需付本金、需付利息、到结算日止的累计利息支出等内容，实现对每 一笔存贷款业务的全面监督； 随时查询按单位的存贷款余额及累计发生额，并对每个具体存贷款合同的利率与同类业务的平均资金成本进行比较； 自动对帐机制，随时对存贷款的余额情况、还款情况、利息支出情况加以综合反映，并提供资金头寸分析所需的数据。悴币代玛谏呈-,fl| X| -旳*瞬黄闭2、凭证治理3 K(5)文伴旧iSflitl SX(B 工M® 旨口(出曙肋凹H %QL 3 NM汀丁 FI 复機 W打印 &
6、#187;-上下一昂后记账凭址参考僅总业普日歸.|也0404：-08 二|日朋|2003供08习仙3年 品盅明刼乎阵 凭证寄厂 朋弹敌_ 序号.蛛豐方式続办薦苴号厂注乘业务;|西：迹：出地$?JM AdniaiitrfttiOTkLfigdAA演示腹L“9创"3年】期B-stfTiLJiSt-U：-合计IttfiS而元3EftonnnnfiDri会计凭证是整个会计核算系统的要紧数据来源，是整个核算系统的基础，会计凭证的正确性将直接阻碍到整个会计信息系统的真实性、可 靠性。凭证治理系统既能保证会计凭证录入数据的正确性，并提供十分 安全、可靠、准确快捷的会计凭证处理功能。为充分满足方便用
7、户使用和财务治理的需要 ，系统提供了多种凭证数据的校核和操纵功能：系统在对凭证内数据进行操纵的同时 ，还对凭证在记账前的审核检验提供操纵。为了保证系统的灵活性，这些操纵能够依照企业的实际情况进行设定。3、信托提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到资金信 托凭单、费用凭单、收益凭单、托付贷款凭单、委贷还款凭单、委 贷展期凭单等单据；业务单据和记账凭证能够一体化连查，依照业务单据，能够查看到相应的记账凭证；依照特定的单据，保存时，能够生成相应的记账凭证，保证了数据的正确性和可靠性。4、融资依照贷款业务资料手工制作贷款单，保存时，系统智能生成贷款记账凭证;依照还款业务资料手工制作还款单，保存时，系统智能生成还款记账凭证；提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到贷款单、还款单、对外担保单、融资租赁凭单等单据；