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1、第 1 页 20XX 银行上半年资金计划管理工作总结 2 特征码 YjrqtvEyPZwVTJxkxByL 四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食 部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、 保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工 作顺利开展。 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴 已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行 收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷 资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、 部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级
2、粮棉油储备 数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、 来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策 和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财 政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报 各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补 贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。 第 2 页 （二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争 取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。 各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主 动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清 每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将
3、补贴资金到位情况反馈财 政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造 成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监 督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 （三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力， 财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至 6 月末，全市应收各项财政补贴资金 6243 万元，实收各项财政补 贴资金 4857 万元，财政补贴资金到位率 77.8。 五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 2004 年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市 行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神， 并对考核指标提出
4、反馈意见，分析各项指标完成的难易程度， 指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行 对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测 反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为 领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。 第 3 页 六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职 能 为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注 重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导 的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运 用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化 及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态
5、情况，深入分析影 响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相 结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与 企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析 方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找 出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前 瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实 施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现 金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金 投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作， 严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业 现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理 第 4 页 核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导 企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管 理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同 时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收 支基本能按照管理要求执行。 （二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布 人行规定的企业存款利率、正常贷款