《【工作总结】会计部财务工作总结[1].docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【工作总结】会计部财务工作总结[1].docx（7页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 会计部财务工作总结1 特征码 CbkURBPHlCSetCAwJvhQ 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上， 科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日 召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识， 明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进 行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标 责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确 了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际 完成情况，结合本地
2、市场经济变化特点，及时调整各网点经营 目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月 末，各项存款余额为*万元，比年初增加*万元；各 项贷款余额为*万元（含贴现*万元） ，比年初增加* 万元；不良贷款余额为*万元（不含抵债资产） ，比年初下降 *万元，不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现） ，比年初 的*下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元， 比去年同期增盈*万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 第 2 页 *万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万 元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元，比年初 下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖实现各
3、 项收入为*元，各项支出*万元，账面盈余*万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总 量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公 开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用 全年限额，业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支，其 他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因 素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了* 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农村 信用合作社财务管理办法和费用结报制度 ，在联社费用管 理委员
4、会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权 限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以 外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末， 经费管会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各项垫 支费用*，购买的低值易耗品费用为*元，各种修理费 用为*元，营业外支出为*元，其他各项费用为*元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月 第 3 页 末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险 控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持 “谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促， 限期清理。截止 11 月末，应收利息
5、余额为*万元，预计年末 将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债 券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问 和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国*万元 国债和保险投资*万元。目前仍有保险投资*万元未收回， 正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工 作，债权一经确定，及时清收南方证券*万元国债投资。为 规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制 定了*市农村信用合作联社投资业务管理办法 ，规定了在银 行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务 行为。十月
6、份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券 *万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金 使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策， 根据国库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发XX15 号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据 第 4 页 操作办法 （银发XX181 号） 、 农村信用社改革试点资金支持 方案实施与考核指引 （银发#4 号）文件精神，一季度制定 了*市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书 ，在报经 *银监分局批准后，一边请*会计师事务所清产核资，同时进 行增 增资扩股充实资本，采取措施清收和降
7、低不良贷款，在二季度 成功申请发行了中央银行专项票据*万元，并在二季度末达到 了提前申请赎回的条件。 五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、 风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理 结构等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地方经 济的发展，加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和 抗风险能力也得到了加强。六、加强内控建设，堵塞经济案件 的发生 1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行各项内 控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止 各类案件的发生，我们修改和补充了*市农村信用社违
8、反业 第 5 页 务管理规定和业务操作规程处罚办法 ，把内控制度考核分为财 务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、 安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部分，详 细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手 段，有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务 素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。 2、10 月 21 日至 25 日，开展了“会计互审大检查”活动，我 部会同监察审计部选择了*等五个营业网点，组织全辖*个 网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以会计互审的形式 对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。互审组全面调阅了 被检查营业网点的
9、传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结 合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行 了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交流。 活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规 定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不 仅适应了新的业务系统操作要求，规范会计出纳业务的操作行 为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我 社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的 需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三 个阶段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户管
10、理办法 第 6 页 和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查， 形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进 行汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配 合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问 题如违规支取现金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚 办法对相关人员进行处罚，并要求限期整改。检查通过现场指 导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论 水平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币 现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。 7 月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假 币宣传活动，在真州农
11、贸市场、新城镇街道等地进行宣传，反 假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力，而且也 提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯 罪，防范了金融风险。 八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行 政罚没款操作说明 、 *市农村信用合作联社银行承兑汇票业 务管理办法 、 *市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作 规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、 记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训，并进行理论和操作 实践考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了 三期会计业务培训资料，分别是出纳业务培训资料 、 会
12、计 第 7 页 凭证编制及装订规范标准和*市农村信用社报表填制说明 及相关要求 ，并根据出纳业务培训资料的内容，单独对出 纳员进行了一期培训。通过多次学习和培训，不断提高了内勤 人员的理论知识水平和实际操作能力，确保了内勤人员适应上 线后新的业务系统操作要求。 2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳 基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭 证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问题，及时进行了 现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款 和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级 等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。