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1、第 1 页 公司财务部门管理工作总结 特征码 aVotmWarnYOHCjZMcLco 从毕业到现在我已经工作快 6 年了，从最开始的出纳工作，核 算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了 自己的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工 作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法： 1.资金管理的目标 主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题， 国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健” ，这点我觉得在 20XX 年需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高， 我预测在 10 年底还会加息 0.25%，明年基准利率会达到 6%左右， 融资利息成本的加大和
2、融资难度的提高都会影响到明年中标品 种的销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情 况有很大帮助。 其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本， 安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用 成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。 第 2 页 提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收 款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测 算方法有抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情 况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收账款对资金 的占压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难 度，需要配合销售采购一起完善安全库存的更新
3、和招标新增品 种采购的预测和付款节奏。 节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作 已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的 1%降到 0，额度为 5000 万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节 约的财务费用为 50 万元，在明年申请增额到 8000 万。深发剩 下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费 90%。如 果此次在华侨做保理的金额能做到 8000 万，剩余的额度给工行， 深发的贷款是在明年 2-5 月慢慢的还清，替代行从现在开始就 可以贷出款来，我考虑的是在 12 月末就不与深发续签授信合同 了。 2.资金管理的方法 在近几个月融资实际工作中总结出了以下几
4、点体会： 1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来 发展前景要充满自信； 2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放 款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟 第 3 页 通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会 有回报的。 3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家 的大环境变化也会给企业未来经营带来风险，如最近的央行调 整存款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这 都是需要提前考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的 风险。 4、下一步我想做的几件事情是： 增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资成本。华侨 银行的跨境人民币业务，卓岳说每一笔对外付汇业务可以套利 3%，但我还没有具体了解此业务的模式。督导外地子公司使用 低成本的银行进行融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我 也不建议所有都放在华侨银行避免再次出现深发的情况。 与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银行审 批难度相对较小。 将在交行的仓单抵押贷款转给民生银行，一是支持民生银行 给的信用流贷，再增加一部分实物抵押的贷款，减小银行对我 们贷款风险以后能够深度合作。二是可以减少交行收的贷款咨 询费。