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1、第 1 页 资金计划管理财务工作总结1 特征码 TqwyFySMlfqfvwwziIBH 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入， “三农”问题和 粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发 生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计 划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封 闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考 核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范 信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极 性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作 取得了较好的成效。现将 20XX 年上半年资金计划管理工作
2、总结 如下： 一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 20XX 年工作会议， 把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作 的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为 核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处 第 2 页 室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管 理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工 作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建 立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分 考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财 政补贴资金
3、管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、 业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、 工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评 比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一 定的指导性和针对性。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼 后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。 上半年每月信贷资金运用率均保持在%以上，信贷资金保持 较高的营运水平。 1.坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高 经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头 寸限额内按季核定基层行
4、的资金头寸限额，并要求在保证正常 业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸 占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸 资金，做到不闲置、不浪费。 2.完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责 第 3 页 资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划 的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供 应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常， 我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总 行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用， 减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行 共请调资金笔万元。
5、同时我行严格按上级行的 要求，规范使用中国农业发展银行信贷资金调拨通知书 资 金请调单 资金申请审批情况表等，建立了系统内资金往 来台帐 ，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错， 保证了资金的安全运行。 三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 （一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、 统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳 任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省 分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提 高。 （二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了 现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金 收支
6、情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼） 的原因予以重点分析。 （三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银 第 4 页 行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部） 会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表 统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统 计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计 报表。 四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食 部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、 保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工 作顺利开展。
7、 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴 已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行 收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷 资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对 对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各 级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴 第 5 页 的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各 项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操 作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作， 按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登 记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据
8、准确、衔接。 （二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争 取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。 各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主 动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清 每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财 政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造 成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监 督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 （三）经 过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴 资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至 6 月末，全 市应收各项财政补
9、贴资金万元，实收各项财政补贴资 金万元，财政补贴资金到位率。 五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 20XX 年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行 要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并 对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指 导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对 第 6 页 各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反 映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领 导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。 六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职 能 为了充分发挥资金计划
10、业务部门的综合职能作用，我行十分注 重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导 的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运 用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化 及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影 响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相 结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与 企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析 方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找 出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前 瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （
11、一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实 施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现 金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金 投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作， 严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业 第 7 页 现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理 核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导 企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管 理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同 时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收 支基本能按照管理要求执行。
12、（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布 人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、 按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政 策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷 款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥 利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时， 我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并 书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执 行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基 本能按照国家有关政策要求。 八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。 为进一步做好 x
13、x 年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供 应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部 门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面 积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业， 获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮 第 8 页 油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长， 可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮 食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑， 预计全市将收购小麦约万公斤、收购油菜籽 万公斤。 回顾 xx 年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作， 但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节， 主要表现在：一是在 新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实， 业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季） 财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政 部门协调力度。 九、下半年工作打算 二xx 年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势， 迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积 极性地开展工作，充分发挥 第 9 页