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2、专职理财 第 2 页 经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、 并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基 金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一 般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、 投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产 品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估 报告(以下简称评估报告)，理财经理根据其评估结果， 向客户推荐相应得理财产品。 评估报告经理财经理与客户进 行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过 100 万的
3、客户， 评估报告还经由支行分管个人理财业务行长 签字。自查中发现有少数客户的评估报告未经支行理财主 管签字审核，已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品 结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础 上作出选择。理财产品的合约 、 合同 、 风险揭示书中 客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20XX 年以来，所有理财产品的风险评估报告 、 合约 、 合同 、 风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订 成册，入库统一保管，其中， 客户风险评估报告实行专夹保 第 3 页 管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风 险评估报告建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户 情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未 装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。 四、今后工作计划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天 集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于 进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神， 合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银 行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。