电网项目风险管1天李.doc

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1、电网项目风险管理一、 风险概念(一) 风险定义：未来特定情况下存在的可能结果与预期目标的差异对不确定性问题的处理(二) 风险的特点1、 客观存在不以人的意志为转移2、 发生不确定性不是正常的必然结果，可能发生，也可能不生3、 后果不确定性后果的影响不易准确预计(三) 风险分类1、 按收益分类（1） 纯风险只会造成损失的风险（工程实施阶段）1） 相同条件下可能重复出现2） 能够预测发生的概率3） 容易采取防范措施（2） 投机风险可能带来收益，也可能带来损失的风险（项目决策、评估阶段）1） 重复概率小2） 预测准确性差2、 按风险影响范围划分（1） 局部风险（2） 总体风险3、 按风险后果的承担划

2、分利益不同、角度不同（投资方、业主、承包商、监理、保险公司等）4、 按风险的可测性划分（1） 已知风险（可控制范围）经常发生，可预见后果（发生概率高、损失较轻）（2） 可预测风险（可控制范围）可预见发生但不可预见后果（3） 不可预测风险（外部因素的不可控制范围）发生和后果都不能合理预见（发生概率很小，后果无法合理预测）二、 电网企业风险(一) 企业资产重组的风险(二) 电网企业的经营管理风险1、 经营管理风险（1） 运营效益风险电费不能按时回收（2） 风电效益风险电价风险、电源质量风险（3） 经济调度风险电源点的竞价上网（4） 电力需求变化风险经济形势的影响电网经营收入减少（5） 运行调度风险

3、主网的节点潮流拥塞影响输电质量（6） 电力需求超过负荷电量的风险大用户与民用电需求的矛盾（7） 安全服务风险用户需求加大的增容、对用电客户的维护管理（8） 多边交易的风险管理复杂化1） 对运行调度的影响交易电量优先上网2） 对销售电价的管理同网不同价2、 安全风险（1） 电网运行事故风险局部线路供电中断（运行调度事故、设施损坏事故、电力设施人为破坏事故等）（2） 灾难性风险局部崩网（冰灾）（3） 安全输电风险没有多回路保障措施（按照事故影响程度的级别划分）（4） 电网设备安全风险安全措施不得力导致非电力人员的人身伤害（5） 运行管理的人身伤害风险不按操作规程运行（制度不完善、执行不严格）(三)

4、 电网工程项目风险1、 投资风险（1） 资金来源自有资金、贷款、融资租赁（2） 金融市场的变化贷款的取得、利率的变化（3） 汇率的变化人民币增值2、 经济形势对项目选择的影响电力需求的变化（1） 经济不景气影响项目发挥效益金融危机后大用户用电量减少（2） 经济不景气可以减少项目的建设投资目前材料和人力资源的费用减少（3） 国家注资项目的风险1） 新建大型输电项目技术风险（超高压送电）2） 电网新建和改造项目严格控制投资的使用（偏重于费用管理，进度居于次要地位）3、 设计风险（1） 设计的规模和实施方案的选择输电线路的选择、变电站的投资差异（2） 四新技术的应用（新技术、新工艺、新设备、新材料）

5、特高压输电4、 项目建设期风险（1） 投资失控（2） 不能按期发挥效益（3） 工程质量缺陷（4） 施工安全事故三、 工程风险因素存在于项目实施各个阶段和各工作环节之中(1) 工程风险技术性风险项目风险非技术性风险施工技术风险生产工艺及其他风险设计技术风险自然及环境风险政治法律风险经济风险组织协调风险合同风险人员风险材料及设备风险二、 风险管理1. 管理过程不同阶段的条件和任务不同，应进行动态的风险管理(1) 最大不确定性存在项目早期1) 风险的识别与评估是对未来进程的预测2) 风险的对策与决策是项目管理的重要环节3) 不同阶段和时间需要考虑的风险要素不同4) 随着项目的进程，风险影响因素越来越

6、少项目的部分工作已完成；主、客观因素的影响逐渐明朗（转化为确定性问题）(2) 随着时间的进展风险损失越来越大由于项目工作已部分完成，所以风险损失会更大风险价值风险影响最高时期得失量风险和机会时间启动阶段计划阶段实施阶段收尾阶段风险发生最高时期收集资料、整理数据识别风险风险评估确定对策决策实施确定的措施检查措施的执行发现新风险2. 管理目标费用（投资）、进度、质量（安全）进度质量费用3. 管理措施组织措施、技术措施、经济措施、合同措施4. 风险的传递(1) 对前一段风险管理措施的影响可能引起新的风险(2) 前一阶段未识别的风险可能在后阶段显现出来组合因素导致的风险事件【例】杭州地铁1号线塌方事故

7、2008年11月15号萧山区风情大道湘湖段发生施工的大面积塌方事故。坍塌形成75米长、21米宽、15.5米的深坑，并引起附近的河流决堤河水倒灌，水深达6米。9人死亡12人失踪，11辆车陷入深坑。承包商为中铁4局。事故原因初步分析：1. 土质特殊，属于淤泥质粘土，含水层流失性强（承包商）；2. 事发地西侧的风情大道是交通主干道，给西边基坑的承重墙带来太大冲击（承包商）；3. 10月份杭州出现罕见的持续降雨，地底沙土流动性进一步加大（承包商）；4. 钢支撑助力器没有加够，东侧墙受力过大导致弯曲塌陷。该项目应加到300吨（事故调查组）；5. 设计未考虑周边环境影响，按照1:1的比例，34米的工程，马

8、路应在35以外，而拆迁和转移未到位（北京交大王盟恕院士）；6. 施工方法不对，采用最便宜但对环境破坏最大的明挖施工破坏底层的稳定性，应采用暗挖方法施工（北京交大王盟恕院士）；7. 靠近事故地点的年久失修的城市地下输水管道渗漏，导致连续墙走滑。8月份既已发现，承包商虽已报告，但业主未与重视。承包商为了赶工期，一直修修补补，未能根治（北京交大王盟恕院士）；8. 不合理压缩工期。发改委批复文件中，1号线2011年完工（5年）；2号线2012年完工（6年）。杭州轨道交通网规划最终报告为2010年1号线（提前1年）和2号线（提前2年）全部完工。承包商的中标工期为706天，从2007年7月2009年9月。

9、国务院安全生产管理委员会发布的关于浙江杭州“11.15”地铁工地重大坍塌事故的通报：1. 企业安全生产责任不落实，管理不到位；2. 对发现事故的隐患治理不坚决、不及时、不彻底；3. 对施工人员的安全技术培训流于形式，甚至不培训就上岗；4. 劳务用工管理不规范、现场管理混乱；5. 地方政府有关部门监管不利。三、 工程风险（一） 项目立项风险1. 项目的立项决策项目的方案和规模的选择【例】巨人大厦决策过程一. 最初决策的规模1、 资金状况巨人集团（史玉柱）1992年拥有资产1亿元，流动资金数百万元2、 项目最初计划（1） 规模38层自用，没有房地产投资设想（2） 建设投资2亿元（3） 工期2年二.

10、 决策变动1、 原因92年底某领导人视察，建议由于楼座位置好，可以建得更高一点2、 变动计划（1） 规模变为54层，后又定为70层（当时全国最高楼）部分自用，其余出售（2） 建设投资12亿元（3） 工期6年3、 资金筹措方案（不用银行贷款）（1） 自有流动资金（2） 卖楼花筹集建设资金（3） 电脑业得资金回报（4） 抽调生物工程的资金三. 实施过程1、 资金筹集巨人集团投入6000万元，卖楼花筹集1.2亿元2、 工程进展：96年9月完成地下基础工程，11月完成首层大堂工程，后续进入几天一层的快速施工阶段。3、 资金短缺：基础完成投入1亿元4、 资金链断裂（1） 生产和广告促销的资金已全部投入到

11、大厦建设（2） 生物工程一度停产没有收入（3） 国家加大宏观调控紧缩银根，已不可能取得银行贷款（4） 国内签订的楼花合同规定，94年初至96年底3年内完成一期工程20层后履约，如果未能如期完工，退定金和给予经济补偿。前期国内筹集的楼花资金4000万元，由于施工没有按期完成，只有能力退赔了1000万元，另3000万元由于财务状况严重恶化而无力退赔。至此，巨人集团破产。【例】设计方案优化 上海华东电力设计院承担宝钢自备电厂储灰场围堤筑坝设计任务，原设计采用抛石施工的土石围堰，造价1500万元。设计院通过对钢渣物理性能和化学成分分析试验，取得可靠数据基础上经过反复计算，证明用钢渣代替抛石在技术上可行

12、。为保险起见，先搞了200m试验段，取得成功经验后再进行大面积施工。经过设计、施工等多方面努力，在长江口建立了我国首座钢渣粘土心墙围堰，并提前1个月竣工。围堰后经受了强台风和长江特高潮位同时袭击的考验，证明质量良好。 该方案比原设计方案节省投资700万元，取得降低投资、保证功能的效果。2. 项目不按规定程序立项(1) 项目计划不够完整全面工程被停缓建（环评）(2) 建设资金融资困难(3) 工程被迫下马前期投资损失3. 经济形势对项目选择的影响电力需求的变化(1) 经济不景气影响项目发挥效益金融危机后大用户用电量减少(2) 经济不景气可以减少项目的建设投资目前材料和人力资源的费用减少(3) 汇率

13、风险【例】某工程约定为固定汇率，即签订合同时约定的汇率在整个合同履行期间不变。施工期间由于当地货币贬值，致使承包商多获得600万元当地货币的支付。合同内的支付汇率约定可以是固定汇率或实际支付日最近时间国家银行公布的汇率为准。(4) 多边交易的风险管理复杂化1) 对运行调度的影响交易电量优先上网2) 对销售电价的管理同网不同价4. 国家注资项目的风险(1) 新建大型输电项目技术风险（超高压送电）(2) 电网改造项目严格控制投资的使用（偏重于费用管理，进度居于次要地位）（二） 招标阶段的风险合同形成的过程1. 招标文件的错误【例】工程量清单错误1997年，某公司在参与南亚某国一公路改造项目的施工投

14、标时，发现由于招标文件的错误。将60km长、宽3.6m的现有混凝土路面铲除估算为20 000m2。经过现场踏勘后，该公司投标人员更进一步证实招标文件中 20 000m2是错的，应该为 200 000m2。承包公司在编标投标时，将铲除旧路面的单价提高，按400TKm2报价；同时将沥青混凝土路面单价按230TKm2报价（正常价位应为265TKm2），开标时，该公司以最低价而中标。项目执行中，监理工程师才发现这个问题，是因为招标机构的失误所造成的。业主和监理工程师试图通过变更设计挽回被动局面和损失，拟取消“铲除”旧路面项目，然而在工程量清单中再找不出其他可以代替“铲除”的子项目；若不进行铲除直接在旧

15、路面上铺设基层，经试验，又发生滑移。无奈中，业主只得付出较昂贵的费用作为代价。【例】技术规范错误 2000年，中国某专业公司在非洲承揽某公路改造项目，咨询公司在编写技术规程时出现两处错误。 其一：技术规程第一章一般规定中写道“承包商应该提供本规程第一章实验室仪器所列的所有实验仪器。”在第三章中写道：“若实验中用到未列入本技术规程第一章实验室仪器中的实验仪器，承包商可以不做此实验。” 施工中，筛分试验的筛网在实验室仪器中要求的筛网尺寸是美国ASTM规程所要求的技术标准，而第三章要求使用英国BS规程所要求的筛网尺寸。可见咨询公司在编写技术规程时，是从不同的范本中抄录拼凑的，前后矛盾是常会发生的。按

16、合同规定，在此情况下承包商完全有理由拒绝进行筛分试验。 其二：在技术规程中规定，旧有路面铣刨一项为“在现有路面上铺设35cm的基层料，然后铣刨深度15cm，再用平地机将铣刨材料与基层料一起按纵横坡做成标准断面。”但是，经现场实测，现有路段因损坏严重，造成亏方。不管采取何种设计方式，本路段的造价都将超过预算。最后，业主在承包商的协助下，结合现场实际，修改了原设计，项目才开始施工。2. 评标方法不科学寻找价格功能比最好的承包商【例】云南鲁布革工程招标中方失标原因分析1. 没有选好联营伙伴2. 投标策略失误投标价位高（赚钱或不赔不赚）3. 标价高原因（1） 人员工资高是当时工资的8倍（分解小社会的负

17、担）（2） 工效低隧洞开挖月进尺最高112m，为国外平均工效的50；隧洞衬砌月进尺171.3m ,为意大利公司月进尺450m的38。（3） 工艺落后大成公司每立方米的水泥用量比国内公司少70kg。闽昆与挪威FHS公司联营体的水泥比大成公司多4万多吨，运到工地的差额为1000万元（4） 设备利用率低国内一般为45，国外一般水平为84；台班产量仅为国外的50（即4台施工设备才相当于国外一台同样设备）项目单位大成公司前田公司意美联营公司闽挪联营公司标底隧洞开挖元/m33735265679隧洞衬砌元/m3200218269291444混凝土衬砌水泥用量元/m3270308360320350水泥总用量t

18、5250065500640009240077890劳动量总计工日/月22490192501952028970隧洞超挖cm1215(圆形)1215(圆形)10(圆形)20(马蹄形)20(马蹄形)隧洞开挖月进尺m/月190220140180（三） 施工阶段的风险1. 后续法规政策的变化环保要求、国家或行业规范要求质量标准的提高2. 施工方案不合理【例】某管道施工合同中说明，穿越公路的方式可以为顶管穿越法。承包商施工发现，顶管法适用于不超过50m的短距离，而实际需要穿越的高速公路长度达到210m，应采用段管隧道法施工。承包商以现场实际条件与合同暗示条件不同，应属于合同变更而要求业主补偿。3. 较多使

19、用普工导致生产安全事故和质量事故4. 采用新设备、新技术、新材料、新工艺导致的施工事故【例】上海快速路穿越黄浦江施工中，通过地址破碎区施工中采用冷冻固结法开挖。在固结强度不够时继续施工，于2003年7月1日发生严重透水事故。导致隧洞被淹（工程事故），地面建筑物沉陷（第三者责任）。5. 预期进度不能按期实现6. 投资失控、费用超支7. 不利的施工条件【例】北京地铁10号线熊猫环岛站的深基坑开挖过程中，挖段图纸未标明的被废弃的城市排水管道，导致已开挖的深基坑被冲毁。保险公司赔偿4000万元。四、 风险识别目的是开列项目初始风险清单（一） 识别风险的途径1. 尽可能全面，不遗漏可行性研究项目计划与设

20、计项目采购项目施工工程保修安全质量费用进度目标维时间维因素维设计技术风险施工技术风险生产工艺及其他风险自然及环境风险政治及法律风险经济风险组织协调风险合同风险人员风险材料设备风险非技术风险技术风险试生产及竣工验收项目建议书项目立项阶段项目使用阶段项目实施阶段2. 对风险进行定义情况描述越精确，预测结果越准确1) 某一风险的假设条件项目风险主要来源于规模、复杂程度、新颖性、位置、设计和施工速度2) 发生风险的前提（诱发条件）3) 项目的制约因素内部和外部的不可控制条件3. 风险识别的依据(1) 项目规划和设计文件项目建议书、可行性研究报告、设计等文件均是在一定假设和前提条件下通过估计和预测产生，

21、因此隐含着风险(2) 历史资料1) 依据自己从事过和同类项目的资料预测风险2) 预测就是从历史数据中找出未来的发展趋势(3) 合同实施阶段的合同明确约定及隐含了当事人双方应承担的风险，因此寻求风险分担的着手点之一是合同(4) 实施计划1) 项目目标和任务2) 项目的结构分解3) 进度计划4) 费用计划5) 资源计划6) 采购计划等4. 识别步骤(1) 确定目标项目实施的不同阶段风险管理的目标不同(2) 明确最主要的参与者不同阶段风险分析的参与者不同(3) 收集资料(4) 估计风险形势依据项目目标、战略、战术以及实现目标的手段和资源，确定项目及其环境的变数(5) 根据直接或间接的症状将潜在的项目

22、风险识别出来5. 与标准有关的风险(1) 与关键标准相关的风险(2) 与其他标准相关的风险可能的设计变更或实施方法的变更6. 识别手段围绕6个W考虑(1) 谁（who）谁是最终涉及的当事人(2) 为什麽（why）当事人想实现什麽目的(3) 什麽（what）当事人对什麽感兴趣(4) 哪一种方式（whichway）如何完成(5) 用什麽（wherewithat）需要什麽资源(6) 何时（when）应在何时完成7. 开列项目初始风险清单是依据： 调查及数据分析 专家咨询 实验论证 时间 目标 结构 环境 因素是否否 风险编码 风险因素 风险事件 风险后果是否还需要新的分解确定项目风险清单识别结束识别

23、开始项目风险分解补充初始风险清单是否有新风险识别项目风险因素，风险事件及结果（二） 项目实施阶段的风险识别方法1. 投资监控时间成本预算成本计划成本实际成本盈（挣）值法（通过费用比较，检查支出与进度的偏差）拟完工程计划费用=计划单价计划工程量已完工程计划费用=计划单价实际工程量已完工程实际费用=实际单价实际工程量+其他款项检查时间AT时间费用%已完工程实际费用已完工程计划费用拟完工程计划费用偏差形式ATATATATATAT图例：拟完工程计划费用 已完工程计划费用 已完工程实际费用 进度提前、费用节省进度提前、费用超支进度提前、费用节省进度滞后、费用超支进度滞后、费用超支进度滞后、费用节省2.

24、进度监控(1) 横道图比较法(2) S曲线比较法实际100%工程量时间预计完成计划完成TcTaTaQbQa计划预测(3) 前锋线比较法检查时间点审查实际完成情况（前图第6周检查时）K3E4G5D2C4B3H6L5A9024681012140246810121412345678A开始4周（延误不影响总工期，FF=5;TF=5）E开始2周（延误1周，不影响总工期，TF=4;FF=2）G按计划执行（FF=0；TF=0）H延误2周（超过可利用时差1周，H工作转为关键工作，应予控制，TF=1；FF=1） 原计划时间为14周，关键线路为CGL目前情况按预计的资源投入计划完成的时间为15周，关键线路为DHL

25、(4) 计划评审技术（PERT）针对网络计划关键线路上的工作推测按期完成的可能性A测算关键工作的工序综合考虑最有利情况和最不利情况的完成时间：估算三个时间最长时间b最可能时间m最短时间al 由有经验的人提供估计值管理者的经验和偏见可能提供的数据不一致l 从标准时间定额数据中提取估计值不能反映当前情况下采用新技术、工作的简化和新人力资源的变化情况l 从历史数据中得到估计值较多采用l 从简单回归或预测中得到估计值较多采用，但应注意回归模型数据外推范围取值的正确性l 通过模拟得到估计值实测数据l 从客户需要规定估计值反推时应注意现场的实际条件实现的可能性B因此项目的总时间为关键线路活动的均值和 （n

26、为关键线路活动的数目）C.计算方差和标准差关键线路活动的方差为 相应的标准差为 D可能完成时间的概率估计正态分布表Z值概率Z值概率-2.00.02+2.00.98-1.50.07+1.50.93-1.00.16+1.00.84-0.70.24+0.70.76-0.50.31+0.50.69-0.30.38+0.30.62-0.10.36+0.10.54【例】某单位工程由7部分工作组成，网络图和各工作的参数计算如图所示。3070094Te=11925.172.8343.8362.17GFEDCBA12345678903.8393.83934.834.832.170639003.8303.8304

27、5110119114.832.176.1774.836.172.170工作持续时间和方差活动紧前活动ambteiA1242.170.2500B5676.000.1111C2453.830.2500DA1342.830.2500EC4575.170.2500FA3454.000.1111GB、D、E1232.000.1111总工期为11个单位时间，关键线路由C、E、G工作组成。l 考察10个单位时间完成的概率P=0.1003即10个单位时间完成的可能性为10l 考察12个单位时间完成的概率P=0.8997即12个单位时间完成的概率为90l 考察13个单位时间完成的概率P=0.9948即13个单位

28、时间完成的概率为99【例】某公司承接一项桥梁修复项目，合同要求如果在20天内完工，获得工程款5的奖励；超过30天完成，扣除工程款的5作为赔偿费。通过风险分析，认为气候因素是主要风险，结合当地气象资料和项目工程量作出的判断为：状态时间估计概率估计天气晴好偶有雨天有连雨天P=0.2P=0.3P=0.5完工时间估计152535（1）计算完工时间的期望值E(T)=150.2+250.3+350.5=28（2）计算完工时间的方差D(T)=(2815)20.2+(28-25)20.3+(2835)20.5=61（3）完工时间的标准差（4）计算30天内完工的可能性在概率正态分布表中可查得P(T30)=64.

29、84%，即被扣款的可能性为35.2%3. 质量监控查找主要质量缺陷的方法（排列图法）(1) 寻找质量缺陷原因原因按频数大小顺序排列(2) 找出主要影响因素a. 主要因素A类，频率为0 80%b. 次要因素B类，频率为80% 90%c. 一般因素C类，频率为90% 100%(3) 后续过程中，针对主要因素加强控制水泥地面质量缺陷原因调查表原因频数累计频数频率（%）砂粒径过细454556.2砂含量过大166176.2砂浆配合比不当76885.0后期养护不良57391.3水泥标号太低37695.0终凝前压光不足27897.5其他280100.04. 安全监控(1) 施工方案建设工程安全生产管理条例规

30、定1) 需单独编制安全专项施工方案的分部分项工程（7类）a. 基坑支护与降水工程。基坑支护工程是指开挖深度超过5m（含5m）的基坑（槽）并采用支护结构施工的工程；或基坑虽未超过5m，但地质条件和周围环境复杂、地下水位在坑底以上等工程。 b. 土方开挖工程。土方开挖工程是指开挖深度超过5m（含5m）的基坑、槽的土方开挖。c. 模板工程。各类工具式模板工程，包括滑模、爬模、大模板等；水平混凝土构件模板支撑系统及特殊结构模板工程。d. 起重吊装工程e. 脚手架工程（高度超过24m的落地式钢管脚手架；附着式升降脚手架，包括整体提升与分片式提升；悬挑式脚手架；门型脚手架；挂脚手架；吊篮脚手架；卸料平台）

31、f. 拆除、爆破工程。采用人工、机械拆除或爆破拆除的工程。g. 其他危险性较大的工程 (建筑幕墙的安装施工；预应力结构张拉施工；隧道工程施工；桥梁工程施工；特种设备施工；网架和索膜结构施工；6m以上的边坡施工；大江、大河的导流、截流施工；港口工程、航道工程；采用新技术、新工艺、新材料，尚无技术标准的施工)2) 施工组织设计应经过5人以上专家论证的施工组织设计（6类）a. 深基坑工程。开挖深度超过5m（含5m）或地下室三层以上（含三层），或深度虽未超过5m（含5m），但地质条件和周围环境及地下管线极其复杂的工程。b. 地下暗挖工程。地下暗挖及遇有溶洞、暗河、瓦斯、岩爆、涌泥、断层等地质复杂的隧道

32、工程。c. 高大模板工程。水平混凝土构件模板支撑系统高度超过8m，或跨度超过18m，施工总荷载大于10kN/m2，或集中线荷载大于15kN/m的模板支撑系统。d. 30m及以上高空作业的工程e. 大江、大河中深水作业的工程 f. 城市房屋拆除爆破和其他土石大爆破工程(2) 危险源1) 出现未估计到的情况2) 出现未按操作规程施工的情况5. 变更合同价外的支付(1) 充分考虑变更对后续实施的影响（费用、工期）新的风险(2) 重新调整实施计划（三） 风险分析和评价分析事物质的差别定量化处理研究量值差异定性综合分析依据分析结果决策1. 量化不确定性的影响抓住主要风险2. 风险函数评价某一潜在风险的相

33、对重要性（找出主要风险和次要风险）R=f(p.q)式中：R风险量p风险发生的概率q风险发生后的损失量3. 损失的衡量（q）从四个方面衡量损失费用超支进度延误质量事故安全事故式中:F风险成本S风险损失（包括实际损失的直接成本和无形成本）r可控或转移量p风险发生的概率4. 概率衡量（p）(1) 相对比较法某一事件发生的概率可以分为4种情况“几乎为0”“很小”“中等”“一定”有规律发生(2) 概率分布法针对不同风险要素的类似事件进行多次观察，通过统计数据考察发生的概率（四） 风险估测方法1. 统计法概率分布法+1100+6200+125+385+2300+2500+300+1400-100-100-

34、50-50A高A低不投标B高B低中标中标中标中标失标失标失标失标-4000+500+40000.20.60.2赔优一般8-3000+1000+50000.20.50.3赔优一般7-3000+2000+70000.20.50.3赔优一般92-1000+1000+60000.10.60.3赔优一般1010543610.50.30.70.50.70.30.50.502. 决策树法需要大量同类工程的历史资料（发生概率、成本、损失、利润等数据）（五） 风险评价风险函数量化后的风险等级评价1. 风险量的等级将风险概率p和风险损失q各分为三个判定标准，把风险量的二维坐标系划分为9个区域2. 风险量划分5个等

35、级很小、小、中等、大、很大p0q五、 风险规划（一） 风险管理规划的依据1. 公司的风险管理政策和方针2. 项目规划中包含或涉及的内容。如项目目标、项目规模、项目的利益相关情况、项目复杂程度、所需资源、项目时间要求、约束条件及假设前提等3. 项目组及个人所经历的风险管理实践和积累的相应风险管理经验4. 决策者、责任方及授权情况5. 项目利益相关者对项目风险的敏感程度和承受能力6. 可获取的数据及管理系统情况7. 风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化，可持续性改进8. 工作分解结构、活动时间估算、费用估算9. 法律、法规和相应标准（二） 风险管理规划的内容1. 方法确定项目风险管理使用的方法

36、、工具和数据资源2. 作用和职责明确每一类风险管理活动中领导者、支持者和参与者的角色定、任务分工及各自的责任3. 时间周期界定项目生命周期中风险管理过程的各运行阶段、过程评价、控制和变更的周期或频率4. 类型级别及说明定义并说明风险评估和风险量化的类型级别5. 基准明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动（明确承担风险的责任方）6. 汇报形式规定风险管理各个过程中应汇报和沟通的内容、范围、渠道及方式（内部和外部）7. 跟踪规定以文档方式记录项目风险管理的过程和数据 全面考虑项目生命期各阶段的风险，逐步细化和提高六、 风险决策风险管理贯彻于项目实施的全过程不实施或不参与项目致命危害的风险（承包商）

37、制定禁止性的规章制度舍弃某些可能带来致命危害的风险（业主）1. 风险回避避免风险发生预防手段技术措施安全计划风险发生后减损措施灾难计划挽救方案（应急计划）2. 风险控制3. 风险分散以合同形式转移给其他参与项目方(1) 履约保函(2) 预付款保函4. 风险转移保险投保(1) 按工程总造价投保保险费用高，出现工程全损的概率很小(2) 按工程造价一定百分比投保出现风险损害事件后要承担一定百分比的损失主动自留预留风险基金（投保不合算或保险公司不承保）被动自留未曾预测或预测不准确5. 风险自留预留风险基金七、 活动主体对风险的承受能力的相对性（一） 评价人的要素影响风险的相对性（看待风险的不同角度）1

38、. 立场合同权利义务的约定决定了对某一方的风险，相对于当事人另一方不构成风险2. 经验风险的识别和估价依赖于历史资料和数据，受到风险管理人员的专业经验、判断力和主观认识的影响3. 承受风险的态度风险管理人员可以分为风险中性、爱好冒险和厌恶风险三种类型人，影响因素包括：(1) 收益收益与愿意承担的风险成正比(2) 投入投入的多少与愿意承担的风险成反比投入越高，希望成功的概率越大(3) 评价人的地位风险决策时，管理人员的地位越高，从战略考虑越多，能够承担的风险大(4) 可利用资源的拥有量拥有的资源越多，风险承受能力越大防范风险的手段越多中立型冒险型保守型（二） 效用理论1. 概念具体评价人在风险环

39、境下，对每项决策的隐含价值或喜好的一种度量。度量通过与每项决策的收益和亏损值相联系的价值来表现，以表明收益和亏损对决策者的效用。(1) 保守型对利益的反应比较迟缓，而对损失比较敏感，即损失稍微增加一点，效用就下降很多。是谨慎小心、避免风险、不求大利的决策人。(2) 冒险型对损失的反应迟缓，而对利益比较敏感，风险越大则效用越大。是不怕风险、谋求大利的决策人。(3) 中立型愿意冒一定风险，完全按期望值大小选择行动的决策人【例】某承包商有两个可以投标的项目，但限于公司目前在建项目较多，已接近能力的极限，只能承担一个项目的实施。预测时：A项目风险很小，估计可获利500万元；B项目风险性很高，有80的可能性获利1000万元，但也有20可能损失300万元。EUA=500万元EUB=80%100020（300）740万元保守者将选择A项目，冒险者会选择B项目。八、 无概率风险型决策（不确定型决策）只知道各种方案在各种自然状态下的损益值，而不知道各种自然状态下的概率。在分别就外部因素影响每一方案可能预计的最好、一般和最低的收益值估计的基础上，根据决策者对风险的态度不同，可以选择的准则包括：（可参考应用于选择电厂的新建、扩建和改建方案的选择）（一） 大中取大准则认为每个方案都能取得最大收益，选择收益值最大方案为决策方案（好中求好准则，从最乐观的前途分析）。【例】