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1、第 1 页 银行挂职锻炼工作总结1 特征码 MHoEqEyeXiJVAZdTkbVH 根据银监局的安排，我作为第一批农村信用社干部于月 日来到行开始进行为期三个多月的挂职学习，在分行会 计结算部挂副经理之职。在挂职期间得到行领导的热情接待， 在学习和生活上得到行领导及同事的大力支持、热情帮助和 耐心指导，让我在一个和谐良好的学习环境下，快乐地学习。 我如饥似渴汲取。大量阅读行在会计管理方面的规章制度， 深入营业一线感受行优良的企业文化，这三个月学习使我眼 界大开，感触很深，收益非浅，不虚此行。现将这三个月的学 习情况及几点心得体会汇报如下： 一、广泛阅读，扩展思路，加强理论学习 为了解行会计管
2、理方面好的做法和先进的管理模式，在 月日至月日这一个月的时间，我大量阅读了 行自年以来的会计规章制度，年是行推行股份制 企业改革，按照责权明确的管理模式，建立规范高效的管理型 会计组织体系，实行会计核算综合一体化的重要一年，这期间 出台了大量的业务规范整合，风险控制，业务流程再造等多项 规章制度，其中诸如关于构建管理型会计体系完善会计内控 机制的实施意见 、 会计核算事权划分管理办法 、 重要会计 第 2 页 事项审批管理办法 、 重点会计业务及重要会计事项风险点及 防范措施 、 总会计委派制管理办法等制度都有很好借鉴价 值。通过理论学习，对行会计管理的基本构架，内部控制机 制，风险防范体系有
3、了一个初步的了解和宏观上的认识。结合 当前农村信用社体制改革和实际，给我很多地启发，也使我陷 入深深地思考，深深地感到一个科学合理的内部控制机制是一 个企业良好运营，发展壮大的基础。 二、理论联系实际，深入一线实地学习 为进一步地加深对制度的理解和更深入地学习内部风险控 制好的做法和经验，我及时与行分管领导沟通，申请到行 营业部和会计管理部下设的“三大中心”实地学习。学习时间 二个月，这期间使我深刻地感受到工行“以人为本、客户至上、 崇尚信誉、追求卓越”的经营理念及“严格、规范、谨慎、诚 信、创新”的行业风气。员工甘于奉献，朝气焕发的精神面貌， 如沐春风的人性化服务，严格规范的业务操作，一丝不
4、苟的工 作作风，深入人心的风险防范意识都给我留下很深的印象。 三、珍惜机会，抓住机遇，认真学习 这次挂职学习是银监会为提高农村信用社高管人员管理水 平和提升信用社干部综合素质的重要举措，此举在农村信用社 五十年的历史上也是开天辟地的第一次。而我有幸成为这第一 次中的第一批学员，我非常珍惜这难得的学习机会，严格遵守 行的各项规章制度，将自已融入行这个大家庭中，不搞特 第 3 页 殊化。时常转换视角，时而是工行中的一员，时而作为一名客 户，时而作为同业中人，认真学习，细心观察，精心体味，潜 心对比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服务。加强与 行各层面员工的交流，多问多了解，虚心请教，抓住一切机
5、 会学习。在挂职期间积极参加分行党委组织的建党 85 周年的纪 念活动，及时做好挂职日记和心得笔记。 通过这短暂的学习，我深深感受到大行的风范，他们拥有 完备的制度，功能强大的业务处理系统，严格的内部控制机制， 深入人心的风险防范意识，同时也深深体会到我们与专业银行 的差距，特别是面对联社这个重灾区，深感担子更重，责 任更大。体会如下： 进行科学合理的劳动组合，有效的内部控制机制。按照效 率和控制原则科学地设置岗位。根据工作需要行营业网点岗 位设置为网点主任，总会计，营业经理，业务主办，业务经办， 客户经理及大堂经理等岗位，岗位设置上坚持业务分离原则： 【一】是业务操作人员与市场营销人员分离。
6、 凡从事产品营销、业务拓展、客户外勤服务等市场营销和 咨询营销的人员不得直接代为客户办理凭证传递、账务记载、 对账等具体柜面业务。 【二】是重要业务岗位分离。 资金汇划、辖内往来、人行电子联行往账业务的录入及账 务记载柜员与复核柜员两分离;票据交换传递人员、记账、复核 第 4 页 人员三分离;构成有效支付要素的印、押、证分离。如：汇票专 用章、银行汇票、密押(压数机)，汇票专用章、银行承兑汇票， 辖内往来专用章、辖内往来报单、密押，银行本票专用章、银 行本票，业务公章、单位定期(通知)存款证实书(包括存单)， 业务公章、协议存款通知书，业务公章、异地资金紧急汇划通 知书、密押等必须做到分管分用
7、;电传、密押、业务柜员三分离;金 库管库员与柜面业务相分离等。 【三】是操作与授权分离。 严格按照事权划分原则办理业务。所有业务先由业务经办 处理，重要业务由业务主办、(营业经理)业务主管按规定权限 进行授权，业务经办、业务主办、业务主管不得相互兼职。特 殊情况需业务主办、业务主管具体办理业务或顶岗替班的，本 人不可为经办的业务授权(包括手工处理的签批业务)。落实岗 位责任制，建立岗位责任制度，明确每个岗位人员所在岗工作 内容、工作职责 责，责任落实到人。各岗位之间职责分明，权限明确，有所为 而有所不为，建立起相互配合，内外联动，相互制约，层次清 晰这样一个良好地事前和事中内部控制体系，有效地防范和控 第 5 页 制了风险地发生。