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1、2012年4月财务分析隆回县支行会计部2012年4月隆回县支行紧紧围绕全年预算收入的整体目标，支行全体员工团结一致，公司业务平稳发展，信贷收入增长较快，但信贷业务、公司业务、储蓄利差三大主体收入均存在一定的欠产。现将2012年4月经营财务情况通报如下：一、各项业务预算收入完成情况（单位：万元）2012年1-4月共完成金融业务总收入820.90万元，完成计划进度的29.64%。欠产3.69个百分点，欠产102.43万元，相比去年同期增加279.9万元，增幅51.74%。2012年1-4月与2011年同期各项业务收入对比：（单位：万元）1-4月完成储蓄利差收入218.61万元 ，占总收入的26.6
2、3%，完成计划进度31.88%，欠产1.45个百分点，欠产9.94万元，比去年同期增加46.14万元，增幅26.76%。完成信贷收入405.74万元，占总收入的49.43%，完成计划进度26.96%，欠产6.37个百分点，欠产95.93万元，比去年同期净增178.13万元，增幅78.26%。完成公司业务收入116.97万元，占总收入的14.25%，完成计划进度32.49%，欠产0.84个百分点，欠产3.03万元，比去年同期净增49.19万元，增幅72.57%。完成其他业务收入79.58万元，（其中结算类业务收入32.48万元，理财类业务收入37.93万元，信用卡收入3.53万元，托管业务收入0
3、.21万元，代扣邮政税金5.43万元）占总收入的9.69%，比去年同期净增11.36万元，增幅20.73%。收入结构变化明显，信贷收入占比明显上升，其他业务收入占比下降显著。我行信贷业务收入任然是我行第一大收入增长点，且其占比与同期增长比列均高于全省平均水平，但是跟计划进度比任然欠产较多；与全省平均相比，我支行公司业务收入占比明显不足。各二级支行收入欠产明细表：2012年3月欠产明细表（单位：万元）储蓄收入公司收入信贷收入收入合计县支行-9.94-3.03-95.93-102.43城中11.120.00 -34.34-20.86金石桥-2.980.00 -5.69-6.77营业部-4.76-3
4、.0318.117.45各二级支行三大主体业务收入除城中支行储蓄收入、营业部的信贷收入超产外，其他主体业务收入总收入均存在一定的欠产，其中城中支行信贷收入欠产较多。二、成本费用支出情况项目名称本年累计完成去年同期同比增加（万元）同比增幅（%） 业务及管理费 341.03245.9895.0538.64% 职工工资86.3276.2910.0313.15% 职工福利费10.39.590.717.4%其他工资性费用22.7526.05-3.3-12.67% 劳务性支出36.923.9512.9554.07% 广告费 业务宣传费37.28.6728.53329.07% 业务招待费6.660.6669
5、09.09% 租赁费12.284.487.8174.11% 修理费5.897.32-1.43-19.54% 电子设备运转费11.189.791.3914.2% 钞币运送费6.85.161.6431.78% 安全防卫费0.441.56-1.12-71.8% 业务材料费19.626.0613.56223.76% 车辆使用费6.939.32-2.39-25.64% 水电取暖费2.942.410.5321.99% 邮电费2.543.54-1-28.25% 印刷费14.875.059.82194.46% 会议费15.823.1612.66400.63% 差旅费4.393.171.2238.49% 公杂费
6、6.078.41-2.34-27.82%书报资料费0.070.0700 税金2.452.40.052.08%折旧及无形资产摊销28.128.56-0.46-1.61%2012年1-4月与2011年同期支出对比：2012年1-4月费用总支出为436.06万元，与去年同期相比增加152.52万元，增幅为53.79%。其中营业税金及附加37.28万元；业务及管理费341.03万元，业务及管理费主要包括工资及工资性费用119.38万元，劳务性支出36.9万元，折旧费28.1万元，以及其它成本费用156.65万元；信贷资产减值损失57.75万元。三、利润完成情况2012年1-4月完成利润389.13万元，完成计划进度27.8%，欠产5.53个百分点，欠产77.54万元；与去年同期相比净增216.85万元，增幅为125.87%。