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1、银行分行年度小区客户经理考核办法第一章 总则第一条 为探索适应济南分行小区业务发展的用工模式，提高小区团队稳定性，完善小区人员晋升通道，充分调动小区营销团队的能动性，特制订本办法。第二条 本办法考核导向：以存款、有效户、金融资产为考核重点，兼顾业绩增量与产品销售。第二章 员工聘用第三条 聘用条件1、年龄原则上不超过30周岁，大学专科及以上学历；2、认可银行企业文化，认同我行小区金融战略，有长期从事小区金融工作的意愿；3、有吃苦耐劳、拼搏奉献精神，适应高强度的营销工作；4、有较强的学习适应能力，有较强的抗压能力和沟通能力。第四条 聘用流程1、通过分行统一组织的面试；2、面试合格后到支行报到，并进
2、行为期一个月的厅堂实习；3、参加分行统一组织的岗前考试、行内小法考试；4、考试均通过后，申请员工号、SA号，到社区网点正式上岗。第三章 员工薪资及考核第五条 员工薪资及考核标准一、职级：分为客户经理一级、二级、三级、四级、五级共五个等级，对应不同的薪资标准。客户经理职级由基础薪资的考核指标确定，业绩薪资作为辅助调整项。达到三级（含）以上职级的，签约外包制员工，可以缴纳五险一金。客户经理职级薪资（元）基础薪资业绩薪资合计一级200010003000二级18009002700三级14007002100四级12006001800五级10005001500见习138001380五险一金按照相应标准执行
3、，如遇济南市五险一金最低缴存基数调整，按照新规定执行。二、考核晋升：每季度末考核一次，业绩达标且日常行为考评合格，考核次月晋级并兑现薪资；日常行为考评不合格，不得晋级。见习员工每季度第二个月15日之前入职的，自本季度底开始考核；每季度第二个月15日之后入职的，自入职下季度开始考核，可以申请提前进行考核。三、基础薪资考核指标客户经理职级有效客户（户）储蓄存款季日均 （万）金融资产季日均（万）一级808002000二级604001000三级40100500四级2060300五级1030100见习基础薪资由有效户、储蓄存款、金融资产三项指标确定，三项指标同时达标才可晋级为对应的级别。在三级（含）以上
4、客户经理的评定中，对于有效户指标完成不理想，但储蓄存款、金融资产业绩突出的，基础薪资评定时具体方案为：储蓄存款季日均、金融资产季日均两项指标均是对应等级的两倍以上且有效户不低于对应标准50%的，可按该等级兑现薪资；储蓄存款季日均、金融资产季日均两项指标均是对应等级的三倍以上，可不受有效户限制，按该等级兑现薪资。四、业绩薪资考核指标业绩薪资依据本考核期综合积分对应的系数进行调整，调整系数计算如下：调整系数 = 综合积分/500，上限1.5；综合积分低于100分的，调整系数为0。客户经理职级表中的业绩薪资，为该职级对应的标准业绩薪资。在此基础上，根据综合积分对应的系数进行调整，确定最终的业绩薪资。
5、综合积分标准指标类型指标积分计算规则分值上限备注核心指标类有效客户新增8分/户不设上限本考核期新增储蓄存款季日均新增8分/万不设上限本考核期新增金融资产季日均新增3分/万500分本考核期新增客户类非零客户新增2分/户500分本考核期新增贵宾客户新增15分/户不设上限本考核期新增信用卡客户新增8分/户500分本考核期新增结算类资金归集新增签约并发生交易的，8分/户不设上限本考核期新增跨行通新增签约并发生交易的，3分/户不设上限本考核期新增产品类智赢理财5分/万200分本考核期销量新发非货币基金销售8分/万200分本考核期销量保险销售15分/万200分本考核期销量其他重点产品总行阶段性重点产品，1
6、0分/万300分重点产品清单由小区销售管理部确定注：1、智赢理财、非货币基金、保险产品按照销量计入当期考核，不重复累计；2、直销银行产品待总行相关系统开发完毕后另行下发积分规则；3、对于本期各项指标负增长的得负分。第六条 对于日常工作表现优异，具有强烈责任心的小区客户经理，经支行推荐、分行审批后可担任执行营销主管，按业绩标准进行星级评定，并在每月工资中发放相应补贴。执行营销主管准入标准：入职满三个月以上，考核达到客户经理三级（含）以上，分行定期进行执行营销主管竞聘，竞聘成功的可以按照以下标准进行补贴发放。执行营销主管星级评定标准如下：执行营销主管星级有效客户（户）储蓄存款季日均 （万）金融资产
7、季日均（万）补贴（元）一星级604001000400二星级40100500300三星级2060300200注：以上业绩指标为执行营销主管所在社区网点的人均指标，以上三项指标同时达标才可享受补贴。第四章 晋升通道第七条 外包制员工晋升标准1、入行时间：满3个月；2、业绩标准：个人名下金融资产季日均达到500万元（其中储蓄存款季日均不低于100万），且有效客户（金融资产季日均2万）达到40户；3、外包制员工的晋升每季度进行一次。第八条 小区客户经理晋级派遣制员工需符合以下条件：1、入行时间：满半年；2、业绩标准：个人名下各项存款年日均达到3000万元（储蓄存款按照两倍计算），创利60万且有效客户达
8、到100户；3、派遣制员工每季度晋升一次，业绩达标的次季度提交人力资源部审定；4、自本考核办法下发之日起一年内，如按照以上标准转为派遣制员工的人数低于5人，分行将根据综合积分年度汇总排名奖励转派遣资格，正常转入与奖励转入人数合计不超过5人。第九条 小区客户经理晋升正式员工需符合以下条件：1、入行时间满一年，且派遣制满半年以上；2、本科学历；3、业绩标准：个人名下各项存款年日均达到6000万元（储蓄存款按照两倍计算），创利100万且有效客户达到100户；4、正式员工每季度晋升一次，业绩达标的次季度提交人力资源部审定；5、自本考核办法下发之日起一年内，如按照以上标准转为正式员工的人数低于5人，分行
9、将根据综合积分年度汇总排名奖励转正式资格，正常转入与奖励转入人数合计不超过5人。第十条 退出机制：凡出现以下情况之一的，退出小区团队。1、入职半年未达到五级客户经理标准的；2、非见习人员连续两次考核低于五级客户经理标准；3、非见习人员连续两次考核综合积分200分；4、日常行为考评不合格（附件2）的；5、入职一年未达外包业绩标准的；6、日常工作不认真，经多次批评仍不改正的，支行、分行认为不再适合从事小区营销工作的。对于外包制员工，基础薪资考核指标连续两个考核期不达标的，退出外包制员工序列。对于派遣制、正式员工，连续两个考核期业绩不达标的，退出派遣制、正式员工序列。第五章 违纪处罚细则第十一条 违
10、纪处罚1、无故不参加例会一次，罚款50元；业务考试不合格，每次罚款50元（含行内小法考试）；旷工一天罚款100元，连续旷工三天扣发当月工资，退出小区团队；2、上班时间未着工装或近似工装的职业装，每次罚款50元；上班时间做与工作无关的事情，如玩手机、上外网、看电影、看报纸等，每次罚款50元；当月违反三次（含）以上的小区客户经理，视情节严重程度扣罚当月10%-50%工资并不再补发，对于情况特别严重的，给予扣罚当月100%工资直至开除的处罚。3、在分行检查时发现不遵守相关工作制度的，视情节严重程度给予罚款100元至扣罚当月工资直至退出小区团队的处罚。4、发生客户投诉或对我行社会形象、名誉等造成不良影
11、响的，经查属实，分行可根据情节严重程度给予责任人300至2000元经济处罚，或扣发当月工资，退出小区团队。5、工作中弄虚作假、误导客户，违反我行员工职业操守、其他相关规定，扣发当月工资，退出小区团队。第十二条 本办法由分行人力资源部、小区销售管理部负责解释，并根据业务发展情况进行指标设置、积分标准等方面的适度调整。第十三条 二级分行小区客户经理的考核可参照本办法执行，也可根据实际情况进行修改。第十四条 本办法自八月一日起执行。 附件：客户经理日常行为评分表附件1-1：客户经理日常行为评分表团队考核项考核内容标准分考核标准考评人小区团队日常工作(45分)是否按时填写符合要求的工作日志15迟报、拒报或填写无效工作日志，每次扣5分，上不封顶小区销售管理部是否遵守服务规范等规定10发生客户有效投诉，一次扣5分，上不封顶；其他的按照相关规定执行是否遵守考勤制度20例会迟到或早退一次扣5分，请假一次扣2分，旷工一次扣10分，上不封顶学习能力（15分）是否通过产品及业务培训考试15考试不合格每次扣5分，上不封顶支行评价（20分）日常工作表现20对于工作态度不端正、工作不认真等情况，支行可酌情扣分分行评价（20分）是否按时参加分行例会、团队活动以及其他日常工作表现20分行通过调阅监控、随时抽查的形式，进行日常工作表现的考核60分合格，60分以下不合格9