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1、第 1 页 中国工商银行财务工作计划 特征码 emrZHeIXQxnFVFGqhXIe 财务计划是财务预测所确定的经营目标的系统化和具体化， 又是控制财务会计收支活动、分析经营成果的依据。更多财务 工作计划尽在工作计划栏目。 20XX 年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何部 门的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好 20XX 年财 务工作，特拟订了这份财务工作计划书。 20XX 年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工作的 开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。根据联社 的统一安排，结合我县信用社财务管理工作中的实际，在上年 度财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以
2、后发展形势， 20XX 年度联社财务科的工作思路是“以深化农信社改革为中心;以 提高全辖经济效益为目标。紧紧围绕统一法人和专项票据兑付 工作，强化财务管理，狠抓制度落实，防范各种操作风险，全 面完成各项目标任务” 。 一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。 第 2 页 在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化 管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具 体从 8 个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质 量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理 及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺， 每年的会计凭证虽然都归了档，
3、但未按档案管理办法归类整理， 需要进一步规范。 二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。 紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力 争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实 现利润 xxx 万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资 产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台xx 县农村信 用社 20XX 年增盈创利实施方案 ，围绕增收、节支两个环节进 行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽 增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本， 特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩 公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费
4、用率逐年下降目 标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行 费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多 收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原 则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开 支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养 第 3 页 老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等 要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议 费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了 在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅 费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价 情况合理制定
5、包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社， 其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成 本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义 列支。 三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无 事故。 在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度， 近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使 用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，07 年 5 月份我们 要组织人员对 20XX 年 5 月至 20XX 年 4 月的重要空白凭证领用 进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐 项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所 辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记重要空 白凭证检查登记簿 ，责任明确。