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1、第 1 页 20XX 年交通银行借贷合同 特征码 pmneqoauYEjNGANVzIJy （适用于国营集体企业固定资产外汇贷款） 编号： 借款方： 法定代表人： 法定地址： 贷款方：交通银行 行 法定代表人： 法定地址： 应借款方于 年 月 日提出的借款申请，贷款方 愿意提供固定资产外汇贷款。现借贷双方依据中华人民共和 国经济合同法和借款合同条例以及交通银行的有关业务 办法的规定，经过平等协商，达成以下条款，以资共同遵照执 行。 第 2 页 第一条 借款币种、金额和期限 借款币种： 借款金额：（大写： ）其中备付利息：（大 写： ） 借款期限： 借款期限为 年，自第一笔提款之日起算。 第二条
2、 借款用途 借款限用于 备付利息款限用于支付建设期各期利息。 第三条 提款 借款方按第一条规定的借款额提款或和开立信 用证均必须满足下全部条件后方可进行： （）已提供项目投资列入国家固定资产投资计划的证明； （）已提交贷款方认可的项目预（概）算资金已全部落 实的证明，包括拨款和发行股票、债券的批准件；各类已签署 生效的融资合同副本；自有资金已落实的证明； （）已提交贷款方认可的工贸还汇协议书或销售渠 道已落实的其他证明； （）已提交贷款方认可的还款担保；抵押合同已办妥登 记及公证手续； （）自筹资金已按贷款方要求或按计划投入使用或到帐； 第 3 页 （）未发生第条款所列任何一种违约行为； （）
3、其它： 提款期限为 个月。自本合同签订生效之日起 算。在提款期限内，借款方应按下列计划提款。 计 划 提 款 金 额 年 季 月 第 4 页 各年（季）度提款计划借款方应在当年（季）第 一笔提款前一个月提交贷款方。 分年和年（季）度提款计划如需调整，应至少提 前十五天提出，并经贷款方同意。 借款方办理提款，应提前 个银行营业日提交 有效借款凭证。 提款期到期，未提贷款部分即自动注销，但事前 已经贷款方书面同意延展提款期限者除外。 第四条 利息和费用 借款利率。 借款年率为 第 5 页 利息每 计收一次，结息日为 。 计息方法：以三百六十天为一年，按贷款余额和实际用款 天数计收利息。 承诺费。如
4、借款方未按第条款所述季度提 款计划提用贷款，又未按第条款规定提前通知调整提款 计划，对该未提或超计划提款部分，贷款方有权按未提或超提 金额的 一次性收取承诺费。 管理费。借款方应在第一次提款时按合同借款金 额的 一次性向贷款方支付管理费，管理费以人民币支付 （以支付当日国家外汇管理局公布的外汇中间价折算） 。 借款方应于结息日主动支付利息，如结息日为非 银行营业日，则顺延至下一个银行营业日支付，届时未付，贷 款方有权主动从借款方的存款帐户中扣收。如存款不足以支付 利息，对应付未付利息，贷款方可计收复利。 凡因签订和履行本合同及其附属文件而发生的其 他费用均由借款方承担。 除条款项下费用外，其他
5、各项利息、费用 均以所借币种支付。 第五条 还款 还款来源为 及其它可用于还款的资金。 借款方应在第条款规定的期限内以所借币 种归还全部借款本金。借款本金每半年归还一次，分 期还 第 6 页 清；第一期还款在第一笔提款日后 个月进行，各期还款金 额见下表： 期 序 金 额 序 数 年 季 月 币种： 第期 第期 第 7 页 第期 第期 第期 第期 第 8 页 第期 第期 第期 第期 第期 第 9 页 第期 第期 第期 第期 第 10 页 第期 第期 第期 第期 第 11 页 第期 借款方在原定借款期限内不能按期归还贷款，应 在计划还日前一具月提出调整还款计划申请，经贷款方同意并 对第条款作出修
6、订后执行。贷款到期（指分期还款计划 中的最后一期） ，借款方因客观因素无力归还，最迟应在贷款到 期日前一个月提出展期申请，经贷款方同意展期的，借贷双方 就本合同中的贷款期限、利率和还款计划部分作出补充和修订， 展期贷款利率按修改后期限的相应利率档次确定。 借款方未按第条款规定的分期还款计划按 期如数还款，又未经贷款方同意调整还款计划，对未还贷款部 分贷款方有权从计划还款日后的第一天起在原订利率基础上加 收的利息。 借款方提前还款应经贷款方同意方可办理，并应 提前 个银行营业日通知贷款方，提前还款应在结息日并应 按第条所列还款期序的倒序进行，而不能抵冲即将到期 或下一期的还款。 第六条 担保 本
7、借款由 提供还款担保（具体担保内容见附 第 12 页 件） 。如借款方未能履行，贷款方可行使上述担保项下的权利。 借款方在本合同有效期内，将第条款所述 本贷款项下所有各期保险单项下的权益无条件抵押给贷款方， 保险单以贷款方为第一受益人，保险单正本交由贷款方保管， 贷款方有权参与定损定责及索赔工作。如借款方未能按期归还 贷款本息，发生保险赔偿时，贷款方有权从保险赔偿金中扣收 贷款本息。 第七条 陈述与保证 借款方向贷款方陈述并保证： （）借款方是经工商行政管理部门登记注册的、独立的 企事业法人，具有履行本合同的资格和能力； （）借款方已办妥签署本合同所需的所有批准和授权手 续，并切实履行本合同项
8、下的义务； （）签署和履行本合同与对借款方资产具有约束力的任 何合同或抵押权并无抵触之处； （）借款方提供的一切报表、资料和情况是真实准确的， 自向贷款方提出本贷款申请以来，借款方的综合财务状况未发 生重大不利变化或未损害借款方履行本合同项下义务的能力； （）借款方未隐瞒任何已发生或即将发生的影响贷款方 权益的下列事件： 重大违纪违法或被索赔事件；未结案的诉讼仲裁 事件；向第三者提供信用担保、权益和资产抵押以及各类 第 13 页 债务承诺；各类举债、欠债；其他重大事件。 第条款所述第一项陈述与保证，亦作为借 款方在每一提款日和每一利息支付日作出的陈述与保证。 第八条 约定事项 借款方应按贷款方
9、要求开立本外币往来户和或 专户。本合同项下开 证、付款等应在贷款方办理，并接受贷款 方的审核。 本合同签订后，借款方应按计划对外订货，进口 订货卡片应交贷方审核，贸易合同副本应交贷款方，贷款方凭 以开证、付款，借款方在本合同签订后 个月内未能签订进 口合同，贷款方有权撤消本贷款。 借款方同意无条件接受贷款方的信贷监督和检查， 并为之提供工作便利。贷款方有权参与招标、商务谈判、竣工 验收等活动，有权参加借款方有关工程建设、生产经营、计划 财务等方面的重要业务办公会议或列席董事会，有权参与贷款 方认为有必要参加的其他重大活动和会议。借款方应将上述重 要活动和会议事先通知贷款方。借款方应按贷款方要求
10、及时报 送与项目建设、贷款使用和生产经营有关的各类重要设计文件、 统计财会报表、各年计划及其执行情况的书面报告、董事会重 大决议和决定（包括人事安排方面） 。借款方应保证上述报表资 料的真实性和完整性，贷款方有权调阅原始凭证，审查借款方 的资产和财务状况。 第 14 页 在本合同有效期间，在借款方建设和经营期间， 借款方应将本贷款项下财产以所借币种向贷款方指定的保险公 司按期连续投保有关险种。保险额应为财产原值的。 如原值低于市场价时，应按重置价投保。借款方如中断保险， 贷款方有权主动代为保险，一切费用由借款方负担。 借款方应将本贷款项下未参与周转的全部折旧基 金积累和不低于 的其他专项基金存
11、入贷款方，将不低于 的各类结算业务交由方办理。 借款方对本贷款和其它同类债务的清偿，应按照 比例平等原则进行。如果今后为其他建设项目采取抵押担保方 式筹措建设资金，借方应同比例地向贷款方提供抵押品。借款 方不会与第三方签订任何有损贷款方在本合同项下的权益或影 响借方履行本合同能力的合同或协议。 借款方发生下列事件应事先征得贷款方的同意： （）以资产和收入为其他单位提供信用担保或设定抵押 权； （）出售、转让、出租或以其他方式处分以本贷款购置 的设施、设备、器具 及其他任何固定资产。 第九条 违约责任 如果发生下列任何一种事件，借款方即构成违约： （）借款方未能按第四条、第五条规定按期如数支付各
12、 第 15 页 项应付款项； （）未按第二条规定使用贷款； （）未能履行和遵守本合同项下应由借方履行或遵守的 任何约定事项，如果上述不履行或不遵守发生之后天内没 有得到补救或纠正； （）借款方在本合同中所作的任何陈述与保证，或在递 交的与本合同有关的任何其他文件中的陈述与保证被证明其在 作出、重复作出时，在任何重要方面是不真实、不准确的、或 使人误解的； （）借款方未能履行与第三者签订的其他任何借款和融 资合同中的义务而被采取信贷制裁措施； （）担保人丧失担保资格或能力、或抵押品现值比原估 价减少以上， 而借款方在接到贷款方有关通知后一个 月内没有按贷款方要求提供或补充新的还款担保； （）停止
13、项目建设或生产经营； （）借款方（被）申请破产。 贷款方未能按提款计划及时供应贷款即构成违约， 但由于国家经济政策和信贷政策变更者除外。 如借款方违约，贷款方有权立即同时或先后采取 以下任何一种或数种措施： （）从借款方在贷款方的任何帐户中主动扣收欠款； （）对第（）条款所述违约事件，将挪用部分 第 16 页 从挪用之日起在原订利率基础上加收的罚息，并限期收 回被挪用贷款； （）对第（） 、（） 、（）条 款所述违约事件，从违约之日起按违约发生日借款余额和违约 天数每天向借款方收取不高于万分之五的违约金，直至违约行 为纠正之日止，对其中无法纠正的行为则按违约发生日借款余 额一次性收取不高于千分
14、之三的违约金； （）中止或终止借款方的部分或全部提款权利； （）宣布贷款本息部分或全部到期并限期或立即偿付； （）其他依本合同或和依法律可采取的任何措施。 贷款方因追索贷款而发生的一切费用和损失应由借款方负 责。对贷款方采取上述任何措施，借款方无条件放弃抗辩权。 如贷款方违约，借款方可从违约之日起按违约金 额和违约天数每天向贷款方收取不高于万分之五的违约金，直 至违约行为纠正之日为止。 第十条 其他事项 本合同项下的借款申请书、年（季）度提款调 整计划、借款凭证、还款付息凭证、财产权益抵押合同、与履 行本合同有关的协议、催收贷款通知等均是本合同的组成部分， 对借贷双方均有法律约束力。 本合同及
15、其附件的任何修改、补充均须双方协 商并订立补充条款或修改协议，修改、补充协议无论是否明示， 第 17 页 均作为本合同不可分割的组成部分，对借贷双方均有法律约束 力，并丝毫不影响本合同未变更部分的法律效力。 本合同对借贷双方以及各自的继承人和受让人 均具有法律约束力。贷款方可自主决定转让其在本合同项下的 全部或部分权利，但应及时通知借款方。未经贷款方书面同意， 借款方以任何形式转让本合同项下义务的行为均属无效。 本合同未尽事宜，按贷款方规定办理；没有规 定的，由双方另行协商订立补充条款。 借贷双方在履行本合同过程中如有争议，应尽 量通过协商解决。经协商未能圆满解决时，应向贷款方所在地 主管法院
16、提起诉讼。 本合同经双方法定代表人或其授权代表签字并 加盖公章后生效，至本合同项下全部应付款项清偿完毕之日失 效。 本合同正本一式 份，借贷双方各执 份， 担保人执一份。 借款方： 贷款方：交通银行 行 （法人公章） （法人公章） 签字人： 签字人： 职务： 职务： 本合同于 年 月 日在 签署 （二）借款合同 第 18 页 （适用于中方股本外汇贷款） 编号： 借款方： 法定代表人： 法定地址： 贷款方：交通银行 行 法定代表人： 法定地址： 应借款方于 年 月 日的申请，贷款方愿意向借 款方提供股本贷款。借贷双方根据中华人民共和国经济合同 法和借款合同条例以及交通银行有关业务办法的规定， 经
17、过平等协商达成以下条款，以资共同遵照执行。 第一条 借款币种、金额和期限 借款币种： 借款金额： （大写： ） 借款期限： 借款期限为 年，自第一笔提款之日起算。 第二条 借款用途 借款限用于对 的投资。 第三条 提款 第 19 页 借款方按第一条规定的借款额提款均必须满足下 列全部条件后方可进 行： （）已提供第二条所述投资项目列入国家固定资产投资 计划的证明； （）已提供贷款方认可的项目预（概）算资金已全部落 实的证明，包括拨款和发行股标、债券的批准件；各类已签署 生效的融资合同副本；注册外投资或和自有资金已落实的证 明等； （）已提供贷款方认可的还款担保；抵押合同已办妥登 记及公证手续；
18、 （）借款方自筹注册资本金已按有关规定缴纳； （）投资项目外方注册资本金已按有关规定缴纳； （）未发生第条款所列任何一种违约行为； （）其它； 提供期限为 个月。自本合同签订生效之日起 算。在提款期限内，借款方应按下列计划提款： 计 划 提 款 金 额 第 20 页 年 季 月 第 21 页 借款方如需调整提款计划，应提前十五天通知贷 款方，并经贷款方同意。提款期到期，未提贷款部分即自动注 销。 借款方办理提款，应提前 个银行营业日提交 有效借款凭证。 第四条 利息和费用 借款利率 借款年率为 利息每 计收一次，结算日为 计息方法：以三百六十天为一年，按贷款余额和实际用款 天数计收利息。 承诺
19、费。如借款方未按第条款规定的季度 提款计划提用贷款，又未按第条款规定提前通知调整提 款计划，贷款方有权按未提或超提金额的 一次性收取承 诺费。 管理费。借款方应在第一次提款时按合同借款金 额的 一次性向贷款方支付管理费，管理费以人民币支付 （以支付当日国家外汇管理局公布的外汇中间价折算） 。 凡因签订和履行本合同及其附属文件而发生的其 他费用均由借款方承 担。 借款方应于结算日主动支付利息。如结算日为非 银行营业日，则顺延至下一个银行营业日支付，届时未付，贷 第 22 页 款方有权主动从借款方的存款帐户中扣收。如存款不足以支付 利息，对应付未付利息，贷款方可计收复利。 除条款项下费用外，其他各
20、项利息、费用 均以所借币种支付。 第五条 还款 借款方应以自有资金及其他可还贷资金归还本贷 款。本贷款项下投资项目的红利分配应首先用于归还本贷款。 借款方应在第条款规定期限内以所借币种 归还全部借款本金。借款本金每半年归还一次，分 期还清； 第一期还款在第一笔提款之日后 个 月进行，各期还款金额 见下表： 期 序 金 额 序 数 年 季 月 币种： 第 23 页 第期 第期 第期 第期 第 24 页 第期 第期 第期 第期 第期 第 25 页 第期 第期 第期 第期 第 26 页 第期 第期 第期 第期 第期 第 27 页 第期 第期 借款方在原定借款期限内不能按期归还贷款，应 在计划还款日前
21、一个月提出调整还款计划申请，经贷款方同意 并对第条款作出修订后执行。贷款到期（指分期还款计 划中的最后一期） ，借款方因客观因素无力归还，最迟应在贷款 到期日前一个月提出展期申请，经贷款方同意展期的，借贷双 方就本合同中的借款期限、利率和还款计划部分作出补充和修 订，展期贷款利率按修改后期限的相应利率档次确定。 借款方未按第条款规定的分期还款计划按 第 28 页 期如数还款，又未经贷款方同意调整还款计划，对未还贷款部 分贷款方有权从计划还款日后的第一天起在原订利率基础上加 收的利息。 借款方提前还款应经贷款方同意方可处理，并应 提前 个银行营业日通知贷款方，提前还应在结息日并应按 第条所列还款
22、期序的倒序进行，而不能抵冲即将到期或 下一期的还款。 第六条 担保 本借款由 提供还款担保（具体担保内容见附 件） 。如借款方未能履行，贷款方可行使上述担保项下的权利。 第七条 陈述与保证 借款方向贷款方陈述并保证： （）借款方是经工商行政管理部门登记注册的、独立的 企事业法人，具有履行本合同的资格和能力； （）借款方已办妥签署本合同所需的所有批准和授权手 续，并切实履行本合同项下的义务； （）借款方提供的一切报表、资料和情况是真实准确的， 自向贷款方提出本借款申请以来，借款方的综合财务状况未发 生重大不利变化或未损害借款方履行本合同项下义务的能力； （）借款方未隐瞒任何已发生或即将发生的影响
23、贷款方 权益的下列事件； 重大违纪违法或被索赔事件；未结案的诉讼仲裁 第 29 页 事件；向第三者提供信用担保、权益和资产抵押以及各类 债务承诺；各类举债、欠债；其他重大事件。 第条款所述的第一项陈述与保证，亦作为 借款方在每一笔提款日和每一利息支付日作出的陈述与保证。 第八条 约定事项 借款方按合资（作）合同规定缴足资本金后，应 及时将出资证明和注册资本验资报告副本交贷款方备存。 借款方同意无条件接受贷款方的信贷检查和监督， 并为之提供工作便利，及时完整地提供本企业和投资企业的基 建、生产、财务等计划及其执行情况，按季报送有关统计、财 务报表和其他资料。 借款方为其他建设项目或投资项目采取抵
24、押担保 方式筹措建设资金，借款方应同比例地向贷款方提供抵押品。 借款方不会与第三方签订任何有损于贷款方在本合同项下的权 益或影响借款方履行本合同能力的合同或协议。 发生下列事件，借款方应事先征得贷款方同意： （）以资产和收入为其他单位提供信用担保或设定抵押 权； （）将本贷款项下投资股权以任何形式转让他人或设定 抵押权。 第九条 违约责任 如果发生下列任何一种事件，借款方即构成违约： 第 30 页 （）借款方未能按第四条，第五条规定按期如数支付各 项应付款项； （）未按第二条规定使用贷款； （）未能履行和遵守本合同项下应由借方履行和遵守的 任何约定事项，如果上述不履行或不遵守发生之后天内没 有
25、得到补救或纠正； （）借款方在本合同中所作的任何陈述与保证，或在递 交的与本合同有关的任何其他文件中的陈述与保证被证明其在 作出、重复作出时，在任何重要方面是不真实、不准确、或使 人误解的； （）借款方未能履行与第三者签订的其他任何借款或融 资合同中的义务而被采取信贷制裁措施； （）担保人丧失担保资格或能力，或抵押品现值比原估 价减少以上，而借款方在接到贷款方有关通知后一个月 内没有按贷款方要求提供或补充新的还款担保； （）借款方（被）申请破产。 贷款方未能按提款计划及时供应贷款即构成违约， 但由于国家经济政策和信贷政府变更者除外。 如借款方违约，贷款方有权立即同时或先后采取 以下任何一种或数种措施： （）从借款方在贷款方的任何帐户中主动扣收欠款；