贸易融资协议（8篇）.docx

1、贸易融资协议（8篇）篇1：贸易融资协议编号：委托支付协议（贸易融资）委托人（甲方）：地址法定代表人受托人（乙方）：银行股份有限公司地址负责人鉴于：1 .甲方与乙方签订编号为的（下称“融资合同”），乙方依据融资合同的约定向甲方提供融资。2 .根据相关监管规定和乙方管理要求，对符合条件的融资款项支付或经甲方同意由乙方受托支付的其他款项应采用受托支付方式，即乙方根据甲方的提款申请和支付委托，将融资款项支付给符合约定用途的甲方支付对象。为明确融资委托支付事宜，甲方和乙方经平等协商一致,订立本协议。第一条受托支付条件甲方在融资合同项下单笔提款金额达到或超过万元，或符合下列条件的，应采用受托支付方式：第二

2、条授权和委托对符合本协议约定的受托支付条件的提款，甲方授权和委托乙方在将融资款项划入指定的甲方账户后，将融资款项转入符合融资合同约定用途的甲方支付对象账户，并根据乙方要求提供支付凭证等相关资料。具体融资用途为：第三条受托支付1.在办理受托支付时，甲方应在乙方处开立或指定专门账户用以办理受托支付事宜。2 .在办理受托支付时，甲方应在每次提款时向乙方提供其放款账户和支付对象账户信息以及证明本次提款符合约定用途的证明材料。甲方应保证提供给乙方的所有资料都是真实、完整和有效的。3 .在办理受托支付时，乙方只对甲方提供的支付对象信息、融资用途证明材料等相关资料进行形式审查，因甲方提供的相关资料不真实、不

3、准确、不完整导致乙方未及时完成受托支付的，乙方不承担任何责任。4 .乙方经审核发现甲方提供的用途证明材料等相关资料有不一致或其他瑕疵的，有权要求甲方补充、替换、说明或重新提交相关资料，在甲方提交令乙方满意的资料前，乙方有权拒绝相关款项的发放和支付。5 .根据甲方不同融资用途，乙方有权要求甲方和独立中介机构等出具共同签证单等相关证明材料，乙方凭该等证明材料进行融资款项的发放与支付。6 .乙方经审核，认为甲方提供的资料与约定的融资用途一致且提款符合融资合同约定的前提条件的，首先将融资款项划入甲方指定账户，然后根据需要和甲方提交的有关业务凭证将相应款项转入甲方支付对象账户。7 .发生下列情形之一，乙

4、方有权重新确定融资发放和支付条件，或停止融资款项的发放与支付：(1)甲方向乙方提供虚假或无效的资料以获取融资的;（2）甲方生产经营发生重大不利变化、信用状况下降或发生融资合同项下的违约情形：（3）甲方不按照融资合同约定提取和支付融费款项，融资款项使用出现异常；（4）甲方违反本协议和融资合同约定或相关监管规定,以化整为零方式规避受托支付；（5）甲方指定的放款账户或支付对象账户被有权机关冻结或止付。第四条账户冻结或止付如果因甲方指定放款账户或其支付对象账户被有权机关冻结或止付，导致乙方无法及时按照甲方委托完成受托支付，乙方不承担任何责任，也不影响甲方在融资合同项下已经产生的还款义务。第五条自主支付

5、的监督检查融资合同项下款项由甲方自主支付的，甲方承诺接受并积极配合乙方以账户分析、凭证检查、现场调查等方式对包括用途在内的融资款项使用情况的检杳和监督，按照乙方要求定期汇总报告融资款项使用情况。第六条违约责任1 .因甲方提供给乙方的交易资料不真实、不完整或无效导致乙方损失的，甲方应予赔偿。2 .乙方未按照本协议约定及时发放和支付融资款项的，应承担相应的违约责任，但本协议另有约定的除外。第七条不可抗力及意外事件因战争、自然灾害等不能预见、不可避免、不能克服的不可抗力事件，或乙方系统故障、通讯故障等意外事件，导致乙方未按时发放和支付相应款项的，乙方不承担任何责任,但乙方应及时通知甲方。第八条生效和

6、终止本协议自签订之日起生效，至甲方在融资合同项下的款项全部提取完毕（包括乙方依据融资合同取消甲方在融资合同项下全部未提取款项）且乙方受托支付事宜办理完毕之日终止。第九条其他1.本协议作为融资合同的附件，与融资合同具有同等法律效力。本协议未尽事宜，按照融资合同的约定执行。2.经商定，甲方同意办理融资款项托管业务的，本协议依然适用，双方不再另行签订托管协议，双方并就融资款项托管事宜补充如下:附件：受托支付对象和账户清单甲方（盖章）：法定代表人（授权代理人）：乙方（盖章）：负责人（授权代理人）：签订日期：年月附件：受托支付对象和账户清单支付对象1：户名：账号：开户行：付款金额：支付对象2：户名：账号

7、开户行：付款金额：支付对象3：户名：账号：开户行：付款金额：支付对象4：户名：账号：开户行：付款金额：借款人：（盖章）篇2：贸易融资协议乙方：XXXXX实业投资有限公司，XXXXX钢铁投资有限公司为有利于双方发展，充分利用双方对外中小企业融资的有利因素，加强企业间经济合作，提高经济效益和社会效益,甲、乙双方就中小企业融资担保问题经过充分酝酿，共同达成如下协议：一、甲、乙双方本着平等互利、真诚合作、共同发展的原则，在中小企业融资领域内进行友好合作。二、甲、乙双方共同确认：双方承担总额度为伍仟万元的贷款责任担保，并同意按照中华人民共和国担保法履行各自责任。三、在乙方需要担保时，甲方为乙方提供的担

8、保额度总共为万元，不管是乙方中的一家公司还是二家公司；在甲方需要担保时，甲方可以选择乙方中的一家公司，为甲方提供相同额度的贷款担保。四、甲、乙双方在履行互为担保时，最长担保期限不超过三年，贷款必须专款专用，担保方有权对被担保方的贷款使用情况进行监督，期满还清贷款本息时，被担保方应主动向担保方提供还贷凭证，以便对方及时了解。五、任何一方为对方担保时，应如实提供各自财务报表、营业执照、信用证明复印件以及有关企业概况等资料。六、担保方的继受人（包括因改组合并而继受）将受本协议的约束，并继续承担担保责任。未得到对方事先书面同意，担保方不会转让其担保义务。七、担保方代被担保方清偿债务后，有权向被担保方追

9、偿。八、在本合同有效期内，甲、乙任何一方都不得擅自变更或解除本合同，确需变更本合同条款时，应经对方协商同意，达成书面补充协议。九、违约责任甲、乙双方都应遵守本协议的约定，任何一方违约，违约方应向守约方支付违约金XXXX万元，并赔偿守约方的一切经济损失。十、争议的解决方式在履行本合同中发生的争议，由甲、乙双方协商或通过调解解决。协商或调解不成，任何一方都有权向原告所在地的人民法院起诉。十一、协议未尽事宜，双方协商解决。十二、本协议自签订之日起生效。十三、本协议一式二份，双方各执一份，以兹共同遵守。甲方：XXX集团股份有限公司法定代表人：乙方：XXXXX实业投资有限公司法定代表人：浙江XXX钢铁投

10、资有限公司法定代表人：篇3：贸易融资协议2014年6月，青岛德诚矿业有限公司通过氧化铝、电解铜等大宗商品舱单重复质押,在各银行进行融资的风波席卷青岛金融界，一时间十几家银行中枪，涉案金额近150亿元。同时，在香港联交易所主板挂牌的青岛港，也因此在上市头两日，即跌破发行价。受此事件影响的大宗商品如电解铜等的国内价格也连续回落。人们不禁要问：青岛德诚矿业有限公司做什么业务？他们的融资模式如何？为什么对银行界造成如此大的冲击？大宗商品贸易融资风险管理的重点在哪？据互联网公开报道，青岛德诚矿业有限公司成立于2005年10月，注册资本8.5亿人民币，法定代表人陈基隆。德正资源集团成立于2004年9月，注

11、册资金3.7亿元人民币，法人代表陈基鸿。陈基隆与陈基鸿为兄弟关系。德正集团、青岛德诚矿业有限公司等数十家关联公司共同组成陈氏兄弟控制的“德正系”，主要从事铝土矿、氧化铝、电解铝的投资开发，铝、锌、铜、煤及电力等资源和能源的开发及建设经营以及相关产品的国内外贸易。“德正系”在全国各省市的关联公司多达60余家，其中包括多家房地产企业。“德正系”在全国各地及海外出巨资参与有色金属、贵金属、煤炭资源、电力、矿业勘探等项目的投资并购，与众多国企、央企、跨国公司有业务关系及资金往来，旗下房地产公司有多个地产项目。实际控制人陈基鸿曾入选福布斯中国富豪榜。在青岛，“德正系”公司利用青岛港保税仓库氧化铝、电解铜

12、等大宗商品舱单质押,开展了大量转口业务，经营规模及现金流量迅速扩大；同时，借用集团的规模优势，在青岛多家银行获取了大量授信。“德正系”公司深谙商品运作与资本运作结合之道，大宗商品贸易流转取得的现金，通过资本运作，收购股权及资产，再利用资产的评估增值扩大抵押、关联担保规模，进而扩大银行授信规模。德正的贸易融资实际是融资贸易，即通过贸易手段（如开立进口远期信用证、进口押汇）等来获取银行融资，实际用于资本运作，是典型的短贷长投。“德正系”公司资本运作扩张得太快，为取得大量现金，其融资贸易规模非常庞大，遇到银行收紧信贷规模，减少信用期限等，其资金链很容易断裂。用假舱单重复质押来获取融资，是其铤而走险获

13、取现金之举。二、贸易融资、融资贸易的判定（一）贸易融资贸易融资是指在商品交易中，银行等金融机构运用结构性短期融资工具，基于商品交易，服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务。包括信用证（含国际及国内信用证）、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资（包括由此派生的远期结售汇项下授信）业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中，信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货担保,授信开立国内信用证及国内信用证议付等。贸易融资按贸易方式不同又可区分为：出口类贸易融资、进口类贸易融资及国内贸易融资等。其中，出口类贸易融资包括：出口打

14、包贷款（出口退税贷款、外贸封闭贷款、出口信贷）、出口押汇、票据贴现、包买票据（福费廷）、风险参与、出口双保理、出口商业发票贴现等；进口类贸易融资包括:进口授信开证、进口押汇、（信托收据）、提货担保、进口保理等；国内贸易融资包括：授信开立国内信用证及国内信用证议付，国内综合保理等。（二）融资贸易是以贸易作为载体（通常是大宗商品产生的大额贸易），利用远期付款的信用（如远期信用证、押汇）方式，以获取大额期限较长的融资。（三）双方的区别贸易融资是在真实的贸易环节中，经营者为减少麦金占用，降低汇率风险，改善财务报表等而进行的融资。其特点是贸易背景真实，融资期限与贸易周期相符，贸易链的上下游一般为非关联企

15、业，获取的融资再用于继续扩大贸易规模等。融资贸易的目的在于融资，其特点是贸易背景不一定真实，贸易链上下游通常有关联企业，存在关联交易，获取的融资通常会脱离贸易环节而转作他用。融资贸易不考虑贸易的盈亏，其目的是通过运作资金来获取超额收益。以图1举例说明利用关联公司大宗商品做转口，通过开立进口远期信用证所做的融资贸易流程：（其中：境外B公司与国内A公司通常是关联公司）。（四）贸易融资及融资贸易的规模贸易融资是全球贸易中重要的金融服务，全球近80%的贸易使用了融资手段。据海关统计，201年，我国大宗商品进口额约3.5万亿人民币，估计有3万亿使用贸易融资手段进行支付和结算。目前尚难以对融资贸易的余额和

16、流量进行统计，现以电解铜、铁矿石、大豆和棕桐油等主要四类大宗商品融资贸易匡算分析如下：目前，在国内港口仓库的铁矿石库存约为1.亿吨，预计有40%被用于融资贸易，按市价每吨90元估算，按4个月的信用证周期，总额约为1200亿元人民币。电解铜用于融资比例较铁矿石高，目前保税区仓库铜库存约为60万吨，预计约80舟用于融资目的，按照目前铜价每吨4.9万元计算，按4个月的信用证周期，大约融资额为705亿元人民币。棕稠油目前港口库存为120万吨，每吨价格约6000元,预计约30%用于融资，按4个月的信用证周期，总额为88亿人民币。大豆目前在港库存为230万吨,每吨价格410元左右，预计约30席被用于融资活

17、动，按4个月的信用证周期，总额约为120亿元人民币。以上四类商品合计2113亿元，若再估算燃料油、铝锭等其他大宗商品，保守估计融资贸易金额将超过2500亿元。三、措施风险防范融资贸易在实际操作中都是以贸易融资的形式出现，因其资金非封闭使用，往往会使风险加剧，因此，在正确分析、评估贸易融资风险的同时，对融资类贸易应予以特别关注。严格按流程进行风险评估及风险控制，是化解相关风险的关键。（一）风险评估1 .认真分析国内外经济环境，充分认识市场风险市场风险，是指由于市场供求关系等各种因素变动，导致金融资产的市场价值发生波动，影响企业的融资成本和产品销售，导致企业盈利能力发生改变而给银行带来损失的风险，

18、如利率价格、汇率价格、商品指数变化等带来的风险。从宏观经济来看：近年来，历经次贷危机及欧债危机，发达国家经济正在缓慢复苏。目前，美国正逐步退出量化宽松的货币政策，由此带来了利率、汇率市场的波动；欧洲经济经过五年多的缓慢调整，虽已经复苏，但面临低通胀的风险，特别是乌克拦危机的爆发，是欧洲及至全球经济增长面临的新风险；新兴经济体经济增速减慢，波动加剧，中国经济在促改革、稳增长、调结构中逐步企稳。对于大宗商品价格，高盛集团在新兴市场外汇和大宗商品市场超级周期的终结的报告中说，“在供应更宽松的背景下，相比以往，大宗商品价格对全球经济增长的波动将更加不敏感，随着全球供应的增长，铁矿石、铜和布伦特原油等大

19、宗商品的价格将会在未来五年内持续下降。密切跟踪汇率、利率、商品价格的走势，积极做好风险评估，是防范风险的先决条件。2 .深入调查、研究客户资信情况，防范信用风险信用风险是指企业违约无力或不愿还款而带来的风险。防范信用风险要对客户情况进行深入了解，要收集企业的各类证照，认真分析企业的经营范围，分析查寻客户历年的授信情况，查询客户历年的交易记录，分析财务报表数据，并与交易记录进行比对分析，分析企业的资金流水，查询企业实际控制人及法人的资信情况，分析企业上下游客户情况等，由此综合判断企业的综合实力、偿债能力及资金用途。同时，应对以上指标进行量化，形成一套完整的客户评级体系，并由此设定客户的准入门槛。

20、企业的道德风险近年来尤其值得关注，德诚矿业利用保税仓库舱单重复质押，在多家银行融资骗贷，是典型的例证。3 .制定、完善企业内部管理流程和内部控制体系，避免操作风险操作风险指企业在经营过程中,由于内部经营管理不善或不到位，如决策失误、营业差错、流程缺陷、IT系统中断及人员失职、内部贪污，内外勾结等造成损失的风险。实践证明，企业内部风险的集聚，往往预示着真正风险的爆发。其他风险还包括：国家风险，如外汇管制、国际制裁等；政策风险，如行业政策变化、监管政策变化等。风险评估是风险管理的先决条件，只有正确评估风险及其影响程度，才能正确进行决策。(二)风险管理及风险防范1 .建立健全完善、有效的风险管理体系

21、一个完善的风险管理体系应当从以下几方面来建立：(1)组织结构体系健全企业内部组织结构应按决策系统、执行系统、监督反馈系统相互制衡的原则设置，决策者不能违反或超越决策程序，执行者应在其职责和权限内行使职权，监督反馈系统应切实履行监管和控制的职责。(2)内部控制制度完善企业应有完善的防范风险控制运行机制，包括：风险分析制度、风险监控制度和风险考核制度等。(3)业务操作标准化针对不同的贸易融资业务，制定相应的风险控制工作流程，并在实践中不断修订、完善，同时融入企业内部ERP管理系统，最终形成标准化的风险管理操作体系。该体系应有效整合业务营销、产品研发和管理、授信发起、授信审批、授后监控等各流程，实现

22、前、中、后台协同，做到操作程序化、规范化。2 .区分商品和客户，制定差异化的风险管理制度对客户进行信用等级评定，设定客户的基本准入标准。对融资产品进行风险评估，并设置相应的客户准入标准。(1)熟悉各类商品特别是大宗商品的商品特性及波动区间，评估其风险敞口以下举例对比电解铜SMM上海现货、SHFE上海期货、1.ME伦敦期货，90天的走势图(图2),从中可以分析电解铜90天的波动区间。(2)根据企业风险承受能力，设定客户的准入标准。对于风险高、波动幅度大的商品设置严格的准入条件。对于特定商品,要一事一议，单笔单批。当客户在经营、管理和财务方面有重大变化，以及有影响其信誉的其他重大事件发生时，应随时

23、调整授信额度。如发生垫款，应立即停止授信。3 .参与对融资商品的物权控制，将资金流、物流紧密结合，是风险控制的关键对贸易融资进行控制，就要掌控好资金流与物流的依存关系。在融资过程中，控制好货权，货权转让了，原则上应收回融资，这样可以将风险降到最低。例如：开立信用证进口大宗商品，可以进行全流程监管，从进口港装卸，到海上运输，再到目的港卸货，最后商品销售后，直至买方将资金转入融资指定账户。监管和质押虽是控制货权的重要手段，但在此过程中，一定要认真、严谨、有责任意识，应亲临现场，认真看货与盘点，避免欺诈及舞弊。德诚矿业利用舱单重复质押融资应不止一次，为什么现在才发现，是否存在麻痹与疏漏？这值得认真反

24、思。4 .建全法律保障制度，依法办事企业内部应设置专门的法务部门，负责各类合同、协议的拟定，参与融资方案等的评审，在融资的各环节履行法律职责，防范风险。5 .加大专业人才的引进及培训力度贸易融资业务既需要精通国际贸易实务、外语、金融信贷业务，又需要掌握商品知识、法律知识，专业性、技术性很强，这需要专业型、复合型的人才，需要不断引进人才；同时，随着国际经济贸易的迅速发展，贸易融资业务在不断创新,各类融资商品也更加丰富，需要加大培训力度，不断学习、掌握各类新知识，才能正确把握业务实质，及时防范风险。青岛德诚矿业事件的大爆发，给我们敲响了警钟。我们应高度重视风险管理，深入分析贸易及融资中存在的各类风

25、险，重新审视并进一步完善风险评估、风险防范管理体制,严把风险底线,将“风险第一”作为企业存续、发展的根本。摘要：近日，青岛德诚矿业有限公司利用大宗商品舱单重复质押，在各馄行融资骗贷的事件在青岛金融界引起地震。面对巨额风险敞口，贸易融资与融资贸易的判定及风险防范再度引发热议。本文结合此事件进行分析，以抛砖引玉,提醒大家重视风险，防范风险。关键词：青岛港融资风波，贸易融资，融资贸易，风险防廿氾参考文献1李杰.警惕大宗商品贸易融资风险.北京证券期货研究院.篇4：钢铁贸易后融资时代融资模式探讨【关键词】钢铁贸易；融资模式；创新分析一、“融资难”问题长期存在据调查结果显示，当前，我国的钢贸业面临的深层次

26、发展问题主要集中在“融资难”、“赢利模式单一，管理方式粗放”、“人才流失严重”、“厂商关系不对等”、“服务意识淡薄”等方面。在本次调查中，有97.9%的受访者认为，融资难问题已经成为目前影响钢贸行业发展的首要问题。作为钢贸企业来说，按照资金“1：3”配比规则来看，做一单生意就需要3倍的资金：向钢厂订货的资金，放在仓库里的钢材占用资金,为下游终端用户的垫付资金。但是目前钢铁贸易企业对钢厂提货需要付全款、对下游企业却是应收款，因此融资成本一直以来都是钢贸商的一大块支出。而近年来急剧攀升的融资成本实在让其无法承受，资金紧张使钢贸业在整个钢铁产业链上的“蓄水池”功能基本丧失。调查结果显示，目前大多贸易

27、商手里都没有多少库存，有的几乎是零库存，不备货、不建库、不囤货，出现了“社会库存量持续降低，钢厂产能的连续释放”怪象。这对整个钢铁供应链势必形成不利影响。行业内外都在呼吁相关单位应加快钢铁流通领域金融服务创新。二、三种融资模式介绍1 .多元化融资模式部分钢贸商经营着众多副业，在周转贸易资金时会对自有财产进行整合、调动。据了解，在广东，许多钢贸商并没有过多地从银行借贷，而是以PVC（聚氯乙稀）塑胶管道等制造业的实体经济着手，兼营餐饮等行业，从中赚取利润用以满足钢材贸易方面的资金需求。又如上海某家已经将生意发展到国外的的钢铁贸企业将公司经营的领域分为4大板块,包括以收取服务费为主的工程物流板块、以

28、生产电脑芯片为主的电子高科技板块、以大宗物资的基础原料配送板块和农产品进出口的贸易板块，经营钢材贸易的资金是通过这几个盈利板块之间的相互调动而实现的。2 .电商融资模式钢铁电商作为一种新型营销模式，其融资功能正逐渐受到业内的重视。除了向银行直接贷款，和银行方联手创新的电子金融在线融资平台也陆续上线。对于银行之前对小微企业贷款无法落地、对钢贸业无法掌控真实交易货源的“风控”问题，电商也具有一定的管控作用。与传统的钢贸融资相比，电商平台不仅信用更加透明，更加有助于降低融资风险，而且信用度也比单个贸易商高。据了解，当前，钢铁企业向银行申请贷款，一般来说，利率比基准利率要高30乐而电子商务作为高端服务

29、业向银行贷款，一般只比基准利率高15%-20%o银行与电商的联合也为钢贸商增加了新的融资方式，钢贸商融资方式愈发多样化。钢贸业曾是银行信贷风险的重灾区，饱受虚假仓单、重复质押、仓库人员监守自盗等失信行为之苦。而钢铁电商平台就可以通过物流仓储环节管理和大数据共享，避免了虚假仓单和重复质押等失信行为的发生，对动产质押业务的持续、健康开展有着重大的意义。3 .委托代理订货模式钢贸公司委托大型央企、国企代理订货模式，行业内称之为“托盘”业务，间接解决订货资金问题。订货模式是钢贸企业委托大型央企、国企到钢厂订货，只要支付一定比例的货款保证金（一般在10%20%,钢贸公司根据市场行情灵活控制），就可以委托

30、代订货公司将货款全额打入钢厂锁定资源。然后钢贸公司要在大型央企、国企向生产厂家付货款之日起一定期限内（一般在4560天），一次或几次提货完毕。最后代订货公司收取一定的代理手续费。因为我国金融体制不够完善，并且金融业发展未完全适应和匹配我国实体经济的需求，所以这种以贸易为形式，资金融通为目的代理业务，能够给钢贸企业缓解流动资金的压力。同时，因为代订货公司对钢铁市场的熟悉和渠道的把握，这种方式对于代订货公司来讲也是相对安全和可控。三、总结在钢贸信贷危机率先爆发的华东地区，经过几年的提前预警、化解和处置，初步实现了去杠杆化和维持较低不良贷款率的目标，阶段性实现了钢贸信贷风险“软着陆”。近年来，许多钢

31、贸企业都在不断探索更多融资模式。希望广大钢贸商把更多精力花在如何把企业做好，把品牌做起来，这样银行会就会主动上门。也希望钢贸商与银行多进行沟通交流,共同开发更多贸易融资产品，最终实现安全共赢。参考文献：1方晓蓉.论钢铁产业政策与钢材贸易企业经营策略的调整J.南方金属.2006(01).2包斯文.金融危机下钢贸企业生存之道J.冶金物资，2009,(3).3张晓东，路宁.钢贸企业创新经营模式之求索.现代物流报，2010.10.25.作者简介：篇5：贸易融资合同甲方(全称)：住所：邮政编码：法定代表人(负责人)：传真：电话：乙方（贷款行）（全称）：中国农业银行股份有限公司行住所：邮政编码：负责人：传

32、真：电话：甲方自愿向乙方呈交以甲方为受益人的跟单信用证正本及修改（如有）正本信用证编号：，信用证金额大写：）及有关材料，向乙方申请贷款，经双方协商一致，订立本合同共同遵守。第一条贷款金额第二条贷款期限本合同约定的借款期限为日，自甲方提款之日起计算。第三条贷款用途甲方应该借款用于购买、组织生产、运输及安排出口以上信用证项下的出口货物，不得挪作他用。第四条乙方发放贷款的前提条件除乙方全部或部分放弃外，只有全部满足下列前提条件,乙方才有义务发放贷款：（一）甲方已按照有关法律法规和规章规定，办妥与本合同项下贷款有关的批准、登记、交付、保险及其他法定手续；（二）甲方已提交符合乙方要求的有关文件（包括但不

33、限于向乙方提交贷款用途证明文件、相关信用证及修改正本）；（三）符合乙方要求的担保已生效且持续有效；（四）甲方没有违反本合同的任一约定；（五）其他前提条件第五条贷款利率和计息、结息一、本合同项下贷款利率及计息方式为以下第种：（一）本合同项下贷款利率为年利率（月/季）结息，结息日固定为每/季末月）的第20日，日利率二月利率/30.二、贷款利息自贷款转存到甲方账户之日起计算。贷款币种为人民币的利在本合同约定的贷款期限内保持不变；贷款币种为外币的，利率调整由双方另行约定。三、甲方提前还款，应按照实际用款天数及本合同约定的贷款利率计算利息。提前还款后，尚未清偿的债务仍按本合同的约定执行，第六条还款一、甲

34、方出口收汇或在乙方办理了出口议付、出口押汇或其他贸易融资业务（包括但不限于远期信用证项下汇票贴现或应收款买入、福费廷）所得款项应立即用于清偿借款本金、利息和其他费用。对于分批装运信用证项下的出口收汇，每笔收汇也应当立即用于清偿借款本金、利息和其他费用。如因甲方不能交货、甲方的交单不构成相符交单或任何其他原因导致未能以上述方式偿还借款，甲方应以其他资金来源归还。贷款到期，甲方应全部清偿所欠的贷款本息和其他费用。二、在贷款期限内，由于任何原因，甲方未能按信用证规定发运货物，或无法将信用证项下全套单据提交乙方，或甲方在其他银行交单；或甲方的交单经乙方审核后认为该交单不构成相符交单；或由于任何原因开证

35、行或保兑行拒绝承付，或任何原因导致信用证项下的款项未能按信用证条款的约定全部按期收汇；或信用证条款发生对乙方不利的变动（包括但不限于信用证金额减少、付款期延长、信用证撤销、信用证有效期缩短、装运期发生不利变动等情形），甲方有义务按照乙方的要求提前还款。三、如甲方以收汇所得以外的自有资金提前归还借款的,应在还款日前个银行工作日内书面通知乙方，征得乙方同意。第七条权利与义务1、乙方应按合同约定发放贷款。2、甲方应于信用证有效期限和信用证约定的交单期限内将信用证项下全部单据提交乙方办理信用证项下出口收汇事宜，甲方不得在其他银行交单。3、甲方有权要求乙方对方家提供的有关财务资料以及商业秘密予以保密，但

36、法律法规和规章另有规定、有权机关另有要求或双方另有约定的除外。4、甲方在本合同项下人民币和外币结算业务均通过在乙方开立的账户办理。5、甲方应按合同约定归还全部贷款本息及有关费用。6、甲方必须按合同约定用途使用贷款。7、未经乙方及担保人书面同意，甲方不得要求或接受信用证条款的修改或撤销信用证。8、未经乙方书面同意，甲方不得转让信用证及本合同项下权利和义务。9、甲方应向乙方提供打包贷款的使用情况和信用证项下货物出口准备情况，按信用证的要求发运货物，并接受乙方的监督，同时将信用证项下的全套清洁正本单据交给乙方。10、甲方应保证信用证项下基础交易的真实性与合法性。11、甲方应向乙方提供真实的财务报表及

37、有关资料。12、甲方发生法定代表人（负责人）、住所或经营场所、注册资本或公司（企业）章程等工商登记事宜变更的，应当在变更后个工作日内书面通知乙方。13、甲方不得利用关联交易，以逃避对乙方的债务；不得利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信。14、甲方如为集团客户，应向乙方及时报告甲方净资产10%以上关联交易的情况，包括：（1）交易各方的关联关系；（2）交易项目和交易性质；（3）交易的金额或相应的比例；（4）定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。第八条违约责任一、甲方的违约与可能危及乙方债权的情形：1、甲方违反本合同的任

38、一约定或者甲方明确表示或以其行为表明将不履行本合同项下的任一约定；2、发生下列情形之一，乙方认为可能危及本合同项下债权安全的：甲方发生承包、托管（接管）、租赁、股份制改造、投资、联营、合并、兼并、收购重组、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、被撤销、（被）申请破产、控股股东/实际控制人变更或重大资产转让、停产、歇业、被有权机关施以高额罚款、被注销登记、被吊销营业执照、涉及重大法律纠纷、生产经营出现严重困难或财务状况恶化、法定代表人或主要负责人无法正常履行职责；甲方没有履行其他到期债务（包括甲方对乙方或中国建设银行其他机构的到期债务），或低价或无偿转让财产、减免第三方债务或为第三方提供担保、怠于

39、行使债权或其他权利，甲方的股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，或者甲方未能按乙方要求提供其财产独立于股东财产证明；本合同项下的担保不成立、未生效、无效、被撤销、被解除，担保人违约或者明确表示或以其行为表明将不履行其担保责任，或担保人部分或全部丧失担保能力、担保物价值减少等其他情形，或者发生其他可能危及乙方债权的情形。二、如发生第一款的情形之一，乙方有权采取下述一种或几种方式处理：（一）停止向甲方发放贷款，宣布贷款立即到期，要求甲方立即偿还本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息、费用。（二）甲方未按本合同的约定用途使用借款的，对甲方挪用的部分，自未按本合同约定使用之日起至全部本

40、息清偿之日止按罚息利率和本合同约定的结息方式计收利息和复利。如果本合同约定本息到期一次偿还的，对甲方挪用的部分，自未按本合同约定使用之日起至全部本息清偿之日止按罚息利率按季结计利息和复利。借款币种为人民币的，罚款利率为；借款币种为外币的，罚息利率为。（三）借款到期前，对甲方未按时还清的利息按本合同约定的利率和结息方式计收复利。贷款逾期后，自逾期之日起至全部本息清偿之日止，对甲方未按时还清的贷款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的贷款本金和利息），按逾期贷款利率以及本合同约定的结息方式结计利息和夏利；如果本合同约定本息到期一次偿还的,对甲方未按时还清的贷款本金和利息（包括被乙方宣布全部

41、或部分提前到期的贷款本金和利息），按逾期贷款利率按季结计利息和复利。借款币种为人民币的，逾期贷款利率为；借款币种为外币的，逾期贷款利率为。借款逾期是指甲方未按期清偿借款的行为。（四）要求甲方提供符合乙方要求的担保。（五）行使担保权利。（六）法律许可的其他救济措施。第九条其他条款一、费用的承担本合同与本合同项下担保有关的律师服务、保险、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用，由甲方承担，双方另有约定的除外。乙方为实现债权而实际发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）均由甲方承担。二、应付款项的划收对于甲方在本合同项下的

42、全部应付款项，乙方有权从甲方在中国建设银行系统开立的账户中划收人民币或其他币种的相应款项，且无需提前通知甲方。需要办理结售汇或外汇买卖手续的，甲方有义务协助乙方办理，汇率风险由甲方承担。三、甲方信息的使用甲方同意乙方向中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库或有关单位、部门查询甲方的信用状况，并同意乙方将甲方信息提供给中国人民银行及信贷征信主管部门批准建立的信用数据库。甲方并同意，乙方为业务需要也可以合理使用并披露甲方信息。四、公告催收对甲方的违约情形，乙方有权向有关部门或单位予以通报，有权通过新闻媒体进行公告催收。五、乙方记录的证据效力除非有可靠、确定的相反证据，乙方有关本金、利息

43、费用和还贷记录等内容的内部账务记载，乙方制作或保留的甲方办理提款、还款、付利息等业务过程中发生的单据、凭证及乙方催收的记录、凭证，均构成有效证明甲乙双方之间债权关系的确定证据。甲方不能仅因为上述记录、记载、单据、凭证由乙方单方制作或保留，而提出异议。六、权力保留乙方在本合同项下的权力并不影响和排除其根据法律、法规和其他合同所享有的任何权利。任何对违约或延误行为施以任何宽容、宽限、优惠或延缓行驶本合同项下的任何权利，均不能视为对合同项下权利、权益的放弃或对任何违反本合同行为的许可或认可，也不限制、阻止和妨碍对该权利的继续行驶或对其任何其他权利的行使，也不因此导致乙方对甲方承担义务和责任。七、除

44、本合同项下的债务外，甲方对乙方还负有其他到期债务的，乙方有权划收甲方在中国建设银行系统开立的账户中的人民币或其他币种的款项首先用于清偿任何一笔到期债务，甲方同意不提出任何异议。八、甲方的通讯地址或联系方式如发生变动，应立即书面通知乙方，因未及时通知而造成的损失由甲方自行承担。九、本合同的解释应当按照本合同的目的、所使用的词句、有关条款、交易习惯、国际惯例以及诚实信用原则，确定合同条款的真实意思。十、打包贷款申请书及其他凭证、文书等均为本合同的附件，是本合同的有效组成部分。十一、争议的解决在合同履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成，按以下第种方式解决：（一）向乙方所在地人民法院起诉。（

45、二）提交仲裁委员会（仲裁地点为），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对双方均有约束力。在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。十二、合同的生效本合同满足以下条件后生效：本合同经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。十三、本合同一式份十四、其他约定事项第十条声明条款一、甲方清楚地知悉乙方的经营范围、授权权限。二、甲方已阅读本合同所有条款。应甲方要求，乙方已经就本合同做了相应的条款说明。甲方对本合同条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。三、甲方签署与履行本合同项下的义务符合法律、行政法规

46、规章和甲方章程或内部组织文件的规定，且已获得公司内部有权机构及/或国家有权机关的批准。甲方（公章）：法定代表人（负责人）或授权代理人（签字）：乙方（公章）：负责人或授权代理人（签字）：解6：贸易融资报告操作流程1、登陆系统后，进入“企业网上报告管理”一“贸易信贷与融资报告”一“延期付款与融资报告”一“延期付款报告新增”，在“报关单号”中录入本企业18位进口报关单号，点击“查询”按钮，系统将列出报关信息，点击报关单号前的圆圈并点击下栏中的“新增”按钮进入延期付款报告新增对话框。2、进入延期付款报告新增对话框后，点击“新增”按钮，选择“预计付款日期”、“关联关系类型”、“业务性质”（包括信用证、

47、海外代付、其他银行融资），填写“报告金额”后点击“提交”按钮提交报告。篇7：贸易融资产品五花八门非信用证结算方式的国际贸易中，出口企业凭借有效订单或贸易合同向中国工商银行提出申请，工商银行以该订单或合同项下的预期应收账款作为第一还款来源，为出口企业提供短期融资。出口企业仅需凭借出口商单方面提供的国外采购商的订单，即可向工商银行申请融资，在出货前提前获得融资款项，帮助企业及时按照贸易订单合同规定发货收款，缓解流动资金压力。但办理此项业务时，出口企业与贸易伙伴应有长期的合作关系，至少保持两年的合作记录并履约情况良好，且不得为关联企业。业务流程：1.出口商首次向工商馄行申请办理国际贸易项下订单融资业务时，应与工商银行签订国际贸易项下订单融资总协议。2.在申请办理每笔业务时，应逐笔提交订单融资业务申请书；国外采购商的有效订单或贸易合同；工商银行要求的其他资料。3.工商银行在审核材料后，认为符合条件，可以发放贷款。4.出口企业按照协议约定，到期还款。途径三：途径三：供应链融资供应链融资是银行基于供应链中的核心企业，针对其供应商的采购行为和经销商的销售行为开展的融资服务。核心企业的优质信誉能够使银行在一定程度上降低信贷风险系数。核心企业通过银行的帮助，能够做到信息流、物流、资金流的充分整合；供应商和经销商则可以解决融资难的问题。供应链融核心是长