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1、第 1 页 金融行业规划书范文【五篇】 特征码 jgWOseZzXEOgCkEoujRu 金融个人工作计划(一)# 金融分析协会以“培养大学生兴趣爱好，普及现代金融知识， 营造校园理财文化提高大学生综合素质”为宗旨;以“善用金融， 理财有道”为口号。本协会应以团结进取，求实创新.与时俱进 的精神，努力提高会员的综合素质，逐步扩大规模和影响，让 会员在这里学到知识，扩展视野为目标开展各项活动;普及金融 理财知识，通过学习和交流，既能提高会员的综合能力，又能 达到共同进步的目的。协会加强基础训练，培养和提高会员的 多种能力，参加携手“求知，求实，求友，求进”;立足于校内， 走向校外，共同营造一个大
2、学生的第二课堂。# 学习方面# 一.课堂齐齐学# 方式：通过指导老师与协会成员在课外时间，开展以课堂形式 的交流与讨论。时间：每月一次以上。地点：学校多媒体教室# 第 2 页 二：专家讲座# 方式：邀请校外金融方面专家与协会成员们进行对当前金融形 势的交流与讲解。时间：每一个学期至少一次以上。地点：学 校多媒体教室。# 三：视频讲座# 方式:播放有关金融方面的视频，令大家更加了解当今的世界金 融实情。时间：每个月一次以上地点：学校多媒体教室# 四:证书齐齐考# 方式：邀请老师或者已经考过金融方面证书的同学与协会会员 们一齐交流心得，讲解内容。时间：待定# 活动方面# “#杯”校园模拟炒股大赛#
3、 一.活动时间：待定# 第 3 页 二.活动地点：广东文理职业学院# 三.主办单位：由校社团联合会主办、金融分析协会承办# 四.参赛单位和个人：待定。# 五.活动目的：弘扬理财文化，丰富大学生课余文化生活及培养 大学生自主模拟理财能力，引导理性消费。# 六.赞助单位：联系支持该活动的单位，以该单位冠名“xx 杯” # 七.报名须知：有一定金融基础知识，对金融行业有较高的兴趣 等# 八.活动大体进行时间，现场具体安排待定。# 金融个人工作计划(二)# 有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列， 为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业对 第 4 页 我来说是一个全新的行
4、业，也有幸公司能给我这个机会和平台， 与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键 时期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题 摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为 20xx 年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情 况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂 成为大多数企业共同面临的问题。# 对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会， 当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风险同在，怎样在 良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能 力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能 力。但深知自己的能
5、力还远远不及，作为业务人员，给自己制 定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能更 快更好的完成各项工作。# 一、职业道德和专业素养# 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表 着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌 握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一 种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户 第 5 页 卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、 自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公 司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如 财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发
6、展状况、 变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械 加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势， 成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立 一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实 经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控 制风险，成为我第三阶段的学习目标。# 二、营销渠道的开发和维护# 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是 会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、 讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想， 营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不 仅能使客户找到你
7、，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得 到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们 建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第 二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心 对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富 第 6 页 就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目 标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的 利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。 # 三、加强反担保方案的设计能力# 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司 在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中 约定，
8、难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案 成为我们控制风险的关键。# 众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户， 能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我 们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对 客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核 心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本” ，那么我 们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况， 特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只 有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换位 思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力 最强的，在反担
9、保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出， 第 7 页 执行难度低，变现能力强” 。# 四、建立科学的风险评价体系# 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该 尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、 真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到 多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部 门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员 也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一 套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断 改进。使自己的业务能力得到全面提升。# 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施
10、# 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守 陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更 是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业， 要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应 对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革， 说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质 资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场 第 8 页 的供求关系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金融体 系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺 应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏 观经济的变化更好、更快
11、的对我们的工作方法做出调整，不断 提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完 成工作。# 金融个人工作计划(三)# (一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。# xx 部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公 司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以 市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采 取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的 策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点 销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中 营销活动等，形成持续的市场推广攻势。# 巩固现金管理市场领先地位。继续分
12、层次、深入推广现金管理 服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场 影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、 第 9 页 行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式， 设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客 户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今 年争取新增现金管理客户 185200 户。 20XX 年下半年工作计划 由找范文网原创首发，机密数据纯属虚构，# 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基 础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。20XX 年在去 年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结
13、经验， 深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营 销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比 重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好 公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无 贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大 我行的结算市场份额。20XX 年要努力实现新开对公结算账户 358001 户，结算账户净增长 272430 户。# 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所 未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面 开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取 更大的存款份额。同时对大中
14、型企业、名牌企业、世界 10 强、 纳税前 8000 名、进出口前 7334 强”等 10 多户重点客户挂牌认 第 10 页 购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。# (二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。# 客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质 客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质 服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。# 要建设好三个渠道：# 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配 置 3 名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据 业务发展情况至少配备 1 名客户经理，客户资源比较丰富的网 点应适
15、当增配， ”构建起高素质的营销团队。# 二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种 多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服 务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分 考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详 细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务 内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。# 第 11 页 三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电 子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要 “精耕细作” ，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利 用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对
16、地开展营销工 作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与 深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为 客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子 银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给 客户，提高“动户率”和客户使用率。# 深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现 代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导 向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务 管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面 提升 xx 部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。# (三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应
17、用力度# 结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管 理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营 销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核 心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。# 第 12 页 金融个人工作计划(四)# 在爆竹声声中，我们迎来了崭新的 20xx 年，对于刚成立不久的 我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资 理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标， 是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作 两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不 成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工
18、作我也制定了 20xx 年 的工作计划：# 首先，做好公司新年的第一个项目。# 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的 20 万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。 给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也 不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得 认真对待。# 其次，加强业务学习。# 学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不 第 13 页 断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能 懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己 不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银 行、证券、保险、
19、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己 证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加 强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点， 与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知 彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把 自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教， 吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共 同进步。# 第三，工作目标的拟定。# 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。 一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目 标如下：# 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到 100 以上，能
20、够和 10 个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有 10 万左 右的资金量。# 第 14 页 2.每周完成 10 个左右的意向客户，同时保证这 10 个客户中有 一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因， 是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意， 还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分 析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。# 3.每月完成 40 个左右的意向客户，6 个客户能够投资，20 万的 资金量。# 4.每季度 130 个左右的意向客户，18 个客户能够投资，100 万 的资金量。# 通过以上目标的计划能够每天保持进步，一
21、步一个台阶的开展 业务，每年完成 80 个左有的客户，资金量能够达到 400 万左右。 在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事， 使公司的业务能够蒸蒸日上# 第四，值班。# 把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树 立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提 出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力 第 15 页 帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实 力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客 户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发 DM 单，争取 能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。# 第五，
22、客户维护和再开发。# 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日 祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资 金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传 百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。# 第六，工作总结。# 每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。 每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班 前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分 析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天 的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周 一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正
23、， 下次不要再犯。# 第 16 页 我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累 的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信 公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!# 金融个人工作计划(五)# 一、加大金融对经济发展的作用力# 1、加大金融对重点项目服务力度。# 一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷计划，做 到“早贷、快贷、贷好”集中落实项目贷款到账率。# 二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督查制度。 # 三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度会议，加 强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到补充。# 四是满足重点项目保险需求，跟进我市新
24、上项目，重点发展企 业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风险保障。# 第 17 页 2、加大金融对中小企业服务力度。# 一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门服务中 小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内普遍设立 中小企业信贷专营机构。# 二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点覆盖 面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内容，突出抓 好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对接的长效机制。 # 三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机 构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，采 取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业发展
25、的积极 性。# 四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采取灵活多样的 抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在发行中小 企业集合债券和短期融资券方面实现突破。# 五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保险、担 保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口信用保险 第 18 页 承保覆盖面，重点加大对“外向型”企业支持力度。到#年底， 实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重达到在 50%以 上。# 3、加大金融对“三农”服务力度。# 一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加金融机 构数量。# 二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。# 三是在涉农金融产品
26、服务创新方面实现突破，抓住农村土地经 营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、 林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷款规模，建立 农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。# 四是深入推进农村信用工程建设，增加信用评级农户数量，推 行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农民贷款， 到#年底新增农村信用户 10 万户，新增授信 20 亿元。# 五是提升保险为“三农”服务能力，扩大政策性农业保险覆盖 面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金，增强农 第 19 页 民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、 养老等社会保障体系建设中的积极作用。#
27、 4、加大金融对蓝色经济服务力度。# 深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径，努力提升服 务能力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施，鼓励金融 机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机构采取“区 别对待，有保有压”措施，促进经济结构调整和产业优化升级， 在“转方式，调结构”中发挥服务引导作用。# 二、完善我市金融组织体系建设# 1、促进地方法人金融机构做强做大。# 2、面向金融机构加大定向招商力度。# 3、增强驻青金融机构辐射能力。# 4、加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新 型农村金融机构试点工作，年内再设立 3 家村镇银行，实现村 镇银行在五市全面覆盖。争取再设立
28、 3 家小额贷款公司，扩大 第 20 页 其对中小企业贷款规模。# 三、推进金融集聚发展和创新试点# 1、落实金融业发展总体规划。# 2、加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务发展论坛， 建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人银行业务聚集 发展的品牌效应。# 3、调整完善金融业发展空间布局。# 4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。# 四、优化金融业发展环境# 1、形成合力推动金融业发展的机制。# 2、出台并落实促进金融业发展的有关政策。# 3、完善全社会信用体系建设。# 第 21 页 五、维护金融安全稳定# 1、完善维护金融稳定工作体系。# 2、重点关注和防范潜在金融风险。# 3、妥善处理金融风险案件。# 六、加强协调配合，全力推进金融工作# 1、推动企业上市工作。# 2、推进产权交易市场建设。# 3、推进担保体系建设。# 4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，积极协调 金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进金融创新先 行先试，打造金融创新服务示范区。# 第 22 页