《2018年反洗钱知识竞赛试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2018年反洗钱知识竞赛试题.docx（15页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 2018 年反洗钱知识竞赛试题 特征码 GGLUtkYHFdYbaAWwseMl 2018年反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、中国人民银行设立（ B ） ，负责接收人民币、外币大额交易 和可疑交易报告。 A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、 保卫局 D、分支机构 2、 中华人民共和国反洗钱法于（ C）通过。 A、20XX 年 9月 1日 B、 20XX 年 10月 1日 C、 20XX 年 10月 31日 D 、20XX 年 1月 1日 3、 （ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规 定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关
2、 第 2 页 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制 度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、0 C、15 D、0 5、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交 易等值 1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现 钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于 大额交易。 A、 B、 C、 D、 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可 疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金 融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、
3、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对 7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经 采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采 取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承 第 3 页 担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、 该金融机构 C、该客户自身 D、 该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少 于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或 者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4 9、 反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ A ） 。 A、48 小时 B
4、、24 小时 C、3 天 D、1 周 10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方 式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方 式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（ B ）授权，代表中国政 府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反 第 4 页 洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行 zd规 D、规章 13、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的 “短期”是指 ( B ) A、3
5、 个工作日以内，含 3个工作日 B、10 个工作日以内，含 10个工作日 C、5 个工作日以内 ，含 5个工作日 D、2 个工作日以内，含 2个工作日 14、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的 “长期”是指 ( C ) A、6 个月以上 B、9 个月以上 C、1 年以上 D、2 年以上 16、 （ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的 反洗钱工作进行监督管理。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会 17、中国人民银行令20XX第 1号金融机构反洗钱规定 第 5 页 自（ C ）起施行。 A、 20X
6、X 年 10月 31日 B、 20XX 年 12月 1日 C、 20XX 年 1月 1日 D 、20XX 年 3月 1日 18、中国人民银行令20XX第 2号金融机构大额交易和可 疑交易报告管理办法自（ D ）起施行。 A、 20XX 年 10月 31日 B、 20XX 年 12月 1日 C、 20XX 年 1月 1日 D 、20XX 年 3月 1日 19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报 告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交 报告的金融机构发出( A )。 A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知 20、 中华人民共和国反洗钱法自（ C ）起
7、施行。 A、 20XX 年 10月 31日 B、 20XX 年 12月 1日 C、 20XX 年 1月 1日 D 、20XX 年 3月 1日 21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检 查人员不得少于（A ）人。 A、2 B、3 C、4 D、5 第 6 页 22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检 查人员应当出示（B ）和检查通知书。 A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以 23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应 当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、 检查评价、 （ C ） 。 A、纪律处分建议 B、行政处罚意见
8、C、改进意见与措施 D、以上都是 24、下列哪个是反洗钱的义务主体（ A ） 。 A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行 C、公安部门 D 、检察机关 25、现时（ B ）是我国的反洗钱行政主管部门。 A、 反洗钱局 B、 中国人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部 26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的 （ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、董事会 C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组 第 7 页 27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立匿名账户或（ D ） 。 A、实名账户 B、联名账户
9、 C、同名账户 D、假名账户 28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证 件或者其他身份证明文件。 A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理 人 C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对 并登记被代理人 29、金融机构在（ C ）的情况下，应当将客户身份资料和客户 交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 A、兼并 B、接管 C、破产和解散 D、变更 30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ） 。 A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表 人姓名 第 8 页 C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名 31、 反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主
10、管部门最强有力的调 查措施是（ D ） 。 A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻 结权 32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进 行调查的行为，依法给予（ B ） 。 A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘 留 33、金融机构有以下（ C ）行为，可以处二十万元以上五十万 元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 34、金融机构有以下（ B ）行为，致使洗钱后果发生的，处五 十万元以上五百万元以下罚款。 第
11、9 页 A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定，泄露有关信息 C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作 35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接 负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元 以下 C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百 万元以下 36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后 果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ C ）罚 款。
12、 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元 以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万 元以下 第 10 页 37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当 （ C ） A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告 38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。 （ B ） A、甲银行向乙银行拆入 2000万人民币 B、某纺织公司收到某纺织经营部划来 200万元人民币 C、某人将持有的 10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑 D、某人将到期定期存款本息合计 30万元转存入其活期账户 39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易
13、报告范围的是（ C ） 。 A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金， 与其实际经营情况不符 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的 账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的和用途可 疑 第 11 页 40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ） 。 A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报 告 41、下列职责不是
14、中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ C ） 。 A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易 和可疑交易报告信息。 C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报 告 42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ B ）对该金融机构作出行政处罚。 A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出 机构 B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一 第 12 页 级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上 派出机
15、构 D、以上都是 43、调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交 金融机构，一份附卷备查。 A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员 C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D 、在场的金融机构工作人员和金融机构 44、下列交易的发生额都在 200万元以上，哪一种属于大额交 易报告的范围。 （ D ） A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机 构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 45、下列哪家公司的交易
16、只属于大额交易（ B ） 。 A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金 800万全部是从其他 第 13 页 公司转入 B、乙公司的外汇账户收到境外进口商 1000万美元的汇入款， 超过当期的出口金额 C、丙公司资本金账户共收到外方投资 500万美元，超过批准的 300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入 D、丁公司提前向银行归还贷款 1000万元人民币，与其财务状 况明显不符 46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ） 。 A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付， 且单笔都超 20万美元。 B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且
17、 单笔都超 20万美元。 C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20万美元。 D、以上都是 47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ） 。 A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金， 与其实际经营情况不符 B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 第 14 页 C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办 理退保 D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 48、 金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银 行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（ B ） 。 A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作 有关的内容 C、利润分配表 D 、资产负债表 49、国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ） 。 A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市 一级以上派出机构 C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心 50、金融机构违反金融机构反洗钱规定 ，由中国人民银行或 者其（ B ）按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第 三十二条的规定进行处罚。 A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机 构 C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构 第 15 页