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1、第 1 页 xxxx 县农村信用合作社联合社第一届监事会工作报 告 特征码 HdeLwSWxhbebwdbwWuFB 各位代表： 我受县联社监事会的委托，向大会作工作报告，请予审议。 一、本届监事会工作回顾 x000 年 x0 月根据国务院对江苏省农村信用社改革试点工 作的总体要求，在各级政府和人民银行的领导下，我们组建了 统一法人的县联社，实行了理事会、主任室、监事会分设，在 上级人行、省联社、县联社党委的直接领导下，全体监事会成 第 2 页 员勤勉敬业，廉洁从政，遵守章程，履行监事会工作职能，找 准角度，推动改革，促进发展，通过积极有效的工作，使县联 社监事会在监督力度、监督方式、监督效果
2、等方面都有所进步， 较好地发挥了监事会的监督职能作用。 （一）参与决策，规范运作，合规有效监督 监事会是由社员代表大会授权实施监督的法定机构，它对 社员代表大会负责，其目的是维护存款人和社员的合法利益。 但在实际工作过程中，监事会怎样处理好既对理事会的决策、 主任室的经营实施监督，又不干预其决策、经营活动的矛盾， 如何在动态的监管过程中发现理事会和主任室经营中存在的问 题，真正地做到，在源头上防范理事会的决策失误和主任室的 运作失误，在经营管理的全过程中发挥监事会的监督作用，防 范农村信用社高级管理人员的职业道德风险和职业行为风险。 我们的主要做法是：重大问题的处理上实行“三长一会“联席制 度
3、，日常的经营管理上做到“三权“分设，努力打造农村信用社 的“两大优势“。具体地讲，就是在县联社的重大问题的决策上， 实施以理事会、监事会、主任办公会为运行基础，以理事长、 主任、监事长为运行纽带的联席会议制度，在日常的经营管理 第 3 页 中，真正地按照现代企业制度的要求做到了决策权、经营权和 监督权的分设，切实达到各负其责，协调运转，有效制衡的治 理目标，在经营管理的全过程中，不断打造农村信用社的体制 优势和机制优势。 三年来，通过合规、有效运作，促进了我县农村信用社各 项经营业务的发展，提升了农村信用社管理水平和内外部形象。 至 x00x 年 x 月末，各项存款 xx.xx 亿元，较 x0
4、00 年 x 月末的 xx.xx 亿元净增 xx.xx 亿元，各项存款在全县金融机构县场占 有率由 x000 年的 xx%上升到目前 xx%，提高 x 个百分点，今年 x 个月净增 x.x 亿元，总量位居全省前十位，长江以北第一； 各项贷款 xx.0x 亿元，较年初净增 x.x 亿元，较 x000 年 x 月末 的 xx.xx 亿元净增 xx.xx 亿元，年增长率 xx%；不良贷款绝对 额、占比双下降，三年来共清收不良贷款总额 x.xx 亿元，不良 贷款占比由 x000 年 x 月末的 x0%下降至现在的 xx.x%，净下降 x0.x 个百分点，三年预计可实现利润 xxx0 万元，完全可望完
5、成和超额完成省联社下达的各项经营指标；全系统县级文明单 位 xx 家，县级文明单位 x 家，古贲信用社被省委省政府命为“ 江苏省文明单位标兵“，是全省农村信用社系统唯一获此殊荣的 单位。 第 4 页 监事会认为：县联社理事会三年来的一系列重要决策程序 规范，合法合规，切合实际，积极有效；县联社主任室三年来 的工作符合社员大会和理事会决议要求，能够切实贯彻理事会 各项决策，运作行为规范，措施得力，效果明显。 （二）找准角度，改进方式，科学规范监督。 根据 xxxx 县农村信用合作社联合社章程规定监事会行使下 列职权：向社员代表大会报告工作；派代表列席理事会会议； 监督本联社执行国家法律、法规、政
6、策、监督本联社经营管理、 财务管理及其分支机构的管理、协调和指导；对理事会决议和 主任的决定提出质询并要求复议；章程规定和社员代表大会授 予的其它职权，根据章程规定的职权，我们监事会三年来找准 位置，调整角度，改进方式，科学规范地开展监督工作。 x、加强内控制度建设，规范监督工作程序。 第 5 页 三年来，监事会积极配合理事会、主任室强化内控制度建 设，参与和协助制定了资金管理办法 、 财务管理办法 、 信贷管理办法 、 安全保卫工作违规处罚办法以及内部 审计稽核工作制度等一系列办法制度，并根据上级行、社和 自身规范化管理的需要，将行社分脱以来县联社在经营管理形 成的一系列管理制度和办法，进行
7、了认真的总结整理和修订， 形成了包括机关管理、人事管理、计划信贷、财务会计、监察 审计、微机管理、三防一保七大类五十多项制度、办法和规定， 编印了xxxx 县联社综合管理资料汇编 。进一步规范了信用 社的经营行为，强化了县联社统一管理，也为监事部门实施更 好的监督提供了依据和基础，切合实际的管理制度，环环相扣 的管理体系，促进了农村信用合作事业的稳步发展。 为保证监事会工作制度化、规范化，依据县联社章程的有 关规定，制定了xxxx 县农村信用合作社联合社第一届监事会 工作制度 ，对本届监事会的工作程序，议事规则作出了具体规 定，明确了监事长和监事的主要职责，对监事实行分工负责制 度，广泛收集社员的建议，保证监事会职责的有效履行和工作 质量的逐步提高。 第 6 页 x00x 年 x 月，根据省联社监事会苏信联监x00xx 号文件 要求，我们对 xxxx 县农村信用社 x00x 年上半年信贷工作质量 和信贷内控制度执行情况进行了监督检查。检查结果是：xxxx 县农村信用社信贷管理制度严格信贷资产形态反映正确，不良 贷款责任认定和经济赔偿处罚动真碰硬，贷款担保手续有效合 规，清理不良贷款力度不断加大，大额贷款会办备案制度完善， 信用社贷款管理和内控制度逐步地得到完善、规范、提高。 $False$ $False$