公司贷款申请书.pdf

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1、_ 精品资料 呼和浩特市如意蒙银村镇银行 信贷业务申请书 （综合授信业务） 申请人名称：内蒙古拓宇商贸有限责任公司（签章） 年月日 _ 精品资料 申请人声明与保证 呼和浩特市如意蒙银村镇银行： 我们向贵行保证： 提供给贵行的会计及其他资料均具有公认的编制标准和无 保留性，我单位对其真实性、 完整性和公允性负责， 并承担由此引起的法律责任。 声明人：内蒙古拓宇商贸有限责任公司 _ 精品资料 年月日 单位：万元（万美元） 一、授信申请人概况 授信申请人名称：内蒙古拓宇商贸有限责任公司注册资金： 300 万 注册时间：2011 年 3 月1 日所属行业：商业法定代表人：胡永彪 单位地址：呼和浩特赛罕

2、区昭乌达路颐和小区鸿都大厦联系电话： 2659463 _ 精品资料 企业性质：国有集体民营股份制股份合作制中外合资中外合作外商独资个体其他 账户开立时间：年月日账户性质：基本账户一般账户其他 主营范围：从事农副产品、建筑材料、五金交电、机械设备和种植业 二、申请授信情况 申请综合授信总金额：期限：担保方式：保证抵押质押 拟保证人名称：拟抵（质）押物名称： 授信 种类 流动资金：票据承兑：票据贴现： 固定资产：非融资保函： 申报授信用途： 还款来源： 三、申请人资金概况 指标（万元）上月实际上年实际指标（万元）上月实际上年实际 1. 流动资产5. 流动负债 其中：货币资金其中：短期借款 应收预付

3、款应付预收款 存货6. 长期负债 2. 长期投资其中：长期借款 3. 固定资产合计7. 所有者权益 固定资产原值其中：实收资本 固定资产净值资本公积 4. 资产总额盈余公积 _ 精品资料 四、申请人经营状况 产品销售（经营）收入净利润 产品销售（经营）成本存货周转率 利润总额应收账款周转率 五、申请人开户情况：截止年月日所有开户行、账号及存款余额情况 序号开户行账号币种账户性质存款余额（万元） 1 2 3 4 5 6 7 8 六、申请人现有借款情况：截止年月日各种借款的明细记录 序号金融机构名称借款金额（万元）币种借款起始日借款到期日 1 2 3 4 5 6 _ 精品资料 7 8 附 注 1、

4、人民币贷款余额共计万元， 其中逾期贷款万元， 逾期借款中银行承兑汇票垫 款万元。 2、人民币贷款中，流动资金贷款万元，固定资产贷款万元。 3、外币贷款总余额为万美元，其中逾期万美元。 4、现有对外提供的未结清担保有户，总余额为万元。其中主要有： 单位 1：，金额：万元。 单位 2：，金额：万元。 单位 3：，金额：万元。 申 请 报 告 （ 一 ） 企业基 本 情况 内蒙古拓宇商贸有限责任公司于2011 年 3 月 1 日正式成立，住所呼和浩特 市赛罕区昭乌达路颐和住宅小区鸿都大厦，注册资金300 万元。公司主要从事 农副产品、建筑材料、五金交电、机械设备和种植业等，企业性质为有限责任公 司，

5、目前公司在册职工总数为35 人，有技术职称人员11 人，其中高级 3 人， 中级 3 人，初级 5 人。公司一直以“诚信、高效、务实、奉献”企业精神，奉献社 会，回报大众。以“诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场”的经营理念，使 _ 精品资料 企业成为农产品种植、 深加工的重要支撑， 为发展和繁荣地方经济作出更大的贡 献。 （二）企业法人代表情况 法人代表胡永彪， 男、大学本科文化、经济师、武川县人、今年33 岁，1999 年参加工作， 一直奋斗在农业、 建筑行业，曾担任采购员、 材料员，公司副经理， 公司经理，董事长， 2011 年亲自创办企业内蒙古拓宇商贸有限责任公司，有多 年从事商业工

6、作的经验，目光敏锐，思维超前，敢于开拓创新。创办企业以来， 大刀阔斧地处理企业以前存在的矛盾和问题，整合资源，盘活资产，增加收入， 清理债务， 积极谋求企业发展， 经营业绩蒸蒸日上， 有决策管理和驾驭市场的能 力，综合素质高，无不良信用记录。 （ 三 ） 项目 前 期 工作 公司成立之初， 在清水河县县、 乡两级政府的支持下， 在韭菜庄乡的南桦树 沟、小双屯、大老夭征地150 余亩，耗资 75 万元。 2011 年 3 月南桦树沟农产 品深加工基地全面开工建设， 此项目包括农产品储存基地，淀粉加工厂房、 薯片 加工厂房三个项目，目前已建成农产品储存库房2 个，占地面积 4230 平米，投 资

7、290 万余元。 2010 年 12 月在武川县瑞生金地区租赁土地860.8 亩，租期 14 年，合计租 金 241 万余元，并且对土地进行了平整和梯田改造，为了解决干旱缺水问题， 打井 3 眼，耗资 30 万元，投资 53 万安装了节水滴灌系统，被内蒙古自治区水 利厅评为“全国水利坡改田示范工程” 。公司还花费巨资大量购进了各种农业种植 （进口）机械，包括播种机、四轮车、种耕机、水泵、收割机18.2 万，大拖拉 机、皮卡车、喷药机和翻转犁35.35 万元，实现了农业种植的现代化和机械化。 _ 精品资料 为了解决土豆存储问题，建薯窖20 个，耗资 62 万元。同时与乌兰察布市新惠 源农业有限责

8、任公司签署了农产品销售合同，和内蒙古民大薯业有限责任公司、 和林华欧淀粉有限公司签订了500 万斤的销售合同。基本实现了产销一条龙， 做到了产品无积压，资金合理及时周转回笼。 2011 年由于内蒙土豆大量滞销， 导致经营业绩不太乐观， 公司根据目前实际 情况，及时召开会议，进行讨论、精心调研、认真分析，决定今年向西征地扩 建苗木培育基地以培育苗木来适应社会及公司经济效益的需求。同时配合土豆的 生产、加工。实现公司多种经营效益互补、共同发展。2012 年中央一号文件对 农业农村工作的总体要求是：全面贯彻党的十七大和十七届三中、四中、五中、 六中全会以及中央经济工作会议精神，高举中国特色社会主义伟

9、大旗帜，以邓小 平理论和 “ 三个代表 ” 重要思想为指导， 深入贯彻落实科学发展观， 同步推进工业 化、城镇化和农业现代化，围绕强科技保发展、强生产保供给、强民生保稳定， 进一步加大强农惠农富农政策力度，奋力夺取农业好收成， 合力促进农民较快增 收，努力维护农村社会和谐稳定。 由于 我市始终高度重视城市绿化和绿地保护工作，坚持把城市绿化和绿地保 护摆上重要位置，科学规划、合理布局、保证投入、全民参与，大力改善城市生 态状况，城市绿化和保护工作成效显著。特别是呼和浩特市城市绿化条例和 市人大常委会关于加强城市规划区绿地保护的决定颁布实施以来， 市政府领 导多次召开会议，贯彻落实“ 一法一决定

10、” 精神，按照 “ 打造一流首府城市，建设 一流首府经济 ” 的要求，以提高城市绿地率为突破口，采取多种形式，全面推进 绿化建设和绿地保护工作。特别是2009 年以来，市政府加大城市绿化力度，实 施了“ 全民动员、全城绿化 ” 、“ 万棵大树进青城 ” 、新建高压走廊带状公园等一系 _ 精品资料 列工程，取得了显著效果。2010 年，呼和浩特市被全国绿化委员会、国家林业 局正式授予 “ 国家森林城市 ” 称号。 近年来，市政府的城市绿化工作本着高起点、高标准、出精品的原则，坚持 以人为本、因地制宜，以“ 三城同创 ” 为契机，不断加大建设力度。 通过规划建绿、 建景增绿、见缝插绿等多种途径，在

11、城市框架不断拉大的情况下，及时跟进，集 中力量推进重点绿化工程， 在城市中不断开辟绿地公园。 市政府积极挖掘城区内 的绿化潜力， 充分利用城市周边废弃地进行大规模的公园建设，保证绿地生态系 统中绿地的数量和质量， 从而发挥绿地系统在整个城市生态系统中的调节功能和 作用。在绿化景观布局上， 以规则式或组团式为主， 注重植物色彩搭配和季节变 化，加大绿量，形成复层式的绿化效果。 今年，市政府以提升城市核心区绿化品位为重点，以道路绿地景观完善建设 为突破口，大手笔进行道路绿地、街头绿地、公园绿地建设及国道、出城口绿化 改造、河道生态改造、 社区庭院特别是关系民生的旧小区绿化改造和建设，主要 结合呼市

12、道路绿地现状， 对市区主干道、 出城口等进行绿化改造， 进一步完善道 路绿地景观，做到乔木、亚乔木、灌木、地被植物相结合，组团式栽植，形成多 层次、立体化、布局合理、植物多样、特色鲜明的道路绿地系统。实施核心区增 绿工程，重点打造二环路、 成吉思汗大街、 敕勒川大街、 腾飞路、乌兰察布东街、 大学东街等核心区主干道以及大召广场、宝尔汗广场、 观音庙周边、 新华广场等 街头绿地、广场游园。为此，我公司在在武川县瑞生金地区扩建900 亩的育苗 基地，今后，还将不断加大生产绿地建设力度， 增加绿地建设和保护资金的投入。 公司已与内蒙古国立苗木公司签订400 亩的销售合同，与市园林局基本达成协 _ 精

13、品资料 议。在植物的选择上，结合北方地区的气候特点，以耐旱的地被植物取而代之， 树木的栽植也采取适地适树，真正做到了科学安排、合理布局。经过公司多次 派人实地考察、 精心调研、 聘请园林专家分析筛选，决定以种植德国景天为主、 配合丁香来适应社会的热门需求。德国景天堪称内蒙市场最为适宜、最为畅销的 花草。 德国景天：景天科景天 属：多年生肉质宿根草本。 茎：基部褐色 ,稍木质化 ,上端淡绿色。 株高： 15-20CM, 花顶生 ,聚伞型花序 ,小花密集。 花型：整齐 ,陆地自然花期 6-10 月,喜通风良好、比较干燥的环境,对土壤要 求不严 ,喜强光 ,忌水大，积水易倒伏 ,耐旱,抗寒力强 ,园

14、林中常将它用来布置花坛, 可以做圆圈 ,方块,云卷,弧形,扇面等造型 ,也可以用作地被植物 ,填补夏季花卉在 秋季调萎没有观赏价值的空缺,冬季仍然有观赏效果，具有药用价值。 （ 四 ） 项目 用 款 计划 1、拓宇苗木培育基地项目 （1） 、项目建设规模： 2012 年建成拓宇苗木培育基地 基地共占面积 9 00 亩，其中绿化苗木基地600 亩。在绿化苗 木占地中，绿化苗占地600 亩，主要品种有：德国景天 其他苗木占地 300 亩，主要品种有丁香、山菜、梅花、杜鹃等。其中花草苗 木占地 50 亩。另外在绿化苗木基地上建立樱花观赏区5 0 亩，园内设凉亭，供 游人观赏。 _ 精品资料 （2）

15、、总投资：控制在800 万元； （3） 、筹资方案：申请产业投资补助50 万元，自筹 300 万元，贷款 400 万 元，农户投入 50 万元，具体以财务评估为准。 （4） 、为了扩大公司经营量和规模， 急需注入大量资金， 拟定申请流动资金短 期贷款 400 万元。 2、拓宇淀粉加工厂项目 （1） 、 项目建设规模： 2012 年建成年淀粉加工厂 （淀粉车间、 粉条加工车间）。 要求：占地面积3000 平米；全自动化生产流水线。厂房建设：120 万元设 备生产线： 380 万元 （2） 、总投资：控制在 600 万元； (3)、筹资方案： 申请产业投资补助 100 万元，自筹 200 万元，贷

16、款 300 万元， 具体以财务评估为准。 3 用 款 计划 为了扩大公司经营量和规模，急需注入大量资金，拟定申请流动资金短期贷 款 700 万元。 （1）依据： 本项目所有投资都以现行市场价格为依据- （2）估算： 项目共需投入资金 1400 万元。 a、固定资产投资合计772 万元。 中心办公楼 500 500 元/=25 万元 _ 精品资料 附属物 500 30 元/=15 万元 厂房建设： 120 万元 设备生产线： 380 万元 仓库 1OOO x 400 元/=40 万元 灌溉管道 1500m 20 万元 提水设备 2 套各 30 千瓦需 1 2 万元 电动机械设备 3 套45 万

17、动力电线路 5 万元 运输车辆 1 5 万元 农具设备 55 万元 深井 4 眼 40 万元 b、流动资金投资合计62 8 万元 苗木种子引进 356 万元 肥料 18 万元 钢材大棚附属 4 万元 动力电线路 2 万元 运输车辆 20 万元 病虫防治 2 万元 人工工资 65 万元 土地承包费 35 万元 修理费 2 万元 水电费 4 万元 _ 精品资料 运输费 6 万元 土地平整 1 0 万元 差旅费 5 万元 办公费 3 万元 其他不可预见费 1 0 万元 利息 82 万元 推销费 4 万元 2、资金来源及筹措 项目总投入资金 1400 万元，申请产业投资补助150 万元，申请银行贷款

18、700 万元，自筹资金 5 50 万元。 （ 五 ） 还款 计 划 1、通过对项目投资进行整体财务评价，其每年可实现农业产值1870 万元， 工业产值 1200 万元，投资利润率较高、总体盈利能力较好。预计最多2 年收回 投资的全部成本。 项目达到设计能力后， 600 亩绿化苗木德国景天可产苗30000 万株，按每 株 0.04 元计算，可获产值 1200 万元。300 亩乔木苗木产苗 1 00 万株，产值 520 万元。其他花草苗木50 亩每年可产花草苗术50 万株，产值 30 万元。苗木基地 每年产值 1750 万元；土豆 860 亩产土豆 120 万公斤，产值 120 万元，淀粉加 工厂

19、可加工土豆1200 万公斤 ,实现产值1200 万元整个基地投产后每年可获产 值 3070 万元。 2、财务分析 收入部分 3070 万元 _ 精品资料 成本开支1628 万元（苗木种子每年分摊三分之一） 毛利润： 1342 万元 销售费用 4 0 万元 管理费： 6 0 万元 贷款利息 85 万元 实际年可支配配利润1157 万元(国家对农业开发全部免税) 2、社会效益分析 本项目的实施，还将直接提供500 多个就业岗位，同时有助于带动当地饲 料、农产品加工及生物化工等行业的发展，容易形成新的经济增长点， 其社会经 济效益明显， 不仅有助于解决当地农村就业问题，而且提高农产品品质， 对促进

20、农村经济发展、增加财政收入，增强人们身心健康和富民强区均有良好的效益。 对促进当地生态农业的建设具有积极意义。 （六）担保抵押情况 公司拟向贵行申请的项目贷款和流动资金二年期贷款700 万元,主要用于 扩大生产建设规模及公司经营需要。并用并用胡永强名下的房产作为抵押。房产 具体情况： 房产位置：内蒙古四子王旗乌兰花解放路 面积： 1520.12 平方米总层数： 5 面积： 184.41 平方米总层数： 1 预估价： 1260 万 土地用途：商业用地 _ 精品资料 （ 七 ） 偿还 能 力 由于公司经营状况良好， 管理能力较强， 营运能力和盈利能力较强， 信誉度 高，发展前景可观，为了扩大经营规

21、模，盘大盘强企业，开发新的项目，但企业 流动资金不足，现向贵行申请项目贷款和流动资金贷款，由于公司经营项目好， 效益可佳， 具有充足的销售收入和现金流入，公司承诺， 用武川县瑞生金地区苗 木基地及土豆基地的收入及利润偿还贵行贷款，加上在清水河县韭菜庄乡的南桦 树沟、小双屯、大老夭农产品储存基地，淀粉加工厂房、薯片加工厂房三个项目 以及生产及场地出租等多种经营模式也可实现年收入500 万的收入作为辅助， 确保贷款和利息的及时足额偿还，以此确保贵行贷款的安全性。 经以上分析我公 司能到期按时还款是有保障的，恳请贵行办理为盼。 法定代表人签字： _ 精品资料 Welcome To Download ! 欢迎您的下载，资料仅供参考！