某农商行审计部工作情况报告.docx

1、某农商行审计部工作情况报告尊敬的领导、各位同事：大家好！我谨代表某农商行审计部，向大家汇报近年来我部的工作情况。在过去的时间里，我部始终围绕全行的中心工作，以风险为导向，以合规为基础，扎实开展各项审计工作，为全行的稳健经营和高质量发展提供了有力的审计保障。现将具体情况汇报如下：一、审计计划制定与执行情况为确保审计工作的有序开展，我部每年年初都会结合全行的重点工作和监管要求，科学合理地制定年度审计计划。审计计划坚持工作量饱满和量力而行相结合的原则，既突出重点，又兼顾全面。在制定计划时，我们充分考虑了银监部门有关指引规定的审计项目，以及省联社稽核监察总队下达的审计项目和总行领导交办的其他临时性任务

2、在执行过程中，我们严格按照审计计划进行，确保各项审计任务按时、保质、保量完成。同时，我们也注重根据实际情况对审计计划进行适时调整，以确保审计工作的针对性和有效性。例如，在面对新业务、新产品不断涌现的情况下，我们及时调整审计计划，增加了对创新业务的审计力度，及时发现并揭示了创新业务中的薄弱环节和风险点。二、专项审计项目开展情况专项审计是我部工作的重中之重。近年来，我们围绕全行的重点业务领域和风险控制重点，有针对性地开展了一系列专项审计项目。（一）反洗钱执行专项审计随着反洗钱工作的日益重要，我们加大了对反洗钱执行的审计力度。通过审计，我们发现了部分支行在反洗钱工作中存在的问题，如客户身份识别不严

3、格、可疑交易报告不及时等。针对这些问题，我们及时下达了整改通知书，并督促相关支行进行了整改。通过整改，各支行的反洗钱工作得到了进一步规范。（二）总行财务管理专项审计在总行财务管理专项审计中，我们重点关注了财务收支的真实性、合规性以及内部控制的有效性。通过审计，我们发现了一些财务管理方面的问题，如费用报销审批流程不规范、财务核算不准确等。针对这些问题，我们提出了具体的整改建议，并督促相关部室进行了整改。通过整改，总行的财务管理工作得到了进一步规范和完善。（三）票据业务专项审计票据业务是银行的重要业务之一，也是风险较高的业务之一。因此，我们将其作为专项审计的重点之一。在审计中，我们重点关注了票据业

4、务的合规性、风险控制和内部控制的有效性。通过审计，我们发现了一些票据业务中的问题，如票据保管不善、票据贴现业务审批不严格等。针对这些问题，我们及时提出了整改建议，并督促相关支行进行了整改。通过整改，各支行的票据业务工作得到了进一步规范。（四）其他专项审计此外，我们还开展了后勤管理、房地产贷款、贷款新规执行、电子银行业务等方面的专项审计。这些审计项目都取得了显著成效，为全行的稳健经营和高质量发展提供了有力的审计保障。三、常规审计项目开展情况常规审计是审计工作的基础。我们始终坚持将常规审计与风险控制相结合，通过常规审计及时发现和揭示潜在风险。（一）信贷业务常态化检查信贷业务是银行的核心业务之一，也

5、是风险较高的业务之一。因此，我们将信贷业务常态化检查作为常规审计的重点之一。在检查中，我们重点关注了贷款审批流程的合规性、贷款资料的完整性和真实性以及贷后管理的有效性。通过检查，我们发现了一些信贷业务中的问题，如贷款审批不严格、贷后管理不到位等。针对这些问题，我们及时提出了整改建议，并督促相关支行进行了整改。通过整改，各支行的信贷业务工作得到了进一步规范。（二）网点柜面业务常规检查网点柜面业务是银行与客户直接接触的业务之一，也是风险防控的重点之一。因此，我们将网点柜面业务常规检查作为常规审计的重要内容之一。在检查中，我们重点关注了柜面业务的合规性、内部控制的有效性以及业务操作的规范性。通过检查

6、我们发现了一些网点柜面业务中的问题，如柜员操作不规范、业务凭证保管不善等。针对这些问题，我们及时提出了整改建议，并督促相关网点进行了整改。通过整改，各网点的柜面业务工作得到了进一步规范。四、离任（岗）审计项目开展情况离任（岗）审计是审计工作的重要组成部分。我们始终坚持对离任（岗）人员进行全面、客观的审计评价，为全行的人事管理提供有力的审计依据。在离任（岗）审计中，我们重点关注了被审计人员在任职期间的经营行为、经营业绩以及内部控制制度的落实情况。通过审计，我们对被审计人员的履职情况进行了全面、客观的评价，并提出了具体的审计意见和建议。这些意见和建议为全行的人事管理和决策提供了有力的参考依据。五

7、审计成果运用与整改落实情况审计成果的运用和整改落实是审计工作的关键环节。我们始终坚持将审计成果运用到全行的经营管理和风险防控中，通过整改落实推动审计成果转化为实际效益。（一）审计成果运用在审计成果运用方面，我们注重将审计发现的问题和风险点及时反馈给相关部室和支行，并督促其进行整改。同时，我们还积极向总行领导汇报审计情况，为领导的决策提供参考依据。此外，我们还利用审计成果开展培训和教育活动，提高员工的风险意识和合规意识。（二）整改落实情况在整改落实方面，我们始终坚持跟踪督促和评价的原贝I）,确保各项整改措施得到有效落实。对于审计发现的问题和风险点，我们及时下达了整改通知书，并明确了整改要求和期

8、限。同时，我们还建立了整改跟踪机制，通过台账销号等办法督促相关部室和支行进行整改。通过整改落实，大部分问题得到了有效解决，风险得到了有效控制。六、审计队伍建设与人才培养情况审计队伍的建设和人才培养是审计工作的基础保障。我们始终坚持将审计队伍建设放在重要位置，通过加强培训和教育活动提高审计人员的专业素质和综合能力。（一）审计队伍建设在审计队伍建设方面，我们注重选拔和培养优秀的审计人员充实到审计队伍中。同时，我们还建立了审计人员考核机制，通过定期考核和评估激励审计人员不断提高工作质量和效率。此外，我们还加强了与省联社、地方金融监督管理局等外部机构的交流与合作，借鉴先进经验和方法提高审计工作的水平。

9、二）人才培养与教育在人才培养与教育方面，我们注重开展多元化的培训和教育活动。通过邀请专家授课、组织内部培训、参加外部培训等方式提高审计人员的专业知识和业务能力。同时，我们还鼓励审计人员积极参加各类资格考试和认证考试，提高自身的专业素质和综合能力。通过这些措施的实施，审计队伍的整体素质得到了显著提高。七、数字化转型与审计技术创新情况随着信息技术的不断发展和普及，数字化转型已成为银行业发展的重要趋势之一。我们积极响应国家关于金融科技创新的号召，加强审计技术的创新和应用，推动审计工作向智能化、自动化方向发展。（一）数字化转型在数字化转型方面，我们注重利用大数据、云计算等先进技术提高审计工作的效率和

10、准确性。通过构建审计数据仓库和分析平台实现对审计数据的集中管理和高效分析；通过开发自动化审计工具实现对审计流程的自动化处理和监控;通过建立审计模型实现对潜在风险的预警和识别。这些措施的实施有效提高了审计工作的智能化水平和风险防控能力。（二）审计技术创新在审计技术创新方面，我们积极探索和应用新的审计技术和方法。例如，我们利用大数据分析技术对海量业务数据进行挖掘和分析发现潜在风险点和异常交易行为；我们利用机器学习技术对审计模型进行训练和优化提高模型的准确性和可靠性；我们利用区块链技术对审计证据进行存证和追溯确保审计证据的完整性和可信度。这些创新技术的应用有效提高了审计工作的质量和效率。八、存在的问

11、题与改进措施尽管我们在审计工作中取得了一定的成绩但仍然存在一些问题和不足。针对这些问题和不足我们将采取以下改进措施加以改进和完善：（一）存在的问题1 .审计覆盖面有待进一步扩大。目前我们的审计工作主要集中在重点业务领域和风险点方面但对于一些新兴业务和创新产品的审计力度还不够。2 .审计手段和方法有待进一步创新。目前我们的审计工作主要采用传统的现场审计和抽样审计方式对于非现场审计和全面审计的应用还不够广泛。3 .审计人员的专业素质和综合能力有待进一步提高。虽然我们的审计队伍整体素质较高但仍然存在一些人员在专业知识、业务能力和沟通协调能力等方面存在不足。（二）改进措施1 .扩大审计覆盖面。我们将进

12、一步加强对新兴业务和创新产品的审计力度将其纳入年度审计计划中进行全面审计和评价。同时我们还将加强对各支行和网点的日常监督和检查确保各项业务的合规性和风险可控性。2 .创新审计手段和方法。我们将积极探索和应用新的审计技术和方法如大数据分析、机器学习、区块链等提高审计工作的智能化水平和准确性。同时我们还将加强对非现场审计和全面审计的应用和推广实现对各项业务的全面监控和风险预警。3 .提高审计人员的专业素质和综合能力。我们将继续加强审计队伍的建设和培训通过开展多元化的培训和教育活动提高审计人员的专业知识和业务能力。同时我们还将鼓励审计人员积极参加各类资格考试和认证考试提高自身的专业素质和综合能力。九

13、未来展望与发展规划展望未来我们将继续围绕全行的中心工作以风险为导向以合规为基础扎实开展各项审计工作为全行的稳健经营和高质量发展提供有力的审计保障。具体发展规划如下：（一）加强风险防控与合规管理我们将继续加强对各项业务的风险防控和合规管理通过审计监督和检查及时发现和揭示潜在风险点和合规问题。同时我们还将加强对内部控制制度的监督和评价确保其得到有效执行和不断完善。通过这些措施的实施我们将为全行的稳健经营和高质量发展提供有力的保障。（二）推动审计数字化转型与创新发展我们将积极响应国家关于金融科技创新的号召加强审计技术的创新和应用推动审计工作向智能化、自动化方向发展。通过构建审计数据仓库和分析平台、开发自动化审计工具、建立审计模型等措施提高审计工作的效率和准确性。同时我们还将积极探索和应用新的审计技术和方法如人工智能、区块链等不断拓展审计工作的广度和深度。（三）加强审计队伍建设