1、泉州分公司泉州分公司泉州分公司泉州分公司.周顺忠周顺忠周顺忠周顺忠从广告推销员从广告推销员-客户部经理客户部经理-策划部经理策划部经理-创意总监创意总监从普通员工从普通员工-经理助理经理助理-部门经理部门经理-副总经理副总经理广告广告+保险保险+综合金融综合金融职业经理人职业经理人个人经历个人经历是苗子总是会成长是苗子总是会成长是金子总是会闪光是金子总是会闪光 对于发光的金子，在不同的对于发光的金子，在不同的平台上发光的价值完全不同。平台上发光的价值完全不同。金融行业有哪些？金融行业有哪些？车贷车贷信用卡信用卡房贷房贷保险保险理财产品理财产品证券证券基金基金4综合金融是什么？综合金融是什么？综
2、合金融带来什么机会？综合金融带来什么机会？有谁能提供综合金融服务？有谁能提供综合金融服务？怎样才能经营综合金融业？怎样才能经营综合金融业？5题目是“从产品推销员到客户经理”，只讲三句话。第一句，“综合金融就是好”。第二句，“打通天地线，让梦想变成现实”。第三句，“买房买车买保险，投资储蓄信用卡”。平安董事长在平安全国高峰会上面的讲话，充分体现了平安董事长在平安全国高峰会上面的讲话，充分体现了把平安建设成为国际领先的综合金融服务集团的决心。把平安建设成为国际领先的综合金融服务集团的决心。中信（银行、证券、信托）中信（银行、证券、信托）光大（银行、证券、信托）光大（银行、证券、信托）中国平安（中国
3、平安（平安是唯一全资绝对控股的集平安是唯一全资绝对控股的集团。团。）目前国内具备综合金融雏形的集团目前国内具备综合金融雏形的集团7唯一完整的综合金融平台保险平安寿险平安寿险平安产险平安产险平安健康险平安健康险平安养老险平安养老险平安香港平安香港银行平安银行平安银行投资平安信托平安信托平安证券平安证券平安资产管理平安资产管理平安海外控股平安海外控股平安资产管理（香港）平安资产管理（香港）平安基金平安基金共享平台平安科技平安科技平安财富通平安财富通平安数据科技平安数据科技平安渠道发展平安渠道发展中国平安保险（集团）股份有限公司集团控股，分业经营，分业监管，整体上市集团控股，分业经营，分业监管，整体
4、上市为什么只有平安做到了？为什么只有平安做到了？让中、后台和销售前台无缝连接，让客户经理直接获得让中、后台和销售前台无缝连接，让客户经理直接获得支持和帮助支持和帮助.后台集中后台集中投资投资银行银行保险保险客户集中客户集中中台集中中台集中电话销售电话销售网上网上/手机手机一账通一账通个人销售个人销售团队团队企业销售企业销售团队团队门店门店/ATM/ATM/远远程一体机程一体机家庭自助家庭自助理财理财前台集中前台集中-整合所有渠道，任一渠道提供所有产品和服务整合所有渠道，任一渠道提供所有产品和服务个人客户企业客户完整的综合金融集团架构：一个集团，三大支柱、十项业务完整的综合金融集团架构：一个集团
5、三大支柱、十项业务打通打通“天地线天地线”！国际一流的配套设施支持国际一流的配套设施支持上海张江后援基地上海张江后援基地上海张江后援基地上海张江后援基地深圳平安金融学院深圳平安金融学院深圳平安金融学院深圳平安金融学院综合金融平台成为行业翘楚综合金融平台成为行业翘楚保险帐户：保险保障银行帐户：储蓄消费、支付结算水电费医疗保健卡：伤病医疗、养老保健证券帐户投资理财银行信用卡：买房买车、消费信贷平安一帐通平安一帐通 同业公司同业公司单一帐户、手续繁琐单一帐户、手续繁琐单一帐户、手续繁琐单一帐户、手续繁琐成本增加、浪费时间成本增加、浪费时间成本增加、浪费时间成本增加、浪费时间模式单调、服务有限模式单
6、调、服务有限模式单调、服务有限模式单调、服务有限不便管理、风险增加不便管理、风险增加不便管理、风险增加不便管理、风险增加中国平安综合金融平台中国平安综合金融平台中国平安综合金融平台中国平安综合金融平台拥有无可比拟的优势，吸拥有无可比拟的优势，吸拥有无可比拟的优势，吸拥有无可比拟的优势，吸引着更多优质客户！引着更多优质客户！引着更多优质客户！引着更多优质客户！综合金融的前景充满无限遐想！综合金融的前景充满无限遐想！贷款贷款清算清算清算清算上市融资上市融资企业年金企业年金投资理财投资理财国际业务国际业务住房贷款住房贷款汽车贷款汽车贷款人寿人寿/医疗保险医疗保险养老金养老金教育储蓄教育储蓄投资理财投
7、资理财居民客户居民客户企业客户企业客户实现一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务显然，对大多数人来说，显然，对大多数人来说，平安保险是分享综合金融事业的唯一途径！平安保险是分享综合金融事业的唯一途径！只有平安具备成熟的综合金融平只有平安具备成熟的综合金融平台；台；只有通过保险才能较容易地获得只有通过保险才能较容易地获得金融从业资格；金融从业资格；只有经过保险事业才能最快地找只有经过保险事业才能最快地找到客户，提升技能，获得回报。到客户，提升技能，获得回报。怎样才能经营综合金融业？怎样才能经营综合金融业？14进入平安保险公司不是仅仅为了成为一名推销员，进入平安保险公司不是仅仅为了成为一名推销员
8、而是因为任何生意人都是从推销员开始。而是因为任何生意人都是从推销员开始。工作轻松又容易，工作轻松又容易，工作轻松又容易，工作轻松又容易，收入要高不受气，收入要高不受气，收入要高不受气，收入要高不受气，睡觉睡到自然醒，睡觉睡到自然醒，睡觉睡到自然醒，睡觉睡到自然醒，数钱数到手抽筋数钱数到手抽筋数钱数到手抽筋数钱数到手抽筋我们理想的工作是什么？我们理想的工作是什么？他爹是李嘉他爹是李嘉诚吗？￥诚吗？￥改变是为了更美好的生活改变是为了更美好的生活那我应该尝试什么那我应该尝试什么那我应该尝试什么那我应该尝试什么样的工作合适？样的工作合适？样的工作合适？样的工作合适？行业有前景的行业有前景的行业有前景
9、的行业有前景的有强大的支持平台有强大的支持平台有强大的支持平台有强大的支持平台所学的技能是符合未来社会发展趋势的所学的技能是符合未来社会发展趋势的所学的技能是符合未来社会发展趋势的所学的技能是符合未来社会发展趋势的通过努力得到合理回报和晋升发展的通过努力得到合理回报和晋升发展的通过努力得到合理回报和晋升发展的通过努力得到合理回报和晋升发展的时机成熟时可以自己当老板时机成熟时可以自己当老板时机成熟时可以自己当老板时机成熟时可以自己当老板我们应该重点考虑三个问题：我们应该重点考虑三个问题：1.1.1.1.今天的保险市场到底好不好，空今天的保险市场到底好不好，空今天的保险市场到底好不好，空今天的保险
10、市场到底好不好，空间大不大？间大不大？间大不大？间大不大？2.2.2.2.现在进入这个行业会不会太晚？现在进入这个行业会不会太晚？现在进入这个行业会不会太晚？现在进入这个行业会不会太晚？我没有好口才，能行吗？没有什我没有好口才，能行吗？没有什我没有好口才，能行吗？没有什我没有好口才，能行吗？没有什么人际关系，能做好吗？么人际关系，能做好吗？么人际关系，能做好吗？么人际关系，能做好吗？3.3.3.3.怎样才能获得较高的收入回报？怎样才能获得较高的收入回报？怎样才能获得较高的收入回报？怎样才能获得较高的收入回报？保险市场到底好不好？保险市场到底好不好？会不会太晚？会不会太晚？203大原因大原因看好
11、保险市场看好保险市场原因（一）原因（一）-市场潜力庞大市场潜力庞大备注：投保率备注：投保率=投保件数投保件数/人口数人口数中国保险市场中国保险市场渗透率低渗透率低美国美国 350%350%香港香港 100%100%日本日本 650%650%中国中国 5%5%21原因原因(二二)经济因经济因素素l l金融消费市场持续发展金融消费市场持续发展金融消费市场持续发展金融消费市场持续发展2002009 9年年年年 根据央行发布数据，截至根据央行发布数据，截至根据央行发布数据，截至根据央行发布数据，截至0909年年年年1111月中国存款余额达月中国存款余额达月中国存款余额达月中国存款余额达60.6760.
12、67万亿元万亿元万亿元万亿元,比比比比0808年同期增加年同期增加年同期增加年同期增加13.2413.24万亿元万亿元万亿元万亿元;2002009 9年年年年 平安平均个人首期保单保费为平安平均个人首期保单保费为平安平均个人首期保单保费为平安平均个人首期保单保费为5759.385759.38元元元元,比比比比20042004年年年年增加增加增加增加3394.363394.36元。元。元。元。l l利息保持相对低水平利息保持相对低水平利息保持相对低水平利息保持相对低水平3大原因大原因看好保险市场看好保险市场2245452000-20082000-2008年人身险总年人身险总保费保费增长率增长率G
13、DPGDP增长率增长率2000年年2001年年2002年年2003年年2004年年2005年年2006年年人身险保费增长率与中国人身险保费增长率与中国GDP增长率比较增长率比较14148 845458.38.3609.19.1321010710.110.11410.210.21210.710.72211.411.42007年年2008年年9.09.0为为20002000年业绩之年业绩之816%816%24原因原因(三三)社会因社会因素素2002002002009 9 9 9年年年年 汶川地震汶川地震汶川地震汶川地震2002002002009 9 9 9年年年年 甲流甲流甲流甲流20102010
14、20102010年年年年 玉树地震玉树地震玉树地震玉树地震2010201020102010年年年年 南方地区洪水南方地区洪水南方地区洪水南方地区洪水3大原因大原因看好保险市场看好保险市场l l危机意识危机意识危机意识危机意识25原因原因(三三)社会因社会因素素3大原因大原因看好保险市场看好保险市场l l生活要求生活要求生活要求生活要求家居家居家居家居环境环境环境环境家庭生活家庭生活家庭生活家庭生活个人个人个人个人健康健康健康健康生活质量生活质量生活质量生活质量居安思危居安思危为什么平安能取得这样巨大的发展？为什么平安能取得这样巨大的发展？如果从综合金融的角度如果从综合金融的角度看平安的发展，这
15、只是开始！看平安的发展，这只是开始！我能行吗？我能行吗？新人系列新人系列New Agent Series正式业务员系列正式业务员系列Career Agent Series主任系列主任系列Supervisor Series部经理系列部经理系列Manager Series内勤讲师系列内勤讲师系列Trainer Series外勤导师系列外勤导师系列 Leader Series营销学系营销学系管理学系管理学系师范学系师范学系MarketingFacultyManagementFacultyTrainingFaculty寿险学院寿险学院LifeInsuranceInstitute最好的培训在平安最好的培
16、训在平安最好的培训在平安最好的培训在平安 推销无所不在，无论推销产品，推销思想，推销自己。推销无所不在，无论推销产品，推销思想，推销自己。这个世界上最难的事情其实只有两件，哪两件？这个世界上最难的事情其实只有两件，哪两件？训练有素的推销往往能有意料不到的收获。训练有素的推销往往能有意料不到的收获。卖保险都是要有关卖保险都是要有关系的哈系的哈人脉都是经营出人脉都是经营出来的来的人脉是经营出来的人脉是经营出来的 父亲说：父亲说：父亲说：父亲说：“儿子，我想给你找个媳妇。儿子，我想给你找个媳妇。儿子，我想给你找个媳妇。儿子，我想给你找个媳妇。”儿子说：儿子说：儿子说：儿子说：“老爸，什么年代了，我要
17、自由恋爱，我愿意自己找！老爸，什么年代了，我要自由恋爱，我愿意自己找！老爸，什么年代了，我要自由恋爱，我愿意自己找！老爸，什么年代了，我要自由恋爱，我愿意自己找！”父亲说：父亲说：父亲说：父亲说：“但这个女孩子是比尔但这个女孩子是比尔但这个女孩子是比尔但这个女孩子是比尔 盖茨的女儿！盖茨的女儿！盖茨的女儿！盖茨的女儿！儿子说：儿子说：儿子说：儿子说：“哦，可能吗？要真是这样，那可好极了。哦，可能吗？要真是这样，那可好极了。哦，可能吗？要真是这样，那可好极了。哦，可能吗？要真是这样，那可好极了。”然后他父亲找到比尔然后他父亲找到比尔然后他父亲找到比尔然后他父亲找到比尔 盖茨，说：盖茨，说：盖茨，
18、说：盖茨，说：“我给你女儿找了一个丈夫。我给你女儿找了一个丈夫。我给你女儿找了一个丈夫。我给你女儿找了一个丈夫。”比尔比尔比尔比尔 盖茨说：盖茨说：盖茨说：盖茨说：“不行，我女儿的婚事我不管！不行，我女儿的婚事我不管！不行，我女儿的婚事我不管！不行，我女儿的婚事我不管！”父亲说：父亲说：父亲说：父亲说：“这个小伙子是环球银行的副总裁呢！这个小伙子是环球银行的副总裁呢！这个小伙子是环球银行的副总裁呢！这个小伙子是环球银行的副总裁呢！”比尔比尔比尔比尔 盖茨说：盖茨说：盖茨说：盖茨说：“啊，这样，行啊，见见吧！啊，这样，行啊，见见吧！啊，这样，行啊，见见吧！啊，这样，行啊，见见吧！”父亲找到了环球
19、银行的总裁，说：父亲找到了环球银行的总裁，说：父亲找到了环球银行的总裁，说：父亲找到了环球银行的总裁，说：“我给你推荐一个副总裁。我给你推荐一个副总裁。我给你推荐一个副总裁。我给你推荐一个副总裁。”总裁说：总裁说：总裁说：总裁说：“可是我有太多副总裁了，多余了！可是我有太多副总裁了，多余了！可是我有太多副总裁了，多余了！可是我有太多副总裁了，多余了！”父亲说：父亲说：父亲说：父亲说：“这个小伙子是比尔这个小伙子是比尔这个小伙子是比尔这个小伙子是比尔 盖茨的女婿！盖茨的女婿！盖茨的女婿！盖茨的女婿！”总裁说：总裁说：总裁说：总裁说：“这样呀，行！这样呀，行！这样呀，行！这样呀，行！”听说保险很难
20、做，我听说保险很难做，我听说保险很难做，我听说保险很难做，我不适合这个行业不适合这个行业不适合这个行业不适合这个行业1.看是看不出来的，唯一的看是看不出来的，唯一的看是看不出来的，唯一的看是看不出来的，唯一的方法是方法是方法是方法是TRY!JUST DO TRY!JUST DO IT!IT!2.要考虑的是我要花多少时要考虑的是我要花多少时要考虑的是我要花多少时要考虑的是我要花多少时间？多少成本？间？多少成本？间？多少成本？间？多少成本？3.有什么收获？最大会有什有什么收获？最大会有什有什么收获？最大会有什有什么收获？最大会有什么损失？么损失？么损失？么损失？把帐算一算把帐算一算 我要付出多少成
21、本？可能的损失？我要付出多少成本？可能的损失？我要付出多少成本？可能的损失？我要付出多少成本？可能的损失？三个月到半年的上手时间三个月到半年的上手时间三个月到半年的上手时间三个月到半年的上手时间一些合理的投入费用：代理人考试和初级的培训费用；一些合理的投入费用：代理人考试和初级的培训费用；一些合理的投入费用：代理人考试和初级的培训费用；一些合理的投入费用：代理人考试和初级的培训费用；我有什么收获？我有什么收获？我有什么收获？我有什么收获？学习保险等综合理财的知识学习保险等综合理财的知识学习保险等综合理财的知识学习保险等综合理财的知识通过了全国代理人资格证书通过了全国代理人资格证书通过了全国代理
22、人资格证书通过了全国代理人资格证书7 7月月月月1 1日开始推出日开始推出日开始推出日开始推出9 9个月的特别财务补贴政策个月的特别财务补贴政策个月的特别财务补贴政策个月的特别财务补贴政策各种规范的销售技能培训，开拓了视野各种规范的销售技能培训，开拓了视野各种规范的销售技能培训，开拓了视野各种规范的销售技能培训，开拓了视野认识了很多新的朋友认识了很多新的朋友认识了很多新的朋友认识了很多新的朋友 .吸引并培养综合吸引并培养综合金融客户经理计金融客户经理计划的一部分。划的一部分。安全管理：平安的安全管理：平安的“3-1-53-1-5”三重监管：三重监管：保监会、证监会、银监会保监会、证监会、银监会
23、一个平台：一个平台：高效规范的投资平台高效规范的投资平台五大法规监督：五大法规监督：一是保险法；二是公司法；一是保险法；二是公司法；三是合同法；四是民法；五是消费者权益三是合同法；四是民法；五是消费者权益法法我能做多好呢？我能做多好呢？你相信预言还是相信概率？你相信预言还是相信概率？调查基本结论调查基本结论1、开店（指个体工商户）成功率：、开店（指个体工商户）成功率：加入加盟体系开店成功者为76，独立开店成功比例只有24。2、开公司（包括个人独资企业）成功率：、开公司（包括个人独资企业）成功率：38%。其中：其中：1、传统行业成功率（衣食住行等）：41%2、IT行业成功率（网络技术、电子商务）
24、11%。3、高科技产业成功率：12%。4、咨询服务业成功率（经济信息咨询、企业管理咨询、家政服务、技术服务等）：36%。创业失败原因分析要点创业失败原因分析要点1、传统行业、传统行业（衣食住行等）：门槛低，无特色。2、IT行业行业（网络技术、电子商务）：后续资金及有效推广是最大的障碍。3、高科技产业：、高科技产业：后续研发资金及推广。4、咨询服务业、咨询服务业（经济信息咨询、企业管理咨询、家政服务、技术服务等）：专业能力问题、服务特色。结论：结论：1、传统行业：门槛低，基本上是恶性竞争，利润空间有限。、传统行业：门槛低，基本上是恶性竞争，利润空间有限。2、IT、电子商务行业：资金和推广是最大
25、障碍。、电子商务行业：资金和推广是最大障碍。3、高科技行业：人才和资金问题较为明显。、高科技行业：人才和资金问题较为明显。4、服务行业：专业能力和特色服务是失败的主要原因。、服务行业：专业能力和特色服务是失败的主要原因。在创业之都深圳开公司创业两年后生存的成功率平均为在创业之都深圳开公司创业两年后生存的成功率平均为38%从业第一年从业第一年70%的新人年收入的新人年收入4.53万万元；元；从业第二年如果晋升主任，从业第二年如果晋升主任，80%新主任的年收入新主任的年收入6.62万万元元2010年一季度，年一季度，主管平均收入主管平均收入19062元元营业部经理平均收入营业部经理平均收入7015
26、8元元2008-2010年泉州平安人的成功数据年泉州平安人的成功数据2010年年1-6月平安泉州分公司月平安泉州分公司累计收入前五名累计收入前五名姓名姓名业务号业务号总收入总收入排名排名吴景辉11301029671340818.011谢桂芳1130165064988620.172蔡美婉1130103045901915.513陈秋梅1130102805882165.724陈国平1130102556712982.12540保险事业的远景 脱离打工一族，加入保险事业。建立自己的 团队，让其他人跟你一起工作。开金融小超市赚取佣金。将一部分的佣金用来投资，以钱赚錢。正式业务员正式业务员业务主任业务主任高
27、级业务主任高级业务主任资深业务主任资深业务主任营业部经理营业部经理高级营业部经理高级营业部经理资深营业部经理资深营业部经理业务总监业务总监行销主任行销主任高级行销主任高级行销主任资深行销主任资深行销主任行销经理行销经理销售能力销售能力销售能力销售能力 管理能力管理能力管理能力管理能力 基本法基本法基本法基本法 收入无上限收入无上限收入无上限收入无上限 ，公平、透明的晋升通道，公平、透明的晋升通道，公平、透明的晋升通道，公平、透明的晋升通道 42我们的未来我们的未来产产寿寿证证投投业务员业务员初初级级终身理财顾问高高级级中中级级综合金融客户经理综合金融客户经理必须接受专业必须接受专业技能的培训，
28、技能的培训，并通过技能测并通过技能测试试必须销售其他必须销售其他专业领域业务专业领域业务一定数额以上一定数额以上通过更高级别通过更高级别的考试的考试综合金融销售综合金融销售额达到某一级别额达到某一级别通过全面测试通过全面测试综合金融销售综合金融销售额达到较高程额达到较高程度的级别度的级别服务一定年限服务一定年限基金基金理财师理财师加强培训，引加强培训，引导向销售其他导向销售其他金融产品发展，金融产品发展，增加和稳定收增加和稳定收入入43麦当劳特许经营麦当劳特许经营做生意有两种人，一种是用自己的钱买经验，一种是用钱买别人的经验。44强大的品牌强大的品牌优秀的管理优秀的管理专业的流程专业的流程特许经营权特许经营权平安特许经营平安特许经营综合金融综合金融综合金融综合金融 让不甘平凡的人不再平凡让不甘平凡的人不再平凡让不甘平凡的人不再平凡让不甘平凡的人不再平凡 中国平安中国平安中国平安中国平安 让渴望成功的人获得成功让渴望成功的人获得成功让渴望成功的人获得成功让渴望成功的人获得成功一个财富管理新时代一个财富管理新时代一个空间巨大的家庭理财需求市场一个空间巨大的家庭理财需求市场一家中国最具竞争力的综合性金融服一家中国最具竞争力的综合性金融服务集团务集团
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