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1、开放式基金交易业务培训开放式基金交易业务培训经纪业务总部交易管理部 张琼2008年1月主要内容营业部柜台基金业务交易制度场外基金业务流程金士达柜台常用菜单介绍目前市场中常见的证券投资基金类型以及交易规则的比较操作中常见的问题一 营业部柜台基金业务交易制度 营业部开放式基金业务操作规程和LOF基金操作规程 。包含了一下内容：账户管理规定 开户、基金账户登记、基金账户资料变更、基金账户查询、基金账户冻结/解冻、基金账户销户等交易业务规则 认购、申购、赎回、撤单、托管与转托管、非交易过户、基金份额冻结/解冻、基金查询差错处理解决办法收费标准和客户档案管理规定LOF基金的业务规定二场外基金业务流程图
2、投资者是否已经开 立资金账户 开立资金账户开基金账户（或登记基金账号）基金交易 客户T+2日确认否是三、金士达柜台常用菜单介绍 场外基金客户管理 开设场外基金账户、资料修改、基金账户销户、账户冻结/解冻场外基金交易管理 认购、申购、赎回、转换、场外转托管、分红方式设置场外基金数据查询 四 、 目前市场中常见的证券投资基金类型以及交易规则的比较说明:表中的证券帐户包括普通股票帐户和证券投资基金帐户.有无有无无是否能套利深圳证券帐户转托管基金TA系统跨市场转托管上海证券帐户指定或撤销基金TA系统跨系统转托管证券帐户指定、撤消或转托管通过TA系统进行跨代销机构转托管与7A股方式相同转托管场内同封闭式
3、基金.场外同一般开放式基金.根据各基金公司规定申购金额中直接扣减上限：交易0.3%，申赎净资产额的0.5%根据各基金公司规定申购金额中直接扣减上限0.3%费用能能否否否跨市场转托管T+1(场内同封基)T+2(场外)T+2T+1T+2T+1成交确认市价(场内)净值(场外、场内申购)当日净值市价.(申赎一栏子股票)当日净值市价交易价格证券帐户开放式基金帐户证券帐户开放式基金帐户证券帐户开放式基金帐户证券帐户交易帐户类型深圳交易所基金TA系统上海交易所基金TA系统上海交易所深圳交易所基金TA系统深沪交易所交易场所LOF基金上证基金通 ETF一般开放式基金 开放式基金封闭式基金 各种基金品种的交易规则
4、的比较表五日常操作中常见的问题日常操作中常见的问题 （一）开放式基金转托管费怎么收费？ 前开放式基金系统的转托管费不能系统直接扣，必须由投资者交现金。标准最高上限20元/户 ， 收入全部归营业部。 LOF基金场外转托管到场内不收费。从场内转到场外，与封闭式基金的收费相同，系统自动扣30元转托管费。 -日常操作中常见的问题（二）开放式基金转托管的方式有几种？ （1）场外转场外 -一步式、两步式 （2）场内转场内 -LOF、上证基金通 （3）场外转场内 -LOF、上证基金通 （4）场内转场外 -LOF、上证基金通-日常操作中常见的问题（三）金士达柜台系统中“场外基金转托管”菜单中三中操作项目如何使
5、用。 转托管（一步式）、转托管转入（两步式）、转托管转出（两步式） 其他券商转过来的基金份额能自动到帐吗？ 一步式可以；两步式要做转托管转入。 T+2日确认到帐。-日常操作中常见的问题（四）对方销售机构代码和对方销售商代码如何区别？ 我司销售机构代码为635；我司销售商代码为999 客户当天卖出股票的资金能否申购开放式基金？ 可以。但开放式基金的认购还款不能用于新股申购和股票交易。-日常操作中常见的问题（五）封闭式基金转开放式基金业务如何操作？ 业务操作规则是各基金公司对不同基金品种有不同规定。常见的有四种：转为普通场外开放式基金-柜台确认。投资者新开基金账户，与证券账户建立对应关系，填写确权
6、申请表。转为上证基金通-确认上海证券账户的指定交易席位。转为LOF基金-确认到基金托管的营业部的深圳证券账户 跨市场封转开-新意系统的“存管业务-深转沪-股份补登记”或者“存管业务-沪转深-股份补登记”-日常操作中常见的问题（六）原天一金证系统客户的上证基金通业务如何操作？ 在金证系统没有升级上证基金通功能模块前，暂时先转到金士达柜台实现。ETF套利金士达系统能否操作？ 我司有ETF专用的套利软件，但由于目前延伸柜台不能够使用金士达系统现场热键，因为延伸柜台暂不能使用ETF套利软件。 -日常操作中常见的问题 （七）开放式基金的费率如何设置。 目前，系统不能设置折扣费率，按基金公司统一标准来收取
7、。 基金的分红设置为什么要求开户时选择现金分红？ 目前许多基金不认同开户时的分红方式的变更，默认值为现金分红，避免日后 纠纷。LOF基金场内仅能是现金分红，场外可选择分红在投资。-日常操作中常见的问题（八）上证基金通如何交易? 申购、赎回采用;金额申购;、;份额赎回;方式。 委托价格：;1元;价格申报,每笔申购金额必须是100元或其整数倍,每笔赎回量必须是整数份额。 申购为“买入”，赎回是“卖出”，成交价格是当天收盘后的基金净值 基金代码为5#*，其中，#标识申报类型，*标识基金产品序号。 519*标识基金挂牌代码和申购赎回代码； 521*标识认购代码； 522*标识跨市场转托管代码；(委托方
8、向转入”买入”,转出”卖出”,价格拦填写转入方代销机构代码) 523*标识设置基金分红方式代码(委托方向”买入” -日常操作中常见的问题 （九）什么是巨额赎回、巨额赎回如何处理？ (1)在单个开放日，基金净赎回份额申请超过上一日基金总份额的10%时，称为巨额赎回。 (2)巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以下一个开放日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择将当日未获受理部
9、分予以撤消。 -日常操作中常见的问题 （十）发现营业部作账户清理的时候碰到某些客户的基金账户无法销户导致资金帐号也无法销户？ 主要可能原因：由于营业部在进行客户基金帐户销户是错误操作造成的。正确操作：“场外基金客户管理-场外基金账户销户” 。 提醒：不能使用基金交易帐户的销户。 对于已经发生此问题的营业部需要对这样的客户作资金帐号销户的话可按如下步骤操作 ?#0046990 1、将客户的基金全部赎回 ?#0046990?#0046990 2、让有权限操作“营业部内部参数设置”的员工对该营业部增加“客户销户时是否判断开放式基金”的参数，参数代码“6017”，参数值设为“0” ?#0046990 3、营业部柜员对该客户作资金帐号销户 4、让有权限操作“营业部内部参数设置”的员工修改“客户销户时是否判断开放式基金”的参数，参数代码“6017”，参数值改为“1” 谢 谢!