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1、融资融券开户实务介绍,融资融券开户实务介绍,3、个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件： （一）个人身份证明材料； （二） A股普通证券账户卡； （三）融资融券业务知识测试卷； （四）居住证明资料，包括但不限于客户最近连续3个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（至少提供其中一项）； （五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）； 选择提交材料项目如下： （六）工作证明； （七）收入证明； （八）A股账户以外其他金融资产证明； （九）非金融类资产证明，如房产、汽车等； （十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。,
2、融资融券开户实务介绍,个人投资者具备申请资格，参加并通过融资融券基础知识测试,在10个工作日内营业部确认授信结果,通过融资融券申请则可签署融资融券相关合同，办理信用账户开立手续,客户填写融资融券业务申请表并提交材料,及时转入足额担保物，信用账户激活,任何时间都可以,交易时间段内办理,融资融券开户实务介绍,融资融券信用账户交易类型 1、普通买入 （1）必须是担保券；（2）使用的资金必须是自有资金。 2、普通卖出 （1）没有融资负债时，同普通证券帐户普通卖出；（2）有融资负债时，普通卖出所得款项可以暂时先不用偿还债务，除了该客户有逾期息费、有该股票的融资负债、不是正常类客户且有融资负债。,第七章：
3、基本功 主营业务与操作介绍（融资融券交易）,融资融券信用账户交易类型 3、融资买入： 客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易行为 （1）必须是融资标的证券； （2）委托金额(含交易费用及手续费)可用融资授信额度； （3）委托金额(含交易费用及手续费)保证金可用余额/标的证券的融资保证金比例； （4）融资额度随借随用,委托金额(含交易费用及手续费) 融资专户资金可用余额； （5）申报数量应当为100股(份）或其整数倍。,第七章：基本功 主营业务与操作介绍（融资融券交易）,融资融券信用账户交易类型 4、 卖券还款 客户如果有负债，交易为卖券还款，无负债为普通卖出。 “普
4、通卖出” 在以下几种情况会转为卖券还款；其他均为普通卖出，卖出后的资金不用来还款：（1）客户有逾期息费（2）客户不是正常类客户且有融资负债，正常类客户定义是维持担保比例不小于160%（3）有该股票的融资负债。 例如：客户账户有自有证券深发展1000股，浦发银行500股，再融资买入浦发银行1000股， a) 使用卖券还款菜单卖出深发展1000股，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债； b) 使用普通卖出菜单卖出深发展1000股，则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金，不用于偿还融资负债； c) 使用普通卖出菜单卖出浦发银行500股，由于客户有买入浦发银行而产生的融资负债，则该笔卖出返回的资金
5、将用于偿还融资负债。,融资融券开户实务介绍,5、融券卖出： 客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易。 （1）必须是融券标的证券； （2）委托金额可用融券授信额度，且委托金额保证金可用余额/标的证券的融券保证金比例； （3）融券额度先到先得,委托数量融券专用证券帐户内可用数量； （4）融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价,申报数量应当为100股（份）或其整数倍； （5）禁止市价委托方式。 6、买券还券： 通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的一种偿还融券负债的方式。 （1）买入数量向上取整（融券可偿还负债）； （2）委托金额(含交
6、易费用及手续费)（该证券的融券卖出资金+自有可用资金）； （3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金； （4）申报数量应当为100股（份）或其整数倍。,融资融券开户实务介绍,7、融资平仓：平仓类卖出,强制卖出客户担保证券，卖出资金偿还客户所负公司债务的交易行为. （1）校验要素同普通卖出； （2）申报数量应当为100股(份)或其整数倍； （3）该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟普通卖出加以区别。 8、融券平仓：平仓类买入,强制买入客户所负的融券负债，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户偿还融券负债。 （1）买入数量向上取整(融券可偿还负债)； （
7、2）委托金额(含交易费用及手续费) （该证券的融券卖出资金+自有可用资金）； （3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金； （5）申报数量应当为100股(份）或其整数倍； （6）该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟买券还券加以区别。,融资融券开户实务介绍,融资融券非交易类型 1、担保品转入 将担保证券由客户普通证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用证券帐户相应证券余额的业务。 2、担保品转出 将担保证券由担保证券帐户非交易过户到客户普通证券帐户,同时减少客户信用证券帐户相应证券余额的业务。,普通证券帐户,担保证券帐户（信用证券帐户）,担保证券转入 / 出,融资融券开户实务介绍,融资融券非交易类型 3、现券还券 指使用客户信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券直接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式。 还券数量 融券可偿还负债数量 4、余券划转 投资者买券还券（融券卖出的对冲交易）数量大于投资者实际借入证券数量时，证券公司应当向证券登记结算机构发送余券划转指令，将相关证券从证券公司融券专用证券账户划回到客户信用交易担保证券账户。,融资融券开户实务介绍,请登陆,第七章：基本功 主营业务与操作介绍（融资融券软件）,