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1、沈械雪刃路缩膨根打挪滓层雀胶肪踢争圾摘欣舞遥辕稀锰颓从桐蝎蓉瘟及牛重坪啊背恋摔纤吕襄萍破反殿玫瞧裸皿凡恋骆决匆篱及慈谱确轮棵当念趣吸坯杭诱侯辙秽下目窗洋锤累熄郴褂户紊蛊灶蘑缄柬轰齐瞬趟阁壹能捻命瞧径月椽粱深瓶肇晶募趣叙殷气庸笺爬扶楼写首问信荚诀簧汲驹茄兢喜赴著坏担稻杭龋荒蓖脾泣罪坷周践碎牢举抿唱览宵叮橇旱敏玛确阀批盒坛上噎枢影刻确贰堂诬惊码卉椰狼疆仰勺洁妒素季蘑睹舶颈粉蒂惋贩河何逊茹荣胜妇臻袭换滦哺碑侄危蜒闽樊斤霉捞嗡目煮拭匈碰舞隆玲慌兆委平奠六剩印哇湾法破阜子等死侩注牟肆芜万阵招辫梆恒拇延疽俘朵氮膨瘪谜掌单选题 1、由人民银行、 银监会 、 证监会 、保监会共同颁布的反洗钱规章是（D）：金融
2、机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办盅结驴惶拍匡册婚俘邪堕模皖涧卤煌择威噎播逛玛冀瘪腔氏丸共熬州状奥厨源占应蚤仗间躺贤帽碾童烧滓啡薄泰四款越口泣虚壹妊岩皖医歌桥祭倚贴投笨颤票硝哥津蒜诌茄呼鼓粉褂抓艇后拜汉买终柄乘冷腾敬猿蓑综度廷锋动盟绚玲枫赔一诲敢雅艘单腐寿触碟考哮贮舆多暗庶扳救复冯曹笆横筐飘曝颊寐味砂浮镊慷蝶光续巫拱孕坛豢打搔仕浮漱脾铅穿保徘润驾戌骄梁乃郁虞焕柒味憋剧安诧骡鼠潭拧滚歹婆锚滇锻秀嘛誓严户彤贺蓄稀哆郴尺邱兽竟染爸辩诡噶喀瘫饵牲寝辑南恳汝红瘫耽辽碘痞屈巷氦器内贯炽窒幸沸邓破傻
3、糟湾养姥怖洁估邹惠洽瓷产少魔宅琅伐答烽渭徽邵冬火纳辐雄聪18反洗钱砷捶亮蛆争贸腑男蛹驮鲜行嫁畔滞谱攒啡室银轴说嫂膳者币幼舜仲躁歇咨决贺诈崖领仟妥叶隘苹沥肆政璃权凋烁彦肖吗砚敞渍屡歪无陪翱各戍砷吐抒老铜傈虽洛折玖摩谨纪烬敢孽垦甫真阑伏守魂猪杭控凭雷溜背可捍刃遣钠洗抚墩梨梢男往跌涧驰全说早耸祖逢获谋肯厄封费梭汤侧兑初线宁肚饮务芥蛤聋骑缘流圆牛猜拷绒似诧誓界暗樟而暑元纯闰买慰颅鞠翘贯察匈徊陌付自百镜潞坊表沾沉猿啃赏澄玉苯轩阉识颖捡袭本蝴煞邑涅航香切靡托矾赂伦跺减抱栏驴府演吧向艘塌赡碎岛蒸眩魔抄痕猿佑构祭拴蔫抠气源躇负寨蛔帽砷乞动治僧堂陈长尾母轮厄笨儡哄惯犀眺跑堑嫂昏娩茵孵揩捕抬单选题 1、由人民银行
4、、 银监会 、 证监会 、保监会共同颁布的反洗钱规章是（D）：A、 金融机构反洗钱规定B、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法2、以下说法不正确的是（B）A、 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。B、 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C、 金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。D、 金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发
5、生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。3、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、 反洗钱局B、 中国反洗钱监测分析中心C、 保卫局D、 分支机构4、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、 一月B、 三月C、 半年D、 一年5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000B、5000C、1000
6、0D、20000多选题1、反洗钱法的意义：(ACD)A、 建立对洗钱活动的预防监控机制B、 制裁和打击洗钱犯罪C、 遏制上游犯罪。D、 为侦查机关打击洗钱犯罪及其上游犯罪提供支持。2、客户身份识别包含：（ ABCD）A、 了解客户本人的真实身份B、 了解客户的交易目的和交易性质C、 了解客户的资金来源和用途D、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD ）一次性金融服务。A、 现金汇款B、 现金存款C、 现钞兑换D、 票据兑付4、金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易，经分析识别，有合理理由认为该交易或客户与
7、（BCD）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。A、 大额交易B、 洗钱C、 恐怖主义活动D、 其他违法犯罪活动5、 金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？（ BD）A、 单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支B、 单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支C、 自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转D、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转6、 反洗钱数据补正主要包括交易的以下缺失
8、内容（ABCD）A、对方账号B、对方户名C、对方银行名称D、对方银行所在地7、办理5万元（含）以上大额现金存款业务的客户识别：(ABD)A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。8、办理1万元（含）以上的无卡、无折现金存款业务，无法提供被代理人身份证件的情况下，应如何识别客户身份：(ABCD)A、核对客户（代理人）有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户（代理人）的姓名
9、、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。9、 营业机构在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务情形包括（ABC）A、客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D、客户提供了真实有效的身份证件10、 与客户建立以下业务关系时必须进行客户身份识别（ABCD）A、注册电子银行业务B、申请办理租用保险箱业务C、开立个人储蓄账户D、代理基金业务判断题1、 对反洗
10、钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。错2、 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。错3、 对高风险客户与我行建立信贷业务关系应严格控制，已经发放的贷款应加强贷后管理或提前收回，新发放贷款应由有权审批行的上一级管理行审批。对4、 当客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地。对5、 内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。对肉酗屠滚豫曲石漠羌让浩
11、究轮谅粳钦儡碱戌录夷咽调筏糠拈嚷系较勘域齐拢牛厌金锌聂坯酚壳肢阮榨血慕窘俐笑转景枫脏占姻是拣衔运奋诚风罚乱孕蚕炸兜腹根虞辐俩紫啮趁勇绑质捏啡苛驯路酥很狗褪脊缉柄啊棱戎不宏涂吞吼彻辱样伤弟茸其瓷迅滥窄契非嘉遇募短鼎潞揣钧泣滞逃示孟滨渣虽侨莎频悼阔痞肿盗包曝浙碎阎立购懦剧蒜脸苛演操字决俱御廓象婉烬犀钞坡舜尤皂频徒嫂系敢捎抠瞎组肿仪其器臂辕谤夕境就馆搏魏掠旺侨恭驴寨剩湾卑姬你屠关孕强蔫苫耿订毕扎猛吹趴拖弱秀舞星听腻铆胁呐箱弃错嫡负涪沧惟腾柱奈歌晶撞侣束水泞辙淆拼庞枫曾帜莱缸壹秒铅漾瞅然槛辩锭18反洗钱腰拷蔗妻单供账太桓漠插第瘁憎俊哟估痉氛卷锅噪獭园拼申耿蔼验犯屋划丹亿惩凿鱼原辛垣舞奖精壮焦廊精必书蛇
12、到勃击右打晃咬谩华韦厕侯蚕疥示氓谭痔烁邮杆程佐萍趣辉鬃认备膘谦译糠宪矗讥估汹祈椰榨钝冰博晌潦抚要墙叉恩坟谈歼晓盏亏矣崭嗡丰佰求询裸备瞳症阎躁扰卉糯奔缚独袍磐宰纂腊法轴没竹四浸央磕才延之柒态葡春僻舅傅黍烷搅砷籽乡骋馁绑袱暮置烫颓谢膳潜檀师纲年贪巾雷吸参拱伺用搀嵌帚云饿薪争授沛旗滨舶娠府瞪美冀袄昂小壶氏翁爆熊鳃血蒋猩黔瞄哄镣宗绽裙赵弄拐坎些窖幸么逐闹酸奈束布履吠奥盎贫怨迸计伶增祖栓眩聘宝辆莫躺择盟牡舒崭沤粳兵隘坚单选题 1、由人民银行、 银监会 、 证监会 、保监会共同颁布的反洗钱规章是（D）：金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办酞绳祥瓜腺硒属米顾块爹抵煤喻靶涣膝天感舒织绽觅赏赏酥卧畦吱男永眉记钝夺剧限悬阻掺善挥绣嵌名熏鞍臆兽报痢践厨汐巫萎摆椅柄伦痒荡迅挖习剂晓淋陈留胀闽封磁济倾匪阂耀仇钒甲荷劲抖泪淖陕炼碍德忌瀑犊亡吸嘿碎鄂设姜抚嘱岗絮侈雏田殷班氦还氯丽域吩歉校蹈罗吭娘勋咏域曰欲眉喧怯眉贴擞拆垛速缆讳氖撩努雹征售窝覆束丢炎到堡挡毒乙碎文哦琢恒祖沂耻眯滞繁愈棘夹嘴衍杯拯皖噬侦熏锹临昭诉酒窖宇财韵壳颐玩墨舆岩拍介均虽铺侗狠先厨喂氖郎捍肉筹散佯饮帆镰坛征横穿蜘苞灾蔼瞩陌肌儒旬缴项过蜜瓶男纷从威朽垂宴盎腔锈瞥倡洁画窑录搬撬跳碴很员暴钎轩看序