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1、理财产品直销方案随着社会进步和经济发展，居民收入水平不断提高，理财意识和需求也相应增加。金融产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。以下是为大家编制的活动文案。希望大家能喜欢。一.背景资料1.银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国工商银行为客户提供的一种更方便快捷的金融服务。指客户合法拥有并符合我行要求的动产或仓单质押，我行据此给予授信，以满足其生产经营的营运资金需求。质押信贷业务下的信贷业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商业票据担保等。据分析，三一重工股份有限公司主要从事R&D工程机械的制造和销售，是中国最大的工程机械制造商，世界第六。目前，三一混凝土机械、挖
2、掘机、履带式起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌。混凝土泵车、混凝土泵和全液压压路机的市场份额居全国第一，泵车产量居世界第一，成为世界最大的混凝土机械制造商。因此，与其稳定市场份额和扩大销量的需要相对应，需要一种特殊的银行产品来解决公司稳定的购销渠道，保证资金链的完整性，因此处理票据的金融产品显得很有必要，兴业银行推出的“动产(仓单)质押信托”产品正好可以满足三一重工对这部分的要求，可以充分满足其生产经营的流动性需求。2.竞争对手分析(1)swot分析：二、营销目标向外界推广“动产(仓单)质押业务”，让兴业银行的新产品业务更好地被客户理解。以扩大业务规模，提高银行信誉为目的，注重产品的创新和发展
3、，牢牢抓住现有客户，注重新客户的拓展，让其他有潜在需求的客户对银行的产品有足够的兴趣，对民生银行品牌的初步认可生出购买欲望，积极要求客户占相当比例。不仅如此，对于需要营销的集团三一重工有限公司来说，这款产品可以让公司在资金周转上更加有效，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，支持经销商共同发展，扩大市场份额；与厂商和银行关系密切，利用厂商的实力，便于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加销量，抢占市场份额。第三，营销计划1.营销渠道：(1)万能销售。在兴业银行分行网点，要求银行柜台人员向每一位感兴趣的客户提供此类产品和服务。这是最直接高效的营销形式，既节省了相应的销售费用，
4、又让客户快速熟悉产品的特点。(2)独家销售。利用在我行开户的相关企业稳定的客户来源，销售给一些合格的大中型企业，通过电话采访和上门拜访的方式向他们介绍该产品的特点，不仅可以有效提高销售效率，还可以增加产品的市场份额。(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，在取款过程中发布广告、提供产品信息，可以提高该产品的知名度。(4)利用公交站牌和大大小小的户外广告牌发布介绍本产品特点的广告，以达到产品的良好知名度。(5)选择中介机构。兴业银行授权销售产品的人员代表我行面对面分析客户的安全需求，介绍产品特点，完成产品销售并提供相关的服务(二)以银行、品牌和专业营销为主。涉外业务是所有商业银行生
5、存的基础，既要满足大部分客户的需求，又要以优质的行业客户为重点，推动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国行业大客户。(3)以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户需求。外部理财的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面。要突出银行产品的营销优势，通过加强流动性规划，使企业实现银企双赢。第四，推广计划1.推广策略：(1)利用在我行开户的相关企业稳定的客户来源，指派银行工作人员向部分符合条件的大中型企业销售，通过走访向他们介绍该产品的特点，可以有效提高销售效率，增加产品的市场份额。(2)为老客户提供体验式服务，给客户一段时间的“动产(仓单)质押业务”免费体验，让客户亲身体验该产品的便捷高效。更直接有效的推广这个产品。(3)以电话为主要沟通手段，合理利用原有客户资源，与客户直接接触，完成保险产品促销、咨询、报价、保单条件确认等主要营销流程的新型营销模式。该方法简单、灵活、成本低。(4)让银行理财人员深入各种规模的公司进行营销推广，先进行初步沟通，让各公司的管理人员对“动产(仓单)质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。(5)广告方式。利用公交站牌和大大小小的户外广告牌发布介绍本产品特点的广告