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1、资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。银行从业个人理财模拟试题及答案单项选择题 :1、期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划() 。A. 期权费收益B. 投资收益C.综合收益D.保证金存款收益2、 某夫妇当前都是 50 岁左右 , 有一子在读大学 ; 拥有各类型的积蓄共 20 万元 ; 夫妇俩准备 65 岁时退休。则根据生命周期理论 , 理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是() 。A. 能够选择高收益的政府债券进行投资B. 该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款, 为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
2、D.高信用等级的公司债券依然能够作为该夫妇的投资选择3、申购新股型理财计划属于() 。A. 结构型理财产品B. 固定收益型理财产品C.套利型理财产品D.衍生证券联结型产品资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。4、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定, ()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A. 综合理财业务B. 个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务5、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是() 。A. 货币兑换费B. 商业银行划入的外汇资金C.境外汇回的投资本金D.境外汇回的投资收益参考答案1.A2.B3.C.
3、 申请新股型理财计划是套利型理财计划4.B 系统解析 :参见商业银行个人理财业务管理暂行办法第2条。5.A6、下列选项中 , () 不属于银行业从业人员应遵守的准则内资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。容。A. 公平竞争B. 诚实守信C.客户至上D.专业胜任7、关于金融互换 ,以下说法错误的是() 。A. 互换是一种双赢的金融合约B. 当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝正确成本优势 , 则其不可能参与互换C.互换双方都承担信用风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务8、下列哪种说法是正确的?()A. 债券的发行条件不包括其发行票面金额B. 企业债券的持有
4、人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债能够流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让9、 () 不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。A. 耐用品订单B. 工业生产C.外汇储备D.采购经理人指数资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。10、某人将用按揭贷款的方式购买一套住房,该理财行为对其资产负债表的影是() 。A. 资产增加 ,费用增加B. 资产增加 ,收入减少C.资产增加 ,负债增加D.资产负债表不发生变动参考答案 :6. C系统解析 : C 解析 根据中国银行业从业人员职业操守可知,银行业从业人员应当遵守的基本准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、
5、保护商业秘密与客户隐私。因此 C 选项中的客户至上错误。7. B系统解析 :金融互换的理论基础是国际贸易中的比较优势理论。互换的基础在于双方有不同的比较优势,而不是绝对优势。 比如一家大银行与一家小银行相比,在浮动利率和固定利率方面都有成本优势 ,但浮动利率的相对优势要比固定利率大。则经过互换能够把大银行的资源全部投入到比较优势更大的浮动利率贷款,获得更多利润 ,同时小银行经过互换获得了低于自身的浮动利率成本,达到双赢的结果。8. B资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。系统解析 :参考答案 :B 系统解析 : 凭证式国债不能够流通转让,能够流通转让的是记账式国债,债券
6、发行条件包括发行票面金额、发行利率、发行期限等。因此A、 C 、 D 都不对 ,故选 B。9. C10. C11、银行加入了 4 8, 6%的远期协议 ,作为资金的需求方,则以下说法不正确的是() 。A. 该协议表示4 个月后起息的8 个月期协议利率为6%的交易B. 当 4个月后市场利率比6%高时 ,银行可能承受信用风险C.当 4个月后市场利率比6%低时 ,银行相当于获得了一份保险D.当 4个月后市场利率低于6%时 ,协议对银行不利12、一般来说 , () 。A. 债券价格与到期收益率同向变动B. 债券价格与市场利率反向变动C.债券到期期限越长,贴现债券价格越高D.债券面值越大 ,贴现债券价格
7、越低13、商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件 ,并至少 () 重新确认一次。A. 每季度B. 每半年C.每年资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。D.2 年14、投资者买入一份看跌期权. 若期权费为C, 执行价格为X, 则当标的资产价格为() 时 ,该投资者不赔不赚。A.X+CB.XCC.CXD.C15、 () 应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。A. 结算前信用风险限额B. 结算信用风险限额C.风险价值限额D.资金限额答案解析 :11. C系统解析 :本题考查远期利率协议的交易内容。作为资金需求方,银行购买远期利率协议即与卖
8、方约定在4 个月后以6%的利率借入资金。当市场利率高于6%时 ,银行相当于获得了一份保险( 保证以低于市场利率的6%借入资金 ),但银行同时可能承受交易对手违约的风险 ; 当市场利率低于6%时,银行必须以高于市场利率的价格借入资金 ,因而对银行不利。12. B资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。13. C系统解析 : C解析 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定 ,商业银行开展个人理财业务要求建立严格的内部控制制度,应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。因此C项正确。14. B系统解析 : 看跌期权买方收益的公式 : 买方的收益 =X-P-C, 若使投资者不赔不赚 , 即 X-P-C=0, 因此 P=X-C。15. B16、 证券投资基金管理暂行办法规定 : 基金管理公司必须以现金形式分配至少 ( ) 的基金净收益 , 而且每年至少 ( ) 次。A.80%B.90%C.75% 2D.95% 217、某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险,但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付00%本金。则据此推断该理财计划属于() 。A. 保证收益理财计划B. 固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划