跟单信用证统一惯例UCP600讲解.ppt

1、MadebyAnsonLau跟单信用证统一惯例(UCP600)讲讲 解解2007MadebyAnsonLau主要内容UCP600产生的背景及过程UCP600与UCP500的比较分析UCP600实施后对于不同当事人的影响UCP600实施后出口商制单须注意的问题MadebyAnsonLauICCNews:BankingcommissionapprovesrevisedrulesondocumentarycreditsParis,25October2006Byaunanimousvoteof91to0,theICCBankingCommissiontodayapprovedUCP600,ICCsre

2、visedrulesondocumentarycredits.Therevision,whichwillcomeintoeffecton1July2007MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程TenYearsRound:信用证统一惯例的“十年之痒”1933年国际商会第82号出版物1952年国际商会第151号出版物1962年国际商会第222号出版物1973年国际商会第290号出版物1983年国际商会第400号出版物1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中）2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施）MadebyAkinLauUCP600产生的背景及过程U

3、CP600修订的背景自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。国际商会有关UCP500的系列出版物PositionPaperNo.1,2,3,4（修改/议付/非单据化条件/运输单据）PublicationNo.515/535/565/596URR525/ISP98/ISBP/eUCP*国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按照UCP500开立的跟单信用证的使用。（Charl

4、esdelBushChairman,ICCCommissiononBankingTechniqueandPractice.AdoptedfromForewordofPositionPaper1,2,3,4）MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家意见中超过58集中在UCP500这七个条款上。MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会

5、技术顾问GARYCOLLYER提供了一份评议七条条款的报告：第九条开证行与保兑行的责任（共二十六次）第十三条审核单据的标准（共四十三次）第十四条不符点单据与通知（共六十次）第二十一条对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次）第二十三条海运提单（共四十七次）第三十七条商业发票（共二十六次）第四十八条可转让信用证（共三十一次）MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。INTHEEVENTTHATTHEDOCUMENTSPRESENTEDWITH DISCREPANCY,A DISCREPANT F

6、EE OFUSD60.00 OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTEDFROM THE PROCEEDS.(DISCREPANT DOCUMENTSCLAUSE)国际结算的工具v获取非利息收入的工具？MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程FromIntroductionofUCP500：单据不符是信用证支付方式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的跟单信用证统一惯例的前言可以看出：“一些调查表明，大约5跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行

7、的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。”MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程UCP600修订的过程FIRSTSTEP-REVISIONPROCESS：全面回顾UCP500实施以来ICC发布的各类出版物、意见书及决定，吸收其中的合理条款关于开证申请人与受益人详细地址(ISBP)关于预装船提单装运日期的确认(ISBP)MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程SECONDSTEP-GENERALOBJECTIVE：全面反映近年来国际银行业、运输业和保险业出现的变化，并体现一定的前瞻性五个银行工作日删除了运输行单据条款明确了保险单据可以由代理人（

8、proxies）出具保单中可以包含除外责任条款(exclusionclause)MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。合并同类项：从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款通俗易懂、简约化的措辞Nominatedbankmeansthebankauthorizedinthecredittohonourornegotiateor,inthecaseofafreelyavailablecredit,anybank.(UCPDraftJune)Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavai

9、lableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.(UCPFinalVersion)MadebyAnsonLauUCP600产生的背景及过程THIRDSTEP-CO-OPERATION：建立稳定的三级合作机制ThisrevisionoftheUCPrepresentstheculmination of over three years of extensiveanalysis,review,debateandcompromiseamongstthe various members of the Drafting Group,thememb

10、ers of the Banking Commission and therespectiveICCnationalcommittees.FromGaryCollyerMadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析AdvisingbankApplicantBankingdayBeneficiaryComplyingpresentationConfirmationConfirmingbankCreditHonourIssuingbankNegotiationNominatedbankPresentationPresenterMadebyAnsonLauUCP600与UCP500

11、的比较分析Article2DefinitionsAdvising bank means the bank thatadvisesthecreditattherequestoftheissuingbank.Applicantmeansthepartyonwhoserequestthecreditisissued.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Banking day meansaday on whichabank isregularlyopen atthe placeatwhichanactsubjecttotheserulesistobeperformed.Be

12、neficiary means the party in whosefavouracreditisissued.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Complyingpresentationmeansapresentationthat is in accordance with the terms andconditions of the credit,the applicableprovisions of these rules and internationalstandardbankingpractice.（单证相符含义扩大）Confirmationmeans

13、adefiniteundertakingoftheconfirmingbank,inadditiontothatoftheissuingbank,tohonourornegotiateacomplyingpresentation.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Confirming bank means the bank that addsitsconfirmationtoacreditupontheissuingbanksauthorizationorrequest.Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescrib

14、ed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentation.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析问题:如果一份信用证具有保兑行（Confirmingbank)，如果让你选择的话，单据交给开证行（IssuingBank)还是保兑行（Confirmingbank)？MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Honourmeans:a.topayatsightifthecreditisavaila

15、blebysightpayment.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabillofexchange(“draft”)drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.即期信用证即期付款延期信用证承诺延期付款到期日付款承兑LC承兑汇票到期日付款MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Article19.Bank

16、to-BankReimbursementArrangementsa.IfanIssuingBankintendsthatthereimbursementtowhichapaying,acceptingornegotiatingbankisentitled,shallbeobtainedbysuchbank(theClaimingBank),claimingonanotherparty(theReimbursingBank),itshallprovidesuchReimbursingBankingoodtimewiththeproperinstructionsorauthorizationto

17、honoursuchreimbursementclaims.(UCP500)MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Issuingbankmeansthebankthatissuesacreditattherequestofanapplicantoronitsownbehalf.Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingor

18、agreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbeforethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.（银行通过何种方式表明同意预付款项？口头形式是否可行？）MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析关于议付UCP500Article10（信用证的种类）Negotiation means the giving of valueforDraft(s)and/ordocument(s)bythebank authorized to negotiate.Mereexami

19、nation of the documents withoutgiving of value does not constitute anegotiation.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析ICCPublicationNo.596R259：议付的追索权银行提供议付时所要求的条件，即是否保留追索权，不能由ICC来裁定。那些条件取决于当地法律及议付行与出口商之间的关系。应由受益人来决定是否接受那些条件并在“保留追索”的条件下取得款项。在这些情况下，受益人最好使信用证可自由议付，以使他们能够把单据提交给一家一旦接受单据将始终信守决定的被指定银行。MadebyAnso

20、nLau案例研讨主证开证行：国内A银行主证受益人：嘉陵公司（香港）主证交单行、背对背信用证开证行：R银行香港分行背对背信用证议付行：STANDARDCHARTEREDBANKMALAYSIABERHADMadebyAnsonLau背景99年 10月 26日，A开 立 信 用 证 号 为LCXXXX152/99，金额为USD1,400,000.00，受益人为“嘉陵公司”，信用证的付款期限为见票后85天，适用任何银行自由议付10月29日，嘉陵公司凭上述信用证向R申请开立背对背信用证，证号为ILC90512，受益人为“ShinYang公司”，金额为USD1,315,000.00，期限为即期，自由议付

21、信用证通过马来西亚渣打银行通知受益人MadebyAnsonLau过程11月5日，R银行从渣打银行收到背对背信用证项下单据。渣打银行在面函上声明：已议付相符的单据R银行审单后亦认为单证相符11月9日，嘉陵公司向R银行提交主证项下全套单据，金额为USD1,401,495.42，期限为85dayssight，并指示R银行：“PleasenegotiatetheabovebillandpayourimportbillunderyourL/CNo.ILC90512favouringShinYangTradingSdn.,Bhd.forUSD1,316,404.63”MadebyAnsonLau交单11月

22、12日，R银行将主证项下单据以快邮方式寄给A银行，其面函上声明：我行已议付单据11月19日，R银行汇出USD1,316,344.63给渣打银行，完成了其背对背信用证项下的付款MadebyAnsonLau拒付11月15日，A银行收到R银行提交的单据11月22日，A银行发出拒付，理由：产地证系由受益人出具、经当地商会加签的，并非信用证中要求的由当地商会出具。同时声明：“保留单据听候处理，一旦申请人接受不符点即放单，除非在此之前收到相反的指示。”MadebyAnsonLau中止付款11月23日，A银行收到法院的协助执行通知书，以受益人嘉陵公司提交的不是主证项下的单据涉嫌欺诈为由，要求A银行：查封、扣

23、押LCXXXX152/99信用证项下所有单据停止支付LCXXXX152/99信用证项下款项A银行当日将该情况通知R银行MadebyAnsonLau交涉11月24日，R银行致电A银行，称其所递交的单据已符合信用证条款，同时声明：作为议付行，即使在发生欺诈的情况下，也有权要求A银行偿付A银行以如下理由坚持拒付：不符点成立；否认R银行的议付行地位，认为其只是履行背对背信用证项下义务而已凭法院的止付令MadebyAnsonLau2000年7月，法院以证据不足为由，驳回了R银行提出的要求撤销止付裁定申请。法院认为：1999年11月19日，R银行于支付给渣打银行的款项只是履行了其第ILC90512号背靠背

24、信用证项下的付款义务R银行向A银行提交单据的行为应认定为委托寄单索汇，也就是说，R银行所处的地位只是托收行。因此，止付裁定并未损害R银行作为托收银行的相关利益MadebyAnsonLau诉讼2001年9月10日，R银行在香港正式起诉A银行。该案于2004年5月在香港高等法院开庭审理，第一审判R银行无权向A银行主张要求获得赔偿的权利。R银行未提起上诉。MadebyAnsonLau判决A银行所提的不符点不成立，且拒付通知也不符合UCP500第14条的规定R银行的议付行地位不成立，其只能作为嘉陵公司的委托寄单行，因此，R银行无权向A银行主张要求获得赔偿的权利R银行没有对单据做无追索的买断，尽管R银行

25、在其1999年11月12日的面函中声称其已议付该单据，但实际上当天并未发生任何支付行为MadebyAnsonLauR银行于1999年11月19日向其背靠背信用证受益人所支付的金额为USD1,316,344.63的款项只是解除了其背靠背信用证项下自身的付款责任，并不是对主证项下单据的议付行为。因为，R银行并未对主证项下单据向嘉陵公司做出扣除银行费用、融资利息后的全额款项，即USD1,401,495.42R银行并未向嘉陵公司的帐户支付任何款项，而金额为USD1,316,344.63的款项并未先贷记嘉陵公司的帐户，而是直接用于支付背靠背信用证项下的支款金额为USD1,316,344.63的融资，R银

26、行是作为进口融资而不是出口融资记录在册的MadebyAnsonLau议付的构成要件议付的时间（advancingoragreeingtoadvancefunds）议付的金额（purchase/givingofvalue）MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Nominatedbankmeansthebankwithwhichthecreditisavailableoranybankinthecaseofacreditavailablewithanybank.Presentation means either the delivery ofdocumentsundera

27、credittotheissuingbankor nominated bank or the documents sodelivered.Presentermeansabeneficiary,bankorotherpartythatmakesapresentation.MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析删除了那些表达不确切、内容已过时及与国际贸易实务相脱节的条款条款总数由UCP500的49条缩减为39条，且不再分类删除了信用证“可撤销”的概念(Art.6ofUCP500)删除了运输行单据条款(Art.39ofUCP500)删除了运输单据之额外费用的列举条款(Art

28、33 ofUCP500)删除了运输单据之“不得含有载运船只仅以风帆为动力的批注”(Art.23ofUCP500)MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析确立了新的国际结算实务操作标准银行审核单据的时间缩短为5天Anominatedbankactingonitsnomination,aconfirmingbank,ifany,andtheissuingbankshalleachhaveamaximumoffivebankingdaysfollowingthedayofpresentationtodetermineifapresentationiscomplying.(A

29、rt.14b)MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析明确了受益人对修改保持沉默不等于接受修改A provision in an amendment to the effectthat the amendment shall enter into forceunless rejected by the beneficiary within acertain time shall be disregarded.(Art.10)UCP600开证行/申请人有无判断受益人接受修改的捷径？MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析实务：MT700/47AIN

30、CASEAMENDMENT(S)HAVEBEENISSUEDUNDERTHEL/C,ABENEFICIARYSCERTIFICATEISTOBEPRESENTEDMENTIONINGTHISL/CNUMBER,LISTINGTHEAMENDMENT(S)RECEIVEDANDCONFIRMINGACCEPTANCEORREJECTIONOFTHEAMENDMENT(S)INAMANNERNOTINCONSISTENTWITHANYPREVIOUSNOTIFICATIONGIVENBYTHEBENEFICIARYBEFOREMadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析增加了实

31、务操作性条款增加了实务操作性条款即使单据遗失，开证行也必须付款Provided that the stipulated documents are presented to thenominatedbankortotheissuingbankandthattheyconstituteacomplyingpresentation,theissuingbankmusthonour(Art.7)Anissuingbankisirrevocablyboundtohonourasofthetimeitissuesthecredit.(Art.7)Anissuingbankundertakestoreim

32、burseanominatedbankthathashonouredornegotiatedacomplyingpresentationandforwardedthedocumentstotheissuingbank.(Art.7)MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析AnirrevocableCreditconstitutesdadefiniteundertakingortheissuing Bank,provided that the stipulated documents arepresentedtotheNominatedBankortotheIssuing

33、Bankandthat the terms and conditions of the Credit are compliedwith(Art.9ofUCP500)如果发送单证相符单据给开证行的银行是一家被指定银行，而单据在途中遗失，那么开证行有责任付款，前提是单据以信用证规定的方式寄送，即当信用证规定为挂号邮寄时，单据要按那种方式寄送，而不是通过快递公司。以非信用证所要求的方式寄送单据的风险有被指定银行承担，而不是受益人承担。（ICC632/R429）MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析Ifanominatedbankdeterminesthatapresenta

34、tioniscomplyingandforwardsthedocumentstotheissuingbankorconfirmingbank,whetherornotthenominatedbankhashonouredornegotiated,anissuingbankorconfirmingbankmusthonourornegotiate,orreimbursethatnominatedbank,evenwhenthedocumentshavebeenlostintransitbetweenthenominatedbankandtheissuingbankorconfirmingbank

35、orbetweentheconfirmingbankandtheissuingbank.(Art.35)MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析UCP600实施了上述规定后,那开证行不就面临很大的风险了吗?那开证行怎么办呢正所谓道高一尺，魔高一丈。请看：MadebyAnsonLau开证行的避险手段：慎重选择被指定银行，预防道德风险慎重选择邮寄公司及邮寄方式慎重规定付款责任条款WE HEREBY ENGAGE WITH DRAWERS AND/OR BONA-FIDE-HOLDERSTHATDRAFT(S)AND/ORDOCUMENTSNEGOTIATEDINCONFO

36、RMITYWITHTHETERMSANDCONDITIONSOFTHISCREDITWILLBEDULYHONOUREDONPRESENTATIONATOURCOUNTERS.THE AMOUNT OF PRESENTATION MUST BEENDORSED ON THE REVERSE OF THE OPERATIVE CREDITINSTRUMENTANDTHENEGOTIATINGBANKMUSTCERTIFYTOTHISEFFECT.（STANDARD HONOUR CLAUSE OF COMMERZBANKAG）电子交单方式/BOLEROMadebyAnsonLauUCP600与U

37、CP500的比较分析拒付电增加了“持单至申请人放弃不付点”的选择the issuing bank is holding the documentsuntilitreceivesawaiverfromtheapplicantand agrees to accept it,or receives furtherinstructions from the presenter prior toagreeingtoacceptawaiver(Art.16)从强烈反对到予以接受UCP也需要与时俱进！MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析建立了“单据必须满足其功能”的标准Ifacr

38、editrequirespresentationofadocumentotherthanatransportdocument,insurancedocumentorcommercialinvoice,withoutstipulatingbywhomthedocumentistobeissuedoritsdatacontent,bankswillacceptthedocumentaspresentedifitscontentappearstofulfilthefunctionoftherequireddocumentandotherwisecomplieswithsub-article14(d)

39、MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析When documents other than transport documents,insurancedocuments and commercial invoices are called for,the Creditshouldstipulatebywhomsuchdocumentsaretobeissuedandtheir wording or data content.If the Credit does not sostipulate,banks will accept such documents as pr

40、esented,provided that their data content is not inconsistent with anyotherstipulateddocumentpresented.(Art.21ofUCP500)当要求提供运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时，信用证中应规定该单据的出票人及其措辞或内容。如信用证对此未作规定，只要所提交单据的内容与提交的其它规定单据不矛盾，银行将接受此类单据。（第21条）MadebyAnsonLauUCP600与UCP500的比较分析措辞更为简洁、严格、清晰、与时俱进关于严格拒付通知的格式及内容：Asinglenotice关于清晰措辞

41、and/or”修订为“or”，单、复数同义Whereapplicable,wordsinthesingularincludethepluralandinthepluralincludethesingular.(Art.3)关于与时俱进银行对因遭受恐怖袭击(actsofterrorism)导致银行停业所造成后果的免责（本拉登对UCP的贡献）删除了信用证“可撤销”的概念：Acreditisirrevocableevenifthereisnoindicationtothateffect.(Art.3)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Advisingbank(略)Ap

42、plicantBeneficiaryConfirmingbank(略)Issuingbank(略)Nominatedbank(略)PresenterMadebyAnsonLau测试Which of the following is NOT a party to aDocumentaryCredit？Why？A.ApplicantB.BeneficiaryC.IssuingBankD.ConfirmingBankFromCDCSStudyGuideMadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Acreditbyitsnatureisaseparatetransactionfro

43、mthesaleorothercontractonwhichitmaybebased.theundertakingofabanktohonour,tonegotiateortofulfilanyotherobligationunderthecreditisnotsubjecttoclaimsordefencesbytheapplicantresultingfromitsrelationshipswiththeissuingbankorthebeneficiary.(Art.4)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Abeneficiarycaninnocaseavai

44、litselfofthecontractualrelationshipsexistingbetweenbanksorbetweentheapplicantandtheissuingbank.(Art.4)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Anissuingbankshoulddiscourageanyattemptbytheapplicanttoinclude,asanintegralpartofthecredit,copiesoftheunderlyingcontract,proformainvoiceandthelike.(Art.4)MadebyAnsonL

45、auUCP600实施后对不同当事人的影响Acreditmustnotbeissuedavailablebyadraftdrawnontheapplicant.(Art.6)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Whentheaddressesofthebeneficiaryandtheapplicantappearinanystipulateddocument,theyneednotbethesameasthosestatedinthecreditorinanyotherstipulateddocument,butmustbewithinthesamecountrya

46、stherespectiveaddressesmentionedinthecredit.Contactdetails(telefax,telephone,emailandthelike)statedaspartofthebeneficiarysandtheapplicantsaddresswillbedisregarded.However,whentheaddressandcontactdetailsoftheapplicantappearaspartoftheconsigneeornotifypartydetailsonatransportdocumentsubjecttoarticles1

47、9,20,21,22,23,24or25,theymustbeasstatedinthecredit.(Art.14)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Whenanissuingbankdeterminesthatapresentationdoesnotcomply,itmayinitssolejudgementapproachtheapplicantforawaiverofthediscrepancies.Thisdoesnot,however,extendtheperiodmentionedinsub-article14(b).(Art.16)MadebyAn

48、sonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Acommercialinvoicemustbemadeoutinthenameoftheapplicant(exceptasprovidedinsub-article38(g)(Art.18)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Abankutilizingtheservicesofanotherbankforthepurposeofgivingeffecttotheinstructionsoftheapplicantdoessofortheaccountandattheriskoftheapplicant.(Art.

49、37)MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响对受益人Beneficiarymeansthepartyinwhosefavouracreditisissued.(Art.2)略MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Honourmeans:a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabi

50、llofexchange(“draft”)drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.略MadebyAnsonLauUCP600实施后对不同当事人的影响Negotiationmeansthepurchasebythenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsunderacomplyingpresentation,byadvancingoragreeingtoadvancefundstoth