1、目 录国际结算认知3国际结算整体认知3汇款认知4托收认知5信用证认知6贸易融资认知7保函备证认知8汇款9汇出汇款9汇款人汇出汇款019汇款人汇出汇款0214汇出行汇出汇款0120汇出行汇出汇款0222汇入汇款25汇入行汇入汇款0125汇入行汇入汇款0227收款人办理国际收支申报0130收款人办理国际收支申报0231托收32出口托收业务32委托人委托银行办理出口托收0132托收行办理出口托收业务0135托收行办理出口托收业务0238进口代收业务44付款人托收项下对外付款0144代收行进口代收业务0147代收行进口代收业务0251信用证55进口信用证业务55申请人申请开证0155申请人申请开证0
2、260申请人申请开证0362申请人申请改证0165申请人申请改证0269开证行开立信用证0171开证行开立信用证0274开证行开立信用证0378开证行修改信用证0181开证行修改信用证0283付款行通知付款0184付款行通知付款0287出口信用证业务90通知行通知信用证0190通知行通知信用证0293通知行通知信用证0395受益人审证交单0197受益人审证交单0298受益人审证交单03101交单行审单01102交单行审单02109交单行审单03116贸易融资122出口融资案例01122出口融资案例02123进口融资案例124银行贸易融资操作124银行保函及备用信用证127申请人申请开立保函12
3、7担保人开立保函130通知行通知保函131受益人审核保函131申请人申请开立备证133专项练习135国际结算概述135国际结算中的票据136汇款136托收136信用证136国际贸易融资136银行保函及备用信用证137国际结算中的单据137国际贸易结算的风险及防范137国际结算认知国际结算整体认知P7内容4录音听完 ,8分P8内容56分国际结算与国内结算的区别有哪些？ABCA、货币的活动范围不同B、使用的货币不同C、遵循的法律不同D、支付的工具不同P9内容6录音听完 ,8分P11内容96分P14内容12录音听完 ,8分P15内容13录音听完 ,8分P16内容14录音听完 ,8分P17内容15录音
4、听完 ,8分P18内容166分国际结算的衍变历程经历哪些方面的变革？ABCDA、现金结算变为票据结算B、货物买卖变为单据买卖C、直接结算变为银行结算D、人工结算变为电子结算P21内容19录音听完 ,8分P22内容206分国际贸易结算中的票据主要包括哪几种？ABCA、汇票B、本票C、支票D、发票P23内容216分国际结算方式主要包括哪几种？ABCA、汇款B、托收C、信用证P25内容23录音听完 ,8分P31内容296分下列选项中,哪些是属于国际结算中的货币清算系统？ABCEA、SWIFTB、CHIPSC、CHAPSD、EDIE、TATGET 汇款认知P5内容2录音听完 ,6分P7内容4 10分在
5、汇款的当事人中,汇款人和汇出行之间是哪种关系？BA、债权债务关系B、委托与被委托关系C、委托代理关系D、账户往来关系P10内容7录音听完 ,6分P11内容8录音听完 ,6分P12内容9录音听完 ,6分P14内容1110分汇款按照结算工具的不同,可以分为哪几种？ABCA、电汇B、信汇C、票汇P18内容15录音听完 ,6分P19内容16录音听完 ,6分P20内容17录音听完 ,6分P21内容1810分如果汇出行与汇入行之间没有帐户关系或没有所汇货币帐户关系,那么,头寸应该通过什么方式来完成转账？ BA、账户行直接入账型B 、碰头行转帐型C、各自帐户行转帐型P26内容23录音听完 ,6分P27内容2
6、4录音听完 ,6分P28内容25录音听完 ,6分P29内容2610分在国际贸易中,汇款主要包括哪几种方式？ABCA、货到付款B、预付货款C、交单付现托收认知P5第2页录音听完 ,7分P8第5页录音听完 ,7分P9第6页 10分托收的当事人中,代收行与付款人之间是什么关系？CA、债权债务关系B、委托代理关系C、无契约关系P11第8页录音听完 ,7分P14第11页录音听完 ,7分P18第15页录音听完 ,7分P19第16页 10分P21第18页录音听完 ,7分P22第19页录音听完 ,7分P23第20页录音听完 ,7分P25第22页录音听完 ,7分P26第23页录音听完 ,7分P27第24页 10
7、分对出口商来说,风险最小的托收结算方式是哪一种？AA、即期付款交单B、远期付款交单C、承兑交单D、光票托收信用证认知P5内容2录音听完 ,8分P6内容3录音听完 ,8分P8内容5录音听完 ,8分P9内容67分具备哪些要素的约定就可以称之为信用证？ABCA、信用证应当是开证行开出的确定承诺文件B、开证行承付的前提条件是相符交单C、开证行的承付承诺不可撤销P11内容8录音听完 ,8分P12内容9录音听完 ,8分P13内容10录音听完 ,8分P14内容11录音听完 ,8分P16内容247分信开本信用证包括哪几种？BCDA、电开本信用证B、简电本信用证C、全电本信用证D、SWIFT开证P28内容247
8、分按照付款时间划分,信用证可以分为哪几种？CDEA、即期付款信用证B、延期付款信用证C、即期信用证D、远期信用证E、假远期信用证P31内容27录音听完 ,8分P32内容28录音听完 ,8分P35内容327分银行应该对信用证的哪些方面进行审查？ABCDEA、审查开证行资信 B、审查信用证的有效性 C、审查信用证的责任条款 D、索汇路线和索汇方式的审查 E、信用证项下的费用问题贸易融资认知P6内容3录音听完 ,5分P8内容5录音听完 ,5分P11 内容8 12分在国际贸易中,进口商可以采用哪些结算方式来完成债权债务关系？ABCA、汇款B、托收C、信用证P15 内容12 12分进口商对贸易融资会有哪
9、些需求呢？A、进口货物的时候能否不占压资金或少占压资金B、可以在货物售出后再付款吗C、怎样在货先到而单据未到的情况下提货P16内容13录音听完 ,5分P18 内容15 出口商对贸易融资会有哪些需求呢？A、组织货流资金不够,银行能帮我吗？B、如何在出货后,立即获付？C、远期结算方式,可以立即收款吗？D、在托收或赊帐情况下,如何能够有保证地收回货款？P19内容16录音听完 ,5分P21 内容18 拖曳匹配题 16分P25 内容22 16分国际贸易融资主要具有哪些特点？ABCDEA、具有自偿性B、单据通过银行传递C、期限较短D、综合收益高E、时效性强保函备证认知P5第2页录音听完 ,10分P6第3页
10、录音听完 ,10分P9第6页录音听完 ,10分P10第7页录音听完 ,10分P12第9页10分银行保函的基本当事人是哪三个？ADFA、申请人B、转开行C、通知行D、受益人E、保兑行F、担保人G、反担保人P18第15页10分P20第17页录音听完 ,10分P23第20页10分备用信用证具有哪些性质？ABCDA、不可撤销性B、独立性C、跟单性D、强制性P25第22页录音听完 ,10分P26第23页录音听完 ,10分汇款汇出汇款汇款人汇出汇款01P12提问6分谢晓峰：海运,从汉堡到XX航行时间大概30天左右。你想想看呢？ A、L/C 即期 B、100%前T/TC、100%后T/T6分P19合同点选题
11、4分 谢晓峰：在合同里面点选出装运时间和付款条件。CEP20提问6分 谢晓峰：再考你几个小问题。合同规定最迟装运期是什么时间？ A、2013年9月5日 B、2013年9月20日C、2013年10月20日6分 D、2013年10月25日P23提问6分谢晓峰：合同中的支付方式是什么？ A、信用证 B、托收 C、100%后T/T D、100%前T/T E、40%前T/T+60%后T/T6分P29提问6分 谢晓峰：不用谢。假如现在对方已经把海运提单传真过来了,我们现在应该做什么？ 告诉对方已经收到传真了 去银行办理40%款的汇出 去银行办理60%款的汇出6分 办理提货P33提问5分 谢晓峰：你知道去银
12、行办理汇款需要填写什么单据吗？ A、境外汇款申请书 5分B、 境内汇款申请书P36提问6分谢晓峰：看好了吧。我来问你一下,我们要汇款的10400欧元是从我们公司的人民币账户划款还是从欧元账户划款？ A、人民币账户6分 B、欧元账户P38提问6分谢晓峰：我们公司的汇款账号是？6分P40提问6分谢晓峰：对方的开户行名称是什么？ VOLKSBANK OELDE-ENNIGERLOH-NEUBECKUM EG6分P42提问6分 谢晓峰：对方的收款账号是什么？DE587899995187015006分P44提问6分 谢晓峰：汇款的各种费用谁承担？ A、汇款人承担 B、收款人承担C、双方共同承担6分P46
13、提问6分谢晓峰：境外汇款申请书上的内容基本上清楚了吧。以后自己填的话还得知道这些信息从哪里找。比 如,你知道对方开户行的信息在哪里能找到吗？ A、合同B、形式发票6分P47提问6分 谢晓峰：对方开户行的信息在形式发票上有的,你在这张形式发票上找找看。EP49提问6分谢晓峰：我们这次是在中国银行XX省分行汇款,他们是要求在必要时候填写购买外汇申请书的, 那你看我们这笔业务需要填吗？A、需要6分B、 不需要P53填写购汇申请书9分人民币帐户：P57拖拽题-办理汇款资料6分2345P61网上申报填写4分汇款人汇出汇款02P6 合同点选题10分查看合同,并在合同里面点选出装运时间和付款条件。P7 单选
14、10分袁：我来问问你,合同规定最迟装运期是什么时间？C A2013年1月29日B 2013年12月30日 C 2014年1月29日D 2014年1月19日P10单选合同中的支付方式是什么？ A.信用证 B、托收 C、100%后T/T D、100%前T/T E、40%前T/T+60%后T/TP13单选10分嗯,那你知道我们现在应该做什么吗？ A 去银行办理40%款的汇出B 去银行办理60%款的汇出P16选择单据P19填写境外汇款申请书境 外 汇 款 申 请 书APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS 致：中国工商银行天津分行日 期 Date2013-12-12To: IND
15、USTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA TIANJIN BRANCH 电汇 T/T 票汇 D/D 信汇 M/T发电等级Priority 普通 Normal 加急 Urgent申报号码 BOPReporting No. 20银行业务编号收电行/付款行 Bank Transac. Ref. No.Receiver / Drawn on32A汇款币种及金额USD 27540.00金额大写美元贰万柒仟伍佰肆拾元整Currency & Interbank Settlement AmountAmount in Words其 中现汇金额 Amount in FXUSD 27
16、540.00账号 Account No./Credit Card No.购汇金额 Amount of Purchase账号 Account No./Credit Card No.其他金额 Amount of Others账号 Account No./Credit Card No.50a汇款人名称及地址TIANJIN FLY MACRO INTERNATIONAL GROUP TRADING COMPANYRemitters Name & AddressNO.392 ECONOMIC DEVELOPMENT AVENUE,BEICHEN DISTRICT OF TIANJIN对公 组织组构代码U
17、nit Code- 对私个人身份证件号码 Individual ID NO.中国居民个人Resident Individual 中国非居民个人Non-Resident Individual54/56a收款银行之代理行名称及地址Correspondent of Beneficiarys Bank Name & Address57a收款人开户银行名称及地址收款人开户银行在其代理行账号 Benes Bank A/C No. SWIFT: ROYCCAT2XXXBeneficiarys Bank Name & AddressTHE ROYAL BANK OF CANADABRITISH COLUMBI
18、A INTERNATION CENTRE1055 WEST GEORGIA STREET, VANCOUVER, B.C. V6E 3P3,CANADA59a收款人名称及地址收款人账号 Benes A/C No. CA22453355837423739Beneficiarys Name & AddressNUANS FORCE CO., LTD.P.O.BOX 8935 NEW TERMINAL, ALTA,VISTA OTTAWA, CANADA70汇款附言只限140个字位 Not Exceeding 140 Characters71A国内外费用承担Remittance Informatio
19、nPI131212007All Banks Charges If Any Are To Be Borne By汇款人OUR 收款人BEN 共同SHA收款人常驻国家地区名称及代码 Resident Country/Region Name & Code 加拿大001请选择： 预付货款Advance Payment货到付款Payment Against Delivery退款 Refund其他 Others最迟装运日期交易编码101010相应币种及金额USD 27540.00交易附言一般贸易BOP Transac. CodeCurrency & Amount Transac.Remark是否为进口核销
20、项下付款 是 否合同号TTAC131207发票号PI131212007外汇局批件/备案表号报关单经营单位代码报关单号报关单币种及总金额本次核注金额报关单号报关单币种及总金额本次核注金额P22拖拽题将需要带去银行的单据拖至文件夹中。2、6、7P26网上申报填写P30填写境外汇款申请书境 外 汇 款 申 请 书APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS 致：中国工商银行天津分行日 期 Date2014-1-26To: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA TIANJIN BRANCH 电汇 T/T 票汇 D/D 信汇 M/T发电等级Pr
21、iority 普通 Normal 加急 Urgent申报号码 BOPReporting No. 20银行业务编号收电行/付款行 Bank Transac. Ref. No.Receiver / Drawn on32A汇款币种及金额USD 41310.00金额大写美元肆万壹仟叁佰壹拾元整Currency & Interbank Settlement AmountAmount in Words其 中现汇金额 Amount in FX账号 Account No./Credit Card No.购汇金额 Amount of PurchaseUSD 41310.00账号 Account No./Cred
22、it Card No.其他金额 Amount of Others账号 Account No./Credit Card No.50a汇款人名称及地址TIANJIN FLY MACRO INTERNATIONAL GROUP TRADING COMPANYRemitters Name & AddressNO.392 ECONOMIC DEVELOPMENT AVENUE,BEICHEN DISTRICT OF TIANJIN对公 组织组构代码Unit Code- 对私个人身份证件号码 Individual ID NO.中国居民个人Resident Individual 中国非居民个人Non-Res
23、ident Individual54/56a收款银行之代理行名称及地址Correspondent of Beneficiarys Bank Name & Address57a收款人开户银行名称及地址收款人开户银行在其代理行账号 Benes Bank A/C No. SWIFT: ROYCCAT2XXXBeneficiarys Bank Name & AddressTHE ROYAL BANK OF CANADABRITISH COLUMBIA INTERNATION CENTRE1055 WEST GEORGIA STREET, VANCOUVER, B.C. V6E 3P3,CANADA59
24、a收款人名称及地址收款人账号 Benes A/C No. CA22453355837423739Beneficiarys Name & AddressNUANS FORCE CO., LTD.P.O.BOX 8935 NEW TERMINAL, ALTA,VISTA OTTAWA, CANADA70汇款附言只限140个字位 Not Exceeding 140 Characters71A国内外费用承担Remittance InformationPI131212007All Banks Charges If Any Are To Be Borne By汇款人OUR 收款人BEN 共同SHA收款人常
25、驻国家地区名称及代码 Resident Country/Region Name & Code 加拿大001请选择： 预付货款AdvancePayment货到付款ayment Against Delivery 退款Refund 其他Others最迟装运日期交易编码101010相应币种及金额USD 41310.00交易附言一般贸易BOP Transac. CodeCurrency & Amount Transac.Remark是否为进口核销项下付款 是 否合同号TTAC131207发票号PI131212007外汇局批件/备案表号报关单经营单位代码报关单号报关单币种及总金额本次核注金额报关单号报关单
26、币种及总金额本次核注金额P31填写购汇申请书P39网上申报填写汇出行汇出汇款01P6 点选题8分 如果这笔汇款需要从公司人民币账户划款,那么业务员王菲菲需要提交给银行的资料有？ACDEP8 多选题8分如果你是林秀晶,办理汇款前应该注意哪些事项？ACDEFA、审查进口合同、形式发票预付款下等相关资料,保证其真实性B、审查进口合同、形式发票的正确性C、审核客户填写的境外汇款申请书、购买外汇申请书D、查询企业是否在对外付汇进口单位名录E、落实汇出资金F、审核境外汇款申请书上的预留印鉴是否准确无误P17汇款登记1汇款登记Register汇出款币种及汇出款金额Reimit Ccy & Amt1EUR 1
27、0400.00汇款日期Remit Date2013-9-16交易类型Remit Type贸易报文起息日Swift Value Date2013-9-16汇出方式Remit Flag3电汇汇出款地域类型Area Flag境外付款类型Outward Type4预付货款付汇性质Pay Type5正常付汇贷记账号CR Subject No发票日期Invoice Date2013-09-10汇款人代码Order Cust ID21580559：收款人账号59: Bene AC NODE58789999518701500汇款人帐号Order Cust AC NO59：收款人名称59: BeneNameCA
28、RAT INTERNATIONAL TRADE GMBH50K：汇款人名称及地址50K: Order Cust Name & AddGANGZHOU FOREIGN ECONOMIC & TRADE DEVELOPMENT CO., LTD.NO.150,WEST TIYU ROAD,GUANGZHOU, CHINA59：收款人地址59: Bene AddressENNIGERSTR. 3, 59320 ENNIGERLOH, GERMANYP18 汇出汇款2-MT103MT103/HeaderMessage Type电文类型MT103B2:Receivers BIC Code收报行代码683
29、301Receivers Name & Add收报行名称及地址VOLKSBANK OELDE-ENNIGERLOH-NEUBECKUM EGALLEESTRASSE 22, 59320 ENNIGERLOH, GERMANYText23B: Bank Operation Code银行业务代码CRED51A:Sending Institution发报行23E: Instruction Code指示代码52:汇款行26T: Transaction TP业务种类编号10353a:Send Corr Bank ID发报行的代理行代码32A: 起息日/币种/清算金额2013-9-161EUR10400.
30、0054a:Rece Corr Bank ID收报行的代理行代码33B: Instructed Amt币种及支付金额2EUR10400.0055a:Rcv Bank ID第三方偿付行代码GENODEDD57036B: Exchange Rate兑换率56a: InterBank ID中间行代码DEUTDEFF70:Remittance Information汇款信息/INV/AW102568857a:AC WT Bank ID账户行代码71A: Details of Charge费用明细SHA71F: Senders Charge发报行的收费金额71G: Receivers Charge收报行
31、的收费金额72: Sender to Receiver information报文附言77B: Regulatory Report法规说明Page 19 汇出汇款3-费用Charges费用Charge手续费率Comm Rate1当前汇率exchange rate827.25手续费Comm ChgCNY86电报费Cable/Post ChgCNY150总费用Total ChgCNY236扣款总金额Deduct Total AmtCNY86270扣费账号Chg A/C NO.P26 国际收支网上申报信息录入汇出行汇出汇款02P5多选题8分 哪些材料是刘冬梅需要留下的？ABDE A 境外汇款申请书
32、B 购买外汇申请书 C 汇票 D 合同 E 形式发票 F 托收委托书P10汇出汇款1-汇款登记 32分/尝试次数汇款登记Register汇出款币种及汇出款金额Reimit Ccy & AmtUSD41310.00汇款日期Remit Date2014-01-27交易类型Remit Type贸易报文起息日Swift Value Date2014-01-27汇出方式Remit Flag电汇汇出款地域类型Area Flag境外付款类型Outward Type预付货款付汇性质Pay Type正常付汇贷记账号CR Subject No发票日期Invoice Date2013-12-12汇款人代码Order
33、 Cust ID21581259：收款人账号59: Bene AC NO汇款人帐号Order Cust AC NO59：收款人名称59: BeneNameNUANS FORCE CO., LTD.50K：汇款人名称及地址50K: Order Cust Name & AddTIANJIN FLY MACRO INTERNATIONAL GROUP TRADING COMPANYNO.392 ECONOMIC DEVELOPMENT AVENUE,BEICHEN DISTRICT OF TIANJIN59：收款人地址59: Bene AddressP.O.BOX 8935 NEW TERMINAL
34、 ALTA,VISTA OTTAWA, CANADAP11汇出汇款2-MT103 24分/尝试次数MT103/HeaderMessage Type电文类型MT103B2:Receivers BIC Code收报行代码683317Receivers Name & Add收报行名称及地址THE ROYAL BANK OF CANADABRITISH COLUMBIA INTERNATION CENTRE1055 WEST GEORGIA STREET, VANCOUVER, B.C. V6E 3P3,CANADAText23B: Bank Operation Code银行业务代码CRED51A:
35、Sending Institution发报行23E: Instruction Code指示代码52:汇款行26T: Transaction TP业务种类编号10353a:Send Corr Bank ID发报行的代理行代码32A: 起息日/币种/清算金额2014-01-27USD41310.0054a:Rece Corr Bank ID收报行的代理行代码33B: Instructed Amt币种及支付金额USD41310.0055a:Rcv Bank ID第三方偿付行代码36B: Exchange Rate兑换率56a: InterBank ID中间行代码70:Remittance Infor
36、mation汇款信息PI13121200757a:AC WT Bank ID账户行代码71A: Details of Charge费用明细71F: Senders Charge发报行的收费金额71G: Receivers Charge收报行的收费金额P12汇出汇款-汇款登记18分/尝试次数费用Charge手续费率Comm Rate1当前汇率exchange rate610.59手续费Comm ChgCNY251.86电报费Cable/Post ChgCNY150总费用Total ChgCNY401.86扣费总金额Deduct Total AmtCNY252264.80扣费账号Chg A/C N
37、O.P17申报录入18分/尝试次数汇入汇款汇入行汇入汇款01P7填空题12分 根据电文内容,试着回答下面的问题： 1、汇出行的SWIFT码是 CCBPFRPP 6分 2、汇款金额是EUR32400.00 6分P8填空题24分 3、汇款人名称是 FRANCE CATEL CO.,LTD 6分 4、汇款人地址是 55,PLACE VICTOR HUGO,156986 MARSEILLE CEDEX 4 6分 5、收款人名称是 NINGBO JIN LIAN INTERNATIONAL TRADING CO., LTD. 6分 6、收款人地址是 NO.19FLOOR A SIT,WISE INTER
38、NATIONAL BUILDING,JIANGDONG AREA OF NINGBO6分P9选择题6分 汇款费用由谁来承担？C A、汇款人承担 B、收款人承担 C、双方共同承担P14汇入登记1 5/尝试次数汇入信息登记Register informationRemt Flag汇入方式T/TRemt From头寸来源国外Credit CCY& AMT贷记币种和金额EUR 32400.00Remt Type交易属性贸易P15汇入登记2 12/尝试次数银行信息Bank informationBene ID受益人代码215808Order Cust Name & Address汇款人名称地址FRANC
39、E CATEL CO.,LTD.55,PLACE VICTOR HUGO,156986 MARSEILLE CEDEX 4Bene Name & Address受益人名称/地址NINGBO JIN LIAN INTERNATIONAL TRADING CO., LTD.NO.19FLOOR A SIT,WISE INTERNATIONAL BUILDING,JIANGDONG AREA OF NINGBO53a:Send Corr Bank ID发报行的代理行代码54a:Rece Corr Bank ID收报行的代理行代码55a:Rcv Bank ID第三方偿付行代码Remt Bank ID汇出行代码68331257a:AC WT Bank ID账户行代码Remt Bank Name & Address汇出行名称/地址NATEXIS BANQUES POPULAIRES45 RUE SAINT DOMINIQUE33B: Instructed Amt币种及支付金额 EUR 32400.00P19解付 15/尝试次数款项处理 PaymentProcess Flag处理方式解付Business Flag业务类型正常结汇Charge Type收费方式内扣Ccy&Amt入账金额EUR 32367.6Co
免费区 
