[工作范文]设立典当行申请材料.doc

《[工作范文]设立典当行申请材料.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[工作范文]设立典当行申请材料.doc（40页珍藏版）》请在三一文库上搜索。

1、设立某某某某典当有限公司申请材料二OO九年七月二十五日设立典当行申报表（2009年度）机构名称：某 某 某 某 典 当 有 限 公 司 法定代表人： 洪 土 金 注册资本： 人民币1000万元 公司住所：沙洋长富南路6号一层 邮政编码： 365500 联系人姓名： 土 金 联系电话：1380696888 填表日期： 2009年7月25日 联合印制福建省经济贸易委员会福 建 省 公 安 厅股权结构法人股东名称和工商注册号、个人股东姓名及身份证号码出资额股权明盛发包装有限公司（注册号：350427100002060）300万元30%沙食品有限公司（注册号：3504272000129）200万元20

2、%沙洋宏耀实业有限公司（注册号：350427100001015）200万元20%林水（身份证号：350427196310101188）100万元10%江贝（身份证号：350402651022101488）100万元10%邱妲（身份证号：350427196005232188）100万元10%高级管理人员姓名职务文化程度身份证号码联系电话洪金法定代表人35042719630226188138069643887车聪总经理3504271960102304138139060837881许贵监事3504271964110100758133650550088徐明财务负责人350427196311131468

3、139509141889拟任法定代表人承诺本人确认：提交的申报材料不含虚假成份。法定代表人签字：2009年7月25日设区市经贸主管部门推荐意见单位（公章）：年月日设区市公安部门初步审核意见单位（公章）：年月日备注承 诺 函三明市公安局：我们承诺在某某某某典当有限公司成立后，立即遵照典当管理办法的第九条及第十条的规定，建立以下管理制度：（一）收当、续当、赎当查验证件（照）制度；（二）当物查验、保管制度；（三）通缉协查核对制度；（四）可疑情况报告制度；（五）配备保安人员制度。并同时建立符合国家安全标准和消防规定的安全防范措施，包括：（一）经营场所内设置录像设备（录像资料至少保存2个月）；（二）营业

4、柜台设置防护设施；（三）设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）；（四）设置报警装置（五）门窗设置防护设施；（六）配备必要的消防设施及器材。特此承诺！全体股东签名盖章：三明盛发包装有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋食品有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋宏耀实业有限公司 （盖章） 法定代表人：江贝凤（签章）：林水姬（签章）：邱妲琴（签章）：某某某某典当有限公司（筹）二OO九年七月二十五日承诺函公安主管部门：我们承诺在某某某某典当有限公司审批成立后，立即遵照典当管理办法的第九条及第十条的规定，建立以下管理制度：（一）收当、续当、赎当查验证件（照）制度；（二）当物查验、保管制度；（三）通

5、缉协查核对制度；（四）可疑情况报告制度；（五）配备保安人员制度。并同时建立符合国家安全标准和消防规定的安全防范措施，包括：（一）经营场所内设置录像设备（录像资料至少保存2个月）；（二）营业柜台设置防护设施；（三）设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）；（四）设置报警装置（五）门窗设置防护设施；（六）配备必要的消防设施及器材。特此承诺！全体股东签名盖章：三明盛发包装有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋食品有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋宏耀实业有限公司 （盖章） 法定代表人：江贝凤（签章）：林水姬（签章）：邱妲琴（签章）： 某某某某典当有限公司（筹）二OO九年七月二十五日设立某某某

6、某典当有限公司可行性研究报告2009年7月25日一、拟设立的典当行基本情况，典当行名称：某某某某典当有限公司典当行地点：沙洋长富南路6号一层典当行规格：注册资本1000万元人民币典当行投资股东：三明盛发包装有限公司30% 沙洋宏耀实业有限公司20% 沙洋食品有限公司20%自然人江贝凤10%自然人林水姬10%自然人邱妲琴10二、设立典当行的必要性 民营中小企业、个体工商户、私人投资商在国民经济的发展中占有重要地位，但是融资难却是目前困扰其发展的一个最重要的因素。民营中小企业、个体工商户及私人投资商发展初期所需要的资金是通过自我积累来解决气在新的经济形势下，自我滚动的发展模式已经很难满足企业的扩张

7、需求。融资难的原因主要表现在以下两个方面：首先，民营中小企业、个体工商户及私人投资商很难从银行及时获得足够的信用贷款。就目前状况而言，商业银行在信贷规模紧缩，其业务除了政策性贷款外，主要是锦上添花，服务对象主要集中在大中型企业、国有企业、知名企业等。但对于广大民营中小企业、个体工商户及私人投资商而言，由于资信较差以及经营存在较大的不确定因素，从而导致了银行对其放贷十分谨慎。民营中小企业、个体工商户及私人投资商信贷难已成为一个十分突出的问题。其次，民营中小企业、个体工商户及私人投资商很难从资本市场筹措到资金。国有大中型企业较容易通过股票、债券发行等进行融资。自2003年起，股票发行实行核准制度，

8、由独立决策的专家发行审核委员会审核，民营企业在主板上市场将不再受到歧视，因此一些大型民营企业有可能通过股市融资。但对于大多数民营中小企业、个体工商户及私人投资商而言，由于企业现状根本不具备上市条件，更何况许多优秀的大型民营企业都还在排队等候上市，因此想从资本市场融资只能是遥远的梦想。民营经济的发展速度又非常快，对资金的需求十分迫切，因此打破固有的思维模式，多渠道全方位进行融资，是现实境况下的生存之道。与银行相比，典当行的经营具有“灵活、快捷、方便”的特点和优势，能满足民营中小企业、个体工商户及私人投资商“救急、便捷、小额”的融资需求，解决了民营中小企业、个体工商户及私人投资商季节性、临时性的资

9、金周转困难，因此，典当行能为广大民营中小企业、个体工商户及私人投资商提供便捷快速的小额融资服务，对促进民营经济发展具重要意义。三、在沙洋设立典当行的优势通过调研分析，我们认为，沙洋是闽西北三明地区较为适合设立典当行的地方。(一)沙洋的民营规模经济发展迅速，有典当业发展的宏观环境,沙洋地处福建省的西北部，交通便利。为进一步推动经济的发展，沙洋县委、县政府非常重视投资环境的建设和优化，近年来投入大量资金，加强基础设施建设。在全县实现了“三网”，即县乡村公路网、现代通讯网和广电覆盖网；在农村，实现了“四通”，即村村通电、村村通公路、村村通电话、村村通广播电视。已规划金沙园、金古等工业开发园区基本完成

10、“五通一平”的配套设施建设，目前，开发区已入驻企业200多家，总投资近300亿人民币。良好的地理环境、各项优惠的投资政策和完备的基础设施，吸引了许 多投资创业者的目光，中小规模工业企业数量增加迅速，对社会资金的需求非常迫切，是典业发展的良好契机。(二)沙洋当地政府对金融环境的重视，有典当业发展的外部保障沙洋县政府为了拓展广大民营中小企业、个体工商户、私人投资商的融资渠道，推动地方经济进一步发展，对拟设立的客家典当行极为重视，多方支持和鼓励，并作为重要的招商引资项目，提供全方位的服务。拟设立的某某某某典当公司营业场所选址于沙洋电力大厦一楼，交通便利，通讯设施、水、电、气齐全，周边治安环境良好。公

11、司营业场所面积约201.6平方米，有利于设置符合商务部、公安局规定的安全防范设施，配以现代化的办公自动化、通讯、鉴定、仓储等保管手段，可为客户提供全方位的服务。这些都为典当公司正常动作提供了保证。综上所述，在沙洋开办典当公司具有很明显的商业优势，是完全可行的。四、典当行的投资估算及资金筹措拟设立的客家典当公司注册资本为1000万元，其中60万元用于固定资产投入、筹备阶段及经营初期的员工培训费用，940万元用于典当业务周转资金。公司注册资本金1000万元全部为货币方式入资，由各股东根据出资比例自行筹措。根据股东协议，各股东出资额分别为：三明盛发包装有限公司，出资额300万元人民币，占公司股份30

12、%；沙洋宏耀实业有限公司，出资额200万元人民币，占公司股份20%；沙洋食品有限公司，出资额200万元人民币，占公司股份20%；自然人江贝凤，出资额100万元人民币，占公司股份10%；自然人林水姬，出资额100万元人民币，占公司股份10%；自然人邱妲琴，出资额100万元人民币，占公司股份10%。五、典当行的经济效益分析公司总投资1000万元，其中60万元用于前期准备，营业场所建设和固定资产投入，940万元用于公司成立后的典当业务周转资金，预期典当综合费用平均可以达到2%，公司年度效益估算见表1:序号项目年度总量（万元）1出当总量11280.002营业收入229.603营业成本及费用60.004

13、营业税及附加14.665利润总额154.946企业所得税38.7357净收益116.205表1：效益预算表1、出当总量计算：典当资金周转平均为一个月，则年出当能力为94012=11280万元2、营业收入为综合费用与当金利息的总和年营业收入出当总量（综合费率+当金利率）112802%229.6万元3、营业成本包含员工工资及福利、宣传及办公费用、各种折旧等，估算为60万元。4、营业税及附加为14.66万元5、利润总额营业收入-营业成本-税及附加229.6-60-14.66=154.94万元6、企业所得税按利润总额的25%计算，为154.94 X 25%=38.735万元7、净收益利润总额-企业所得

14、税=154.94-38.735=116.205万元投资回报率年净收益投资总额= 116.2051000=11.62%可见该典当行的投资回报率较高，而且通过规范的管理制度和稳健的放贷策略，能够把风险降低到最小，保障典当周转资金的安全。该典当行运行后，还有助于增加国家财政收入，及时解决当地广大民营中小企业、个体工商户、私人投资商业的发展资金，有助于增强企业的发展活力，社会效益明显。六、典当行股东单位及高级管理人员概况 (一)典当行股东单位概况拟设立的某某某某典当有限公司由三个企业法人股东和三个自然人股东组成，分别简单介绍如下：1、沙洋宏耀实业有限公司，成立于2006年9月，注册资本500万元，是一

15、家经营松、杉、杂木锯材、集成材、细木工板、指接板加工、销售；房地产开发的公司。公司经认真研究，拟将典当行作为其目前重要投资项目之一，是拟设立的某某某某典当有限公司的主要发起者和主要股东，所占股份20%，将选派人员出任典当行监事。2、沙洋食品有限公司，成立于2000年，注册资本600万元。公司经营调味品、非酒精饮料、酒制造；豆制品加工。公司经认真研究，扩参与投资典当行业，所占股份20%，将选派人员出任典当行总经理。3、三明盛发包装有限公司，成立于2007年3月，注册资本1000万元。公司经营生产各种塑料制品；吸塑、塑胶工艺包装用品；纸制品包装；包装装璜印刷品、其它印刷品、农副产品收购。公司经认真

16、研究，扩参与投资典当行业，所占股份30%，将选派人员出任典当行执行董事。4、自然人江贝凤，福建省沙洋县人，1965年出生，经认真研究，拟参与投资典当行业，出资10。5、自然人林水姬，福建省沙洋县人，1963年出生，经认真研究，拟参与投资典当行业，出资10。6、自然人邱妲琴，福建省沙洋县人，1960年出生，经认真研究，拟参与投资典当行业，出资10。 (二)高级管理人员简介1、洪土金，拟任公司法人代表兼总经理，1963年出生，籍贯福建沙洋。先后担任三明市吸塑厂厂长、三明市金盛发包装有限公司董事长兼总经理等职务。具有丰富的工作经验和优秀的商务及管理素质，拟出任某某某某典当有限公司法人代表兼总经理。2

17、、许共贵，拟任公司监事。福建沙洋人，1964年出生，2006-2008年参加清华大学高级人才专科培训。3、陈建聪，拟任公司总经理。福建省沙洋县人，1960年出生，1978-1981年在32525部队65分队服役、1982-1985担任沙洋酱油厂副厂长、1986-1987三明干部学校中专毕业、1989-1999年任沙洋酱油厂厂长、1999-2008担任沙洋食品有限公司董事长兼总经理。4、徐才明拟任公司财务负责人。福建沙洋人，1963年出生，1990年毕业于厦门大学自考会计专业，1990年2004年任沙洋夏茂供销社财务，2004年2006年任沙洋高桥供销社财务，2006年至今任三明市金盛发包装有限

18、公司财务部经理。全体股东签名盖章：三明盛发包装有限公司（盖章）： 法定代表人 沙洋食品有限公司（盖章） 法定代表人： 沙洋宏耀实业有限公司（盖章） 法定代表人：自然人股东: 江贝凤（签章）：自然人股东: 林水姬（签章）：自然人股东: 邱妲琴（签章）：某某某某典当有限公司（筹）二00九年七月二十五日附件1关于申请设立某某某某典当有限公司的报告福建省经贸委：根据中华人民共和国公司法、典当管理办法和有关法律法规要求，三明市金盛发包装有限公司、福建省三明市虬江食品有限公司、福建省沙洋宏耀实业有限公司及江宝凤、林火姬、邱晓琴等三位自然人共同投资组建某某某某典当有限公司。现将申请设立的有关情况报告如下：一

19、、企业名称、住所、经营范围公司名称：某某某某典当有限公司公司住所：沙洋长富南路6号一层经营范围：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；商务部依法批准的其他典当业务。二、公司注册资本及股权结构公司注册资本为1000万元人民币，股权结构如下：三明盛发包装有限公司以货币资金300万元人民币入股，占注册资本30%；沙洋食品有限公司以货币资金200万元人民币入股，占注册资本20%；沙洋宏耀实业有限公司以货币资金200万元人民币入股，占注册资本20%；自然人江贝凤以货币资

20、金100万元人民币入股，占注册资本10%；自然人林水姬以货币资金100万元人民币入股，占注册资本10%。自然人邱妲琴以货币资金100万元人民币入股，占注册资本10%。三、公司法定代表人及简况公司法定代表人：洪土金现在任职机构及职务：三明盛发包装有限公司四、公司筹备进展情况目前公司已于七月二十五日召开了股东会（筹），制定了企业章程、确定了注册资本并签署了出资协议，经营场所已初步落实（营业面积约为201.6平方米）。股东会已确定了法定代表人和高级管理人员等人选，相关业务规则、内部管理制度、内部审计制度和安全防范制度。鉴于上述情况，特此申请，请上级有关部门予以批准。申请人：三明盛发包装有限公司（盖章

21、） 法定代表人：沙洋食品有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋宏耀实业有限公司 （盖章） 法定代表人：江贝凤（签章）：林水姬（签章）：邱妲琴（签章）：某某某某典当有限公司（筹）二OO九年七月二十五日附件2：沙洋宏耀实业有限公司（个人独资有限公司）股东决定时间：2009年7月25日地点：公司会议室主持人：许共贵经研究决定，通过如下决定：一、同意本公司出资人民币200万元（占总股本20%）与沙洋食品有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整,筹建某某某某典当有限公司。二、拟派许共贵作为公司代表，出任某某某某典当有限公司监事。本次会议到会股东占表

22、决权100%，以上表决结果同意占表决权100%。本次股东决定符合法定程序，表决结果符合法律法规和公司章程规定。股东（签章）：沙洋宏耀实业有限公司2009年7月25日沙洋食品有限公司股东会决议时间：2009年7月25日地点：公司会议室主持人：陈建聪经本次股东会表决，通过如下决议： 一、同意本公司出资人民币200万元（占总股本20%）与沙洋宏耀实业有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司二、拟派陈建聪作为公司代表，出任某某某某典当有限公司总经理。本次会议到会股东占表决权100%，以上表决结果同意占表决权100%

23、。本次股东会决定符合法定程序，表决结果符合法律法规和公司章程规定。全体股东（签章）：沙洋食品有限公司 2009年7月25日三明盛发包装有限公司股东会决议时间：2009年7月25日地点：公司会议室主持人：洪土金经本次股东会表决，通过如下决议： 一、同意本公司出资人民币300万元（占总股本30%）与沙洋宏耀实业有限公司、沙洋食品有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整，筹建某某某某典当有限公司。二、拟派洪土金作为公司代表，出任某某某某典当有限公司法定代表人。本次会议到会股东占表决权100%，以上表决结果同意占表决权100%。本次股东会符合法定程序，表决结果符合

24、法律法规和公司章程规定。全体股东（签章）：三明盛发包装有限公司 2009年7月25日附件3：出资承诺书经过市场调查和调研，我公司全体股东表决，我公司决定与沙洋宏耀实业有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本公司货币出资200万元整, 占总股本20%，我公司承诺将按照股东协议要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。全体股东(签章)：沙洋食品有限公司 2009年7月25日出资承诺书经过市场调查和调研，我公司全体股东表决，我公司决定与沙洋食品有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱

25、妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本公司货币出资200万元整，占总股本20%，我公司承诺将按照股东协议要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。股东(签章)：沙洋宏耀实业有限公司 2009年7月25日出资承诺书经过市场调查和调研，我公司全体股东表决，我公司决定与沙洋食品有限公司、沙洋宏耀实业有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本公司货币出资300万元整, 占总股本30%，我公司承诺将按照股东协议要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。全体股东(签章) ： 三明盛发包装有限公司 2009年7月25日

26、出资承诺书经过市场调查和谨慎考虑，本人决定与沙洋食品有限公司、沙洋宏耀实业有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人林水姬、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本人货币出资100万元整, 占总股本10%，本人承诺将按照股东协议要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。自然人股东江贝凤(签章): 2009年7月25日出资承诺书经过市场调查和谨慎考虑，本人决定与沙洋食品有限公司、沙洋宏耀实业有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人邱妲琴共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本人货币出资100万元整, 占总股本10%，本人承诺将按照股东协议

27、要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。自然人股东林水姬(签章): 2009年7月25日出资承诺书经过市场调查和谨慎考虑，本人决定与沙洋食品有限公司、沙洋宏耀实业有限公司、三明盛发包装有限公司、自然人江贝凤、自然人林水姬共同出资人民币1000万元整, 筹建某某某某典当有限公司，本人货币出资100万元整, 占总股本10%，本人承诺将按照股东协议要求在规定的时间内支付所承诺的出资资本。自然人股东邱妲琴 (签章): 2009年7月25日附件4：某某某某典当有限公司章程第一章总则第一条为规范公司的组织和行为，形成自我发展、自我约束的经营机制，保护公司、股东和债权人的合法权益，依据中华人民共和国公司法、

28、典当管理办法等有关法律、法规规定，制定本章程。第二条公司的组织形式为有限公司，公司依法成立后，即成为独立承担民事责任的企业法人。第三条公司遵守国家法律、法规，维护国家利益和社会公共利益，按照典当行管理办法规定，接受政府监管部门的监督管理。第四条公司名称：某某某某典当有限公司第五条公司住所：沙洋长富南路6号一层第二章注册资本和经营范围第六条公司注册资本：1000万元人民币。公司增加减少注册资本，必须召开股东会并做出决议。公司减少注册资本，还应当自做出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上至少公告三次。公司变更注册资本应向行业主管部门和公司登记机关办公变更登记手续。第七条经营范围：动产质

29、押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务；商务部依法批准的其他典当业务。第三章股东第八条股东姓名或单位名称、依据和出资额：（一）名称：沙洋宏耀实业有限公司住所：沙洋夏茂工业区出资额：200万元人民币，占注册资本20%（二）名称：沙洋食品有限公司住所：沙洋建国路38号出资额：200万元人民币，占注册资本20%（三）名称：三明盛发包装有限公司住所：三明高新技术产业开发区金沙园出资额：300万元人民币，占注册资本30%（四）姓名：江贝凤住所：福建省沙洋凤岗镇城北新村北区18幢

30、5号出资额：100万元人民币，占注册资本10%（五）姓名：林水姬住所：福建省沙洋夏茂镇李窠村山堂1号出资额：100万元人民币，占注册资本10%（六）姓名：邱妲琴住所：福建省沙洋凤岗镇师北巷2号出资额：100万元人民币，占注册资本10%第九条出资人在本章程订立后，缴纳所认缴的出资额。第十条公司成立后，应向股东签发出资证明书，证明书不得在市场上流通交易。第十一条股东享有如下权利：（一）参加或推选代表参加股东会并按照其出资比例行使表决权；（二）了解公司经营状况和财务状况（三）选举和被选举为执行董事或监事；（四）依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让出资；（五）优先购买其他股东转让的出资；（六）

31、优先认缴公司新增注册资本；（七）公司终止后，依法分得公司的剩余财产，或按比例承担风险。（八）有权查阅股东会会议记录和公司财务会计报告。第十二条股东履行以下义务：（一）经行业主管部门批准，股东之间可以想到转让其部分或全部出资；（二）股东向股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东过半数同意，并报行业主管部门批准；不同意转让的股东应当购买该转让的出资，如果不购买该转让的，视为同意转让。（三）股东依法转让其出资后，由公司将受让人的姓名、住所以及受让的出资额记载于股东名册。第四章 股东会第十四条股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构。第十五条股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。第十六条股东会

32、会议由股东按照出资比例行使表决权。第十七条股东会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划（二）选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项；（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项（四）审议批准执行董事的报告；（五）审议批准监事的报告；（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（八）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（九）对股东向股东以外的人转让出资做出决议；（十）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（十一）修改公司章程；第十八条股东会议事方式和表决程序（一）股东会会议分为定期会议和临时会

33、议，并应当于会议召开十五日以前通知全体股东。定期会议每年召开一次。临时会议由代表1/4以上表决权的股东，1/3以上董事，或者监事提议方可召开。股东出席股东会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权力。（二）股东会会议由执行董事召集并主持。（三）股东会会议应对所议事项作出决议，决议应由代表1/2以上表决权股东表决通过。但股东会对公司增加或减少注册资本、分立、合并、解散或者变更公司形式、修改公司章程作出决议，应由代表2/3以上表决权的股东表决通过。股东会应当对所议事项的决定作出会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第五章执行董事第十九条公司设执行董事，执行董事姜土金为公司的法定

34、代表人。第二十条公司设执行董事1人，由股东会选举。执行董事任期三年，任期届满，可连选连任。执行董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。第二十一条执行董事行使下列职权：（一）负责召集股东会，并向股东会议报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）审定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算议案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；（七）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负

35、责人及其报酬事项；（十）制定公司的基本管理制度；第六章总经理第二十二条公司设经理一名，由股东会出任或者解聘。总经理对股东会负责，行使下列职权：（一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会议决议；（二）组织实施公司年度经营计划；（三）拟订公司内部管理机构设置方案；（四）拟订公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）决定聘任或者解聘除应由执行董事聘任或者解聘以外的负责管理人员；（八）其他职权。第七章监事第二十三条公司设监事1人，监事由股东会选举产生。监事的任期每届为三年，任期届满，可连选连任。第二十四条监事行使下列职权：（一）检查公司财务

36、；（二）对执行董事、经理执行公司职务时的违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督；（三）当执行董事和经理的行为损害公司的利益时，要求执行董事和经理予以纠正；（四）提议召开临时股东会会议。第八章财务、会计、利润分配及劳动用工制度第二十六条公司依照法律、行政法规和国务院财政主管部门的规定建立本公司的财务、会计制度。第一会计年度终了30日内制作财务会计报告，依法经注册会计师事务所审核，向有关部门报送相关资料。第二十七条在每一会计年度终了30日内，应将财务会计报告送交各股东。第二十八条公司利润分配按照公司法及有关法律、法规、国务院财政主管部门的规定执行。第二十九条公司劳动用工制度按照国家法律、法规及国

37、务院劳动行政主管部门的有关规定执行。第九章公司的解散事由与清算办法第三十条公司的营业期限二十年，从企业法人营业执照签发之日起计算。第三十一条公司有下列情形之一的，可以解散：（一）公司章程规定的营业期限届满；（二）股东会决议解散；（三）因公司合并或者分立需要解散的；（四）公司违反法律、行政法规被依法责令关闭的；（五）因不可抗力致使公司无法继续经营；（六）宣告破产。第三十二条公司自行解散时，应提前报请行业主管部门批准，并依据公司法的规定成立清算小组对公司进行清算。清算结束后，清算小组应当制作清算报告，报股东人确认，并报送行业主管部门及公司登记机关，申请公司注销登记，公告公司终止。第三十三条公司根据

38、需要或涉及公司登记事项变更的可修改公司章程，修改公司章程不得与法律、法规相抵触，修改公司章程应由代表三分之二表决权的股东表决通过。修改后的公司章程应送行业主管部门、原公司登记机关备案，涉及变更登记事项的，应同时向公司登记机关做变更登记。第十章附则第三十四条公司章程的解释权在股东会。第三十五条本章程由全体股东共同订立，自公司设立之日起第一次。股东会的决议及公司规章制度均高同本章程的组成部分，具有同等效力。第三十六条本章程及公司规章制度如有与国家法律、法规相抵触或者与登记机关核准的登记事项不一致时，以国家法律、法规及登记机关核准的登记事项为准。全体股东签字盖章：三明盛发包装有限公司（盖章） 法定代

39、表人：沙洋食品有限公司（盖章） 法定代表人：沙洋宏耀实业有限公司 （盖章） 法定代表人：江贝凤（签章）：林水姬（签章）：邱妲琴（签章）：某某某某典当有限公司（筹）二OO九年七月二十五日附件5沙洋典当公司财务管理制度第一章 总则 第一条 为了规范企业的会计核算，确保公司财务管理及会计核算规范 化、制度化、科学化，保证财务工作质量，及时、真实、完整地提供会计信 息，充分发挥财务管理的作用，根据中华人民共和国会计法、企业会计 准则、典当管理办法，结合公司的实际情况，特制定本制度。 第二条 公司各部门及员工办理财务事务，必须遵守本制度。 第三条 公司财务部应根据财政部制定的会计基础工作规范，结合本 公

40、司的实际情况，制定会计基础工作规范。 第四条 公司财务部应根据财政部和国家档案局发布的会计档案管理 办法制定会计档案管理办法。第二章 筹集资金管理 第五条 筹集资金要在遵守典当管理办法及国家相关法律、法规的前提下，本着“规模适当、筹措及时、来源合理、方式经济”四项基本原则进行。第一节 筹集资金预测管理 第六条 筹集资金的预测及分析。 1、公司实施战略规划，扩大经营规模，开设分支机构，应根据项目可行性报告，对项目所需资金进行筹集预测分析。 2、筹集资金由财务部根据公司经营发展实际预测需要量。 3、资金需求预测一般采用“现金流量法”，即预测公司现金流入量、流出量和确定计划期现金不足或多余。 4、财

41、务部在预测资金需要量、确定资金缺口、分析筹资成本后，应提出几套筹集资金方案，提交董事会研究决定，确定最佳筹资方案。 第七条 按资金的来源渠道不同，可将资金分为负债和所有者权益两大类。第二节负债管理 第八条 负债是由过去的交易、事项形成的现时义务，履行该义务预期 会导致经济利益流出企业。负债按其流动性不同，分为流动负债和长期负债。 流动负债包括短期借款、绝当溢价、应付工资、应付福利费、应付股利、应交税金、其他应付款和预提费用。 长期负债包括长期借款、其他长期应付款。公司使用长期借款，如用于购建固定资产，在固定资产未交付使用前，则借款费用应计入固定资产的成本，除此之外借款费用直接计入当期损益。 第

42、九条 公司负债是资金的重要来源，公司应充分利用负债进行经营，获得财务杠杆效应；同时要保持良好的财务状况，适宜的资产负债率，避免出现大的财务风险。 第十条 公司偿还贷款必须经过规定的审批程序，具体程序如下： 财务负责人应根据公司的财务状况，拟订资金还款计划。 资金还款计划经总经理审核及执行董事批准后，由财务负责人负责还款事宜。 第十一条 公司支付应交税金，由财务部参照税法有关规定进行核算，经财务负责人审核及总经理批准后方可执行。第三节 所有者权益管理 第十二条 所有者权益是指所有者在企业资产中享有的经济利益，其余额为资笋减去负债后的余额。所有者权益包括实收资本、资本公积、盈余公，积和未分配利润。 第十三条 财务部作为实收资本和资本公积的管理部门。 按照实收资本的构成分类、分明细核算，详细反映实收资本的构成、增减变动。 资本公积主要有资本溢价、法定资产重估增值、外币