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1、第 1 页 金融业务员个人业务工作总结【三篇】 特征码 ietPWAhAKrZVVEwcFmCE 篇一 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结 合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的 不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。 我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员， 个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专 业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个 人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在 分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队 伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销
2、工 作。以下是 11 年度个人工作总结报告： 一、17 年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过 第 2 页 前台柜台输送，运用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客户，新 增 vip 贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将 客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了 部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进 行各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横 幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场
3、客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一 步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银 进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户 经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大 afp 资格 正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全国组 织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得资格证书; 通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素 第 3 页 质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时， 根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最 大的投资回报作
4、为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加 it 蓝图培训，不断 提高自己业务能力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展 起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同 业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套 等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保 险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待 拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博 弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质 等方面的制约)缺少专业性理财。 不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)
5、较少，对客户信息资料 了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 第 4 页 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥 个人能力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠 道从前台向理财室输送客户信息; 三、来年工作打算 1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市 场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务， 2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业 务水平 3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客 户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上线工 作，做好 20XX 年个人工作计划。 篇二 20XX
6、 年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工 作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益” 第 5 页 的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务 发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者 关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我局金融业务 各项指标完成情况如下： 一、上半年度工作完成情况 (一)各项指标完成情况 1、跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量 102479.8 万元，完成计划指标 的 127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额 17267 万元，完 成计划的 88.6%;完成标准保费 11186.36 万元，完成计划的 64.
7、47%。 其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余 额 115108.55 万元，完成计划的 142.99%;累计新增活期平均余 额 13736 万元，完成计划的 70.48%;完成标准保费 11186.36 万 元，完成计划的 64.47%。 2、3-12 月新增活期平均余额、标准保费完成情况 第 6 页 6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万元， 截至目前，较 2 月底累计净增活期平均余额为负 90 万元，其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均计划。 截至目前，3-6 月累计净增标准保费 3157 万，完成 3-12 月计划的 24.3%。 3、六
8、大重点营销项目完成情况 商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为 3400 万元，完 成计划的 41.47%，同时完成力争目标的 27.65%;累计发展商易 通 51 台，完成计划的 5.67%。 代发工资：我局今年代发工资目标户数为 17500，截至目 前，我局累计完成户数为 3636 户，完成目标的 20.78%。 缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数 186157 户， 截至目前已成功代扣帐户数位 86325 户，代扣率达到 46.37%。 绿卡通：XX 年我局绿卡通发展目标数位 17500 户，截至 6 月底，累计发卡 138 张，目前进度比较缓慢。 第 7 页 基金定投：XX 年我
9、局基金定投新增户数目标为 1680 户， 截至目前累计新增户数为 17 户，目前进展比较缓慢。 期缴保险：截至 6 月 30 日，我局期缴产品实现标准保费 529.53 万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨 湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点： 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余 额持续增长的“致胜法宝” 。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期 间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营 销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业 网
10、点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、 春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获 得了圆满的成绩。 第 8 页 2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务 上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法 的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实 客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工 作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上 对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交流经验，分享 心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客 户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支 团队的建立到一步步的成长，本
11、着打造邮储理财精英团队的理 念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。 3、做好 XX 年各项金融重点业务营销方案的制订与推进， 促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额达到 75 亿，活比达到 18%的要求， 同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了 3-12 月份净增活期平均 2.5 亿和标准保费 1.3 亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场 第 9 页 发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务结构 调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全 局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点 项目推进小
12、组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基 金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。 6-8 月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务 的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定 了代理保险业务的阶段性目标，即 6-8 月净增标准保费 7500 万。 自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营 业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书， 在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每 个客户经理主动联系客户、走访客户，积极做好后期维护和接 转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风 险合规部门做好邮储二类网点、
13、代理网点负责人签署合规承诺 书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人 进行了风险合规讲座，针对“反洗钱”内容进行培训;发放银行 合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险， 并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合 省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止 第 10 页 邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金 融网点案件风险检查小组，组织网点储蓄业务员进行“合规管 理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识 培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相 关考试。 二、上半年业务发展中存在问题 1、
14、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。 截至目前，总余额较 XX 年 12 月 31 日净增 8.2 亿，其中营业部 门总余额净增 7.86 亿，营业定期净增 7.2 亿，营业活期平均净 增 6681 万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌 5635 万元，其中营业部门总余额下跌 526 万，营业定期下跌 4629 万元，营业活期平均下跌 1393 万元。XX 年 12 月 31 日活 比为 17.4%，而目前活比为 16.3%，活比下降较多。离职代会提 出的余额达到 75 亿，活比达到 18%仍有一定距离。跨年度竞赛 结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危
15、机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐开始升温;从内部 因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特别 是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的具体 措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌 较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。 第 11 页 2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、 缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是， 一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置，但是其他项 目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分解下去，或者 说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置不细致;二是在六 大重点营销项目方案
16、制定和推进过程中，银行启动较慢，因此 出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信 贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度 不够，特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业 务熟悉程度不够，部分网点还没完全认识到这些业务的发展对 于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。 篇三 在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行 了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点： 第一、计划不明确，不连贯; 第二、工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候 是从 第 12 页 老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开 发的。 第三、老客户转化做的不够
17、。 针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工 作计划是： 第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银 行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这 些，现在已经开始跟踪维护。 第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情 况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能 力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方 式跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。 第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客 户跟踪 第 13 页 笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。 第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。 第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。