《【工作总结】银行稽核年度总结[1].docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【工作总结】银行稽核年度总结[1].docx（9页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 银行稽核年度总结1 特征码 xDZtHjAmDtrvAuEftgOf 随着时间的推移，回顾过去的工作历程。稽核工作得到更为广 泛的理解和支持，部门与全行各部门日益协调、相得益彰，这 让我感到欣慰和鼓舞，同时也让我感到责任的重大。今后的工 作中，会更加努力，带好稽核部一班人，顾全整体，尽职尽责， 脚踏实地，皆尽全力。 总行规范管理深化年。行领导的正确领导下，20XX 年。与稽核 部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行 领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作，以防范风险、 堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。 年度内累计完成各项稽核检查 21 项，
2、其中常规稽核 8 项，内控 综合评价 7 项，离任稽核 5 项，专项稽核 1 项；稽核报告累计 提出问题和整改要求各 111 个，针对被检查单位管理相对薄弱 方面提出稽核建议 43 条；全年完成稽核工作量达 267 日。 全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来，一、不负行领导希 望。今年，行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年 的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增 加专职稽核人员配备，修订中层干部年终考评办法，明确稽核 第 2 页 部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为支 行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、支行内控工作 等牵头单位，并将内控委员会办公
3、室设于稽核部，多方面给予 了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获 取较高工作质量。 主管行领导多次亲临一线，今年的稽核检查过程中。组织部署 稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整 改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作 会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高 度重视，使我感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有 理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认 识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问 题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常 性的检查。 年度内每逢总行内控管理相关文件下发，二、
4、认真学习、深刻 领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心。都先行一步， 认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和 网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查 方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高 现场稽核工作效率的效果。如，年 2 月份，总行下发了银行主 要风险环节及防范措施后，经逐条学习、对照和讨论，进入 现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单， 第 3 页 对营业网点普遍存在银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行 领导授信签批印模管理等方面存在问题，及时进行揭示和正确 引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换 人勾挑核
5、对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户 真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了努力。 营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，三、努 力打造专业队伍。部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼 职稽核员 19 人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产 专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标 准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内 部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水 平得到普遍提高。 年度工作开展过程中，随着部门人员和工作量的双重增加。为 使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长， 今年的稽核检查过程中
6、，充分利用现场稽核和撰写稽核报告的 时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容， 并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为 浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入 角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥 补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，内部形成了互帮互学、 共同提高、自然和谐的良好局面。 第 4 页 推动三级防线的整体联动今年，四、探寻新思路。做好规范管 理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行银行主要风险 环节及防范措施年内控综合评价实施办法要求，把信贷业 务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金 融政策、金融法规、业务
7、操作规程及各项管理制度，采取抽查 方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价； 对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。 而且又主要采取抽查的检查方式，鉴于稽核部处于内控监管第 三道防线。因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人 员的岗位职责，日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围 绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结 结合支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并 于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资 料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避免留有 死角。另一方面，稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改 要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层
8、行处能够更直接 的掌握相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核意见并及 时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动 第 5 页 内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。 日常稽核检查工作中，为进一步扩大稽核工作成果。紧紧围绕 规范管理深化年主题，密切关注监管政策变化，把握行业动态， 针对各营业网点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽 核建议，并结合新修订的制度规定，对相关管理工作给予重点 强调和提示，同时研究和探索新的工作思路，通过采取将检查 情况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一致意见的 方式，加强横向信息交流，进而达到使职能管理部门的业务督 导更具针对性，填
9、补部分监管真空，推动了第二道防线的联动。 今年在对第一个营业网点常规稽核时我发现，如。系统内往来 业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏 漏。及时提出整改要求，每日除对余额核对外，必须换人逐笔 核对发生额，同时将这方面信息反馈给计财部，计财部对各网 点及时做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，又发现核 对清单只保留十天，按照总行会计档案管理有关规定，又提出 了对核对清单要按档案管理办法长期保管，每到一处我都提出 上述要求，建议统一打印并留存 312 资金往来交易流水（有摘 要内容）文本，编制余额调节表换人核对并签章证明，这一做 法也得到计财部的认可，并且已得以贯彻落实。 检查
10、中我发现有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内 “14101 应收贷款利息”和“501 利息收入”科目核算，又如。 第 6 页 造成会计报表数据缺失。经了解，系由于年 8 月份信贷系统上 线移行时，由于当时 14101 科目无余额，故未作移行操作处理， 致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算，会 计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。对被检单位及时 提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的办法，弥补 纰漏，得到相关部门的配合，使问题得以解决。 解到因手工帐簿取消的调整，检查营业网点柜员重要空白凭证 的管理时。柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了网 点仅凭打印的表外凭证
11、库存明细表”换人核对结存数量，却对 柜员重要空白凭证的使用情况未作任何检查核对。及时提出建 议，提示各网点每日不但打印“表外凭证库存明细 并做好相关检查登记，表”还要打印“重要空白凭证使用报表” 对空白重要凭证的使用与结存两方面内容全面进行勾挑核对。 明确责任人，避免因疏于对重要空白凭证实际使用情况的检查 核对而出现风险。 部通过检查提出了各网点会计人员用于核对贷款印鉴真实性的 各级行领导授信业务签批印模空缺的问题，去年。得到行领导 的高度重视，行领导的协调下问题得到解决。今年检查发现， 由于工作变动，有些印模已不再适用并增加了新的签批印模， 而各营业网点的部分授信签字印模未按业务种类分别详细
12、登记 适用范围、启用日期、注销日期，更新不及时，印模管理混乱， 不便于会计人员核对，使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。 第 7 页 鉴于此情况，建议各营业网点向计财部反映，与授信管理部协 调，及时更新各级负责人授信出账签字印模，同时也要求会计 人员根据印模的适用范围严格审查，规避风险。 银行应对已开立的单位银行结算帐户实行年检制，年 9 月 1 日 开始实施的人民币银行结算帐户管理办法第六十二条规定。 检查开立的银行结算帐户的合规性，核实开户资料的真实性； 同时总行在内控综合评价指标评定标准中对帐户管理也有新 规定，要求每季度检查帐户的开立、变更和撤销情况并记录， 对此我部及时进行提示性建议，
13、建议各营业网点对此项工作应 引起足够重视，及时进行跟踪检查，确保开户资料的真实性、 完整性和合法性。 推进支行窗口单位规范化服务工作进程，五、服务全局。积极 配合市行和工会组织各种大型活动年度，始终不忘服务全局的 工作宗旨，合理分工，协调运作，尽管人员较少，但都力争安 排专门力量协助工作。 会同办公室，按照行领导工作部署。对照总行下发的窗口单位 规范化服务标准，采取全员出动、逐一巡回走访、召开专门会 议、对照检查等方式，督促营业单位落实整改，不留任何死角。 扎实而有效的工作换来了可喜的成果，今年总行飞行检查组对 我行进行的检查验收工作中，全员、全程陪同过程中，及时发 现并协调扣分偏差，使我行六
14、家全部被检标兵单位和达标单位， 均顺利通过检查验收，规范化服务工作迈上了新的台阶。 第 8 页 从大局出发，按照部门工作分工。派专人配合全行开展多项较 大规模活动： 对窗口规范化服务进行了连续深抓落 实，一是从年初“优质服务百日大赛”开始。制定活动规划、 组织对照检查、及时与上级有关部门沟通，汇报阶段工作进展 情况，为年底总行验收时支行全部验收合格作出了良好的铺垫。 协调组织全行“三法”宣传活动，二是按照银监局统一部署。 制定活动方案、逐一走访落实、上报活动总结，为“三法”知 识在全行范围内的普及作出了积极的努力。 对围绕支行业务发展为中心的各项工作开展起到积极的促进作 用，三是积极参与、策划
15、、组织行里的重大活动：六周年行庆、 职工运动会、中层干部拓展训练、金融系统足球比赛、一线员 工职称计算机英语考试、职工摄影展及职工 DV 作品展等。对活 跃职工的业余文化生活、增强团队精神起到较好的推进作用。 部里在较重的检查任务压力下，四是做好多项兼职工作。部四 人中有二人兼职工会工作。大力支持其它各项兼职工作，今年 建起了工会工作档案（含、图片、多媒体档案）购置了必要的 第 9 页 设备，为明年各种群众性活动的开展打下了坚实的基础五是按 行领导工作安排，利用近一个月的时间，完成了支行制度汇编 工作。 并通过举行行内复赛的方式，六是牵头组织全行员工参加分行 统一举办的内控知识测试。选拔成绩优异者参加分行决赛，选 派的三人代表队获得了分行个人成绩前三名和团体第一名的好 成绩。