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1、第 1 页 20XX 年银行员工工作规划 特征码 FgLZWmNvtpxHdKnlmNzO 工作计划 近年来银行管理学的学科发展日新月异，新的管理手段和管理 技术层出不穷。刚刚阅读完金融道 ，描述的是广东发展银行 杭州分行从只有一个光杆司令的“弱势银行”到致力发展为浙 江第一金融品牌的崛起史。杭州广发在短短十年间取得骄人成 绩的事实印证了这样一句话：“金融之道，常常在金融之外。 ” 这本书给我的触动很大，它告诉我想要做在金融业做出一番成 绩，单靠过强的专业知识是远远不够的。我们不仅要具备全面 的金融知识，较强的分析与综合能力、高超的沟通技巧与应变 能力、专业的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神等等也
2、都是不可 或缺的。彭老师课堂上讲过的银行客户经理为客户母亲千方百 计买来所需中药还熬好后在送到客户家里，也是暗含此理吧。 谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一 天能有一个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今 天遍布各地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证 等基本证书，提高自己的外语能力，夯实自己的专业基矗毕业 第 2 页 后三年内在金融业（首选是银行私人银行部门）打下基础，争 取三至五年拿下 CFP 等相关含金量高的证书。我知道要成为一 个真正的理财师并非拿到一个证书就可以，而是要看他为客户 能够创造多大价值。如果只有证书，不能得到客户的认可，那 么证书将毫无
3、意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是事业 的发展的分水岭。人说“三十而立” ，我想那时应该正是我为之 奋斗促成事业腾飞之时。 20XX 年，因三家中资商业银行中国银行、中信银行、招商银 行，相继成立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称 为中国“私人银行元年” 。今年，国内的主要商业银行，如中国 工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务。可见，私人 银行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。 PrivateBanking 的发展已有 400 余年的历史，它通过客户经理 向拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以财富管理为核心 的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内银行 业
4、仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨 时日不久，精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段， 外籍银行专业人才在本地化中面临着漫长的磨合期，专业人才 的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着 中国经济持续高速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳定 的高收入富裕人群己经形成，我国银行业开展私人银行业务己 具备一定的市场条件。20XX 年爆发全球金融危机，对我国的金 第 3 页 融业肯定有很大的影响，尤其我们这些看似“生不逢时”的金 融学生。但是我想这其中一方面对我国金融业的完善有很大的 促进作用，另一方面优秀的人才更容易脱颖而出。凡事都辩证 的看吧，只要通过不懈努
5、力，软硬件都达到一定水平， “塞翁失 马，焉知非福”呢？ 由此，我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。 理财是一种生活方式，它来源于生活同时也服务于生活，理财 师的价值是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实 践中为客户创造出最大价值，帮客户做好合理的财务安排才能 够得到客户的认可。理财是一项终身学习的事业，只有在实践 中不断学习，理财师的称号才有价值。 首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业，涉猎知识 广博，不仅要有经济、金融等基本知识，还要了解理财行业以 及收藏、房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积 累，运用联系的、发展的眼光辩证地看待，因为知识膨胀、信 息爆炸
6、，某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。 第二是丰富我的社会经验，学习一点心理学，懂待人接物、 “察 言观色”的方法，学会挖掘客户内心的真实需求，如何与人沟 通。客户的真实需求往往和语言表露出来的并不一致，如何识 别客户的真正的风险取向，是从书本上学不来的。 人要树立正确的职业理想，首先必须全面地认识自己。要通过 科学认知的方法和手段，正确全面地认识自己的过去、现在、 第 4 页 未来。我特意做了一份专业的职业性格测试，分析表明我的性 格属“教导型” ，愿意帮助别人解决问题、了解自己、并且与他 人分享自己的价值观，比较适宜在咨询业或教育界发展。报告 还指出某些既要求懂技术，又要有很强的交际、交流能力的复 合型工作是我需要考虑的。其中重点推荐的岗位就有财务咨询 顾问。报告中指出的“不够坚持” “容易松懈”等工作劣势是我 现在就应该努力克服的缺点。 俄国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯，没有理想就没有 坚定的方向，就没有生活” 。每个人的人生目标是通过职业理想 来确立，并最终通过职业理想来实现。我的人格属 ENFJ 型 (MBTI 理论)，我有很强的“利他主义”情感，我也非常认同经 济学家茅于轼先生晚年悟出的“享受生活，并且帮助被人享受 生活”的人生意义。我愿意把“享受生活，并且帮助被人享受 生活”当做我的人生追求。我想“理财师”的职业就可以帮助 我实现这一追求。