【工作计划】保险业务员工作计划五篇.docx

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1、第 1 页 保险业务员工作计划五篇 特征码 VzbYDOhqPrtjuAHKivhb 【篇一】 (一)加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己 的知识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交 流、多合作。 (二)提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工 作能力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热 情和工作态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好 本职工作，不断提高自身的工作效益。 (三)树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简 洁、最具有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去征服每 一个客户。 (四)维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是 做

2、好客户经理工作的一个基本条件。要与银行人员成为朋友， 这个网点才有可能销售我们的产品。 第 2 页 (五)有效激励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息， 提高网点的出单率。 (六)通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意 见，建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力 使自己变得更好。 (七)认真地完成接下来的工作任务，工作指标。 以上几个方面就是我的工作计划，或者可以说是我对接下 来的工作的打算吧，为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻 刻牢记着自己的保证，让它们成为我的工作准则，我工作的动 力。只要我对自己说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要 我对自己说，我始终有梦想，我就

3、有成功的远景。只要我对自 己说，我决不放弃，我要行动，行动;再行动，成功就在我的身 边。 【篇二】 第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基 础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 2018 年度里，公司 将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价 体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越 公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保 此类业务的严格承保。 第 3 页 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平 台，通过建设、使用电子化承保业务处理系

4、统，建立完善的承 保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调 研，并定期编制中、长期业务计划。 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度， 确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分 保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练 掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进 行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为 公司业务发展提供良好的保障。 第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对 市场业务竞争的力度，而保险公司

5、所经营的不是有形产品，而 是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务 的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险 企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独 特理念的一种服务文化。经过 2018 年的努力，我司已在市场占 有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发 展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在 2018 年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、 落实到位。 第 4 页 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种 形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系 统强大的支持功能，以提高自身的市场

6、竞争力，实现客户满意 最大化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格 奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、 迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实 务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉 等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全 区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员 3 名， 同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素 质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理， 理赔快捷。 4、在 2018 年 6 月之前完成*营销服务部、YY 营销服务部 两个服务机构的下延工作

7、，至此，全区的服务网点建设基本完 善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。 第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保 险品牌。根据 201x 年中支保费收入*万元为依据，其中各险 种的占比为:机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。2018 年 度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入 *万元，各险种比例计划为机动车辆险 75%，非车险 15%，人 第 5 页 意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机 动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻 坚战，还是我们工作的重点，2018

8、 年在车险业务上要巩固老的 客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承 保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企 业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的 关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车 险效益型险种的市场开发工作，在 2018 年里努力使非车险业务 在发展上形成新的格局。 3、积极做好与银行的代理业务工作。2018 年 10 月我司经 过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、 中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， 2018 年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通

9、联系，让 银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理 业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上 的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最 大化奠定良好的基础。 【篇三】 在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上 取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础 第 6 页 上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工 作计划： 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优 质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管 控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在 13 年，公司将狠抓业务管理工作，提高风

10、险管控能力。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建 设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避 风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天， 服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。 客服工作是这一理念的具体体现。在 20XX 年里将严格规范客服 工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位 公司的客户。 三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场 占有面。根据 20XX 年支公司保费收入万元为依据，公司计划 20XX 年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面 去实施完成。 1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全

11、年目标打下坚 实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市 业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机 第 7 页 动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻 坚战，还是我们工作的重点，20XX 年在车险业务上要巩固老的 渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业 务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一 个新的台阶。 4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企 事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良 好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也

12、要做好 非车险效益型险种的市场开发工作，在 20XX 年里努力使非车险 业务在发展上形成新的格局。 5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险 单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。 四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完 善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20XX 年在员 工待遇上，工资及福利待遇在 20XX 年的基础上适当提高，同时 计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物， 举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为 13 年的业 务开展提供强有力的人力保障。 五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对 公司的现有规章制度上

13、、要求范围内进行修订和补充，完善以 前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需 要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到 第 8 页 以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20XX 年是全新 的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全 新的发展阶段。 【篇四】 一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越” 的总体工作方针，积极落实总公司关于实施员工职业素质提 升工程的指导意见 ，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力 资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面 提升员工职业素质。 二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强 竞争

14、意识和危机意识教育，引入激励机制，巩固原有险种的市 场份额，积极开拓新业务、新保源。 三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险 在经济社会发展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门 的支持，优化保险发展环境。 四是进一步强化服务意识，努力提高服务水平，改善外部 展业环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高服务技能和 服务水平。同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。 五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人 的*发展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍 的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘 一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。 第 9 页 六是

15、加强与各代理单位的沟通，使之尽快发展起来，达成 双赢。 七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党 委、政府，建设其他乡(镇 )网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大 “中国人寿保险先进村”建设力度，并顺利验收，让广大农民 群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和政府的 关怀。 八是继续抓紧抓好安全教育、法制教育、党风廉政建设工 作不放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的发展， 降低管理风险，确保后方稳定。 “巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人?” 这就是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让 中国国寿在激烈的市场竞争中不断发展壮大，不

16、断自我超越。 我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领 导下，在各职能部门的密切配合和支持下，我们将继续发扬吃 苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀高峰，与全县各族人民一起， 为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康社会。 【篇五】 内容提要： 1、寿险市场现状分析 2、目前现状下市场的机遇和挑战 第 10 页 3、工作的总体思路 4、时间段的目标设定 5、具体措施：队伍、业务 6、上级公司的支持政策 一、寿险市场现状分析 截止 20XX 人口 40 万左右，其中城区人口 10 万左右，下辖 11 个乡镇，人口 30 万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、 平安、太平、泰康五家;代理公

17、司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、 金鑫、众联六家，合计十二家; 其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍 基本萎缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在 农村市场网点已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建 设实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长; 业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不 是很明显，但可以看出市场复苏的状态; 二、目前现状下市场的机遇和挑战 事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险 市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期; 我们的优势： (一)品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业 人员和寿险客户、准客户的最

18、好说服;国寿只所以能够在寿险市 场中独居半壁江山，这也是原因之一; 第 11 页 (二)政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农 保险服务站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络， 又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍发展回归到九十年代 初期的模式，在组建初期改血缘管理制为行政管理制使利益链 更简单，推荐更协调，主管更接受; (三)人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、 队伍发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源; 我们的劣势： (一)公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经 营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司， 可能显的不足; (二)失调

19、发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不 均匀(仅指城区和农村的队伍发展比例)，丧失了开业这个重要 的经营借口; (三)品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高(可 以用很低来形容)，这与人保这个品牌很不相匹配; 三、总体思路 就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市 场的现状，立足当下、放眼未来，制定本工作计划。 充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内 利用三农保险服务站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增 员主体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实 第 12 页 现有效人力 15 人; 紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源 节流，收支平

20、衡;结合增员主体的人力情况，按照基本法进 行架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长; 四、时间段的目标设定 五、具体措施 (一)队伍 1、同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的中心乡镇 三农保险服务站建设实施意见(以下简称实施意见)，依 托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取 得的营业执照，按实施意见中的待遇及要求，物色增员主 体; 2、追踪辅导以人带人裂变效应按照基本法及实施意 见的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层 面重点 帮助六个增员主体开展增员工作;同时利用我们自身优势， 提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组， 一会三用(第一谈增员

21、、其次谈业务、再次卡折)，此举还可起 到人保寿险公司的品牌宣传作用; 3、会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进*运作(增 员促进会、经营分析会)，让业务人员来有获走有劲，对上级公 司的精神上传下达，体现公司对营销团队的正规化经营的重视， 第 13 页 打造营销人员的主人翁意识; 4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【20XX】 322 号和实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报 工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的 关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务 伙伴留住人留能人有事做做好事 (二)业务 1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库

22、中的 人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人 员考核通过和晋升; 2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以 实施意见为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员 也是业务增长的关键， 基本法是追踪的借口，利益最大化是 最好的引导; 3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会 还能有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能 不能有突 破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务 员容易受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作计 划将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务 人员的从业信心，二来提高大家参与说明会的兴趣，保障后期 缴等产品说明会的运作，三来可以帮助业务人员积累客户资源， 第 14 页 四可以提高支公司的费用额度;当然此举并不是说我们不注重期 缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同; 六、希望得到上级公司的支持政策 (一)领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重; (二)政策支持可否将中心乡镇三农保险服务站建设实施 意见方案，作为对的扶持，进行适当的延期; (三)硬件支持必要的公司基础布置及办公设备;