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1、第 1 页 信用社 20XX 年财务工作计划1 特征码 UYEzNCXapidBTqFPRWFW 根据联社办公会的统一安排部署，结合我辖内勤管理工作中的 实际，在上年财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以 后发展形势，经研究确定，XX 年度联社财务科的工作思路和指 导思想是“以紧密围绕联社业务经营为中心；以改革时期政策 扶持为契机；以提高全辖经济效益为目标，狠抓制度落实工作， 强化财务管理，加快电子化建设步伐，防范各种业务操作风险， 全面完成市办事处下达的财务目标任务” 。为此，特制定如下财 务工作计划书： 一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落 实工作 1、制定信用社会计、出
2、纳、储蓄操作规程今年，我们财务 科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结 合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出 纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、 出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信 用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操 作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范 第 2 页 点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过 程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人 员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使 信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。 2
3、、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度为进一步 加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实 促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、 健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结 合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖 罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保 我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我 县年底各项财务管理制度的全面落实。 二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查 1、继续做好信用社重要空白凭证管理工作在重要空白凭证 管理上，今年我们还将继续加大检查力度，提高管理水平，由 于 XX 年
4、我辖将计划新设立 46 个分社，重要凭证和的管理更显 重要，特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭证的分级统一 管理方面，除要求进行实地检查外，还要求信用社内勤主任每 月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进行（）一次全 面检查，信用社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白凭 证进行一次检查，对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作 情况表，今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。 第 3 页 2、加强信用社往来帐管理，做好金融安全防范工作近年来， 越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往 来过程中，对银行间在途资金的管理显的越来越重要。鉴于此 情况，为了防患于未然，今年我们
5、财务科将在往年的基础上进 一步加强往来帐管理，确保信用社业务的安全无事故。在往来 账务管理上，我们财务科将一方面及时印发关于加强信用社行 社往来管理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人 员负责对行社往来帐的勾对工作，对社内及银企对帐也明确了 对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实， XX 年，财务科继续要求信用社在每月 15 日前收回对账单，每 月全面对行社、行内对帐单进行认真勾对，并对对帐情况做好 记录，责权分明；同时加强银企对帐，要求信用社一季度必须 进行一次全面对帐，下月按账号排列顺序装订入档，确保银企 间业务往来安全无事故。 3、科学核定信用社财务费用信用社 费用
6、指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系 到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联 社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此， 我们财务科将着重从三方面入手：（1）以年终决算报表数字为 基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。 （2）组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融 政策和本年工作需要，认真编制 XX 年度财务收支计划，特别是 对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查 第 4 页 批准后，按计划执行。 4、搞好信用社财务常规检查工作为确保信用社每笔费用支 出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信用社各种
7、 超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开 支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一 方面进行不定期的检查，并还将在 XX 年试行把信用社数据盘和 原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，最终目的就是要让信 用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步增强联社对信用社 费用开支的现场和非现场监管力度，为 XX 年全面完成各项财务 指标打下基础。 BR 三、搞好业务培训、提高员工素质，将优质文明服务工 作常抓不懈 1、搞好信用社业务培训工作，做好信用社技能比赛工作信 用社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的 重任，素质的高低直接影响信用社的办公效率和核算水平，为 此，内勤业务
8、培训和技能比赛就成为财务科每年工作中不可缺 少的一部分，今年我们将通过以下几方面提高全辖员本文来源： 文秘范文 工的素 第 5 页 质。 （1）继续搞好业务技能比赛工作没有比赛就没有竞争，没 有竞争就不能进步，所以，技能比赛我们将继续组织下去，并 要根据实际对考核内容进行改革，把日常工作中切实需要提高 和掌握的技能作为考试中的重点。XX 年度，我们将继续开展包 括百张掀打、日常业务操作、会计报表输入等方面的技能比赛。 通过比赛，充分调动信用社员工业务技能学习的积极主动性， 另外在考试方式上，我们也将采取多样化的方式，比如，先由 信用社进行初选，联社同时组织进行全辖技能比赛，以此来提 高比赛的竞
9、技性、可比性，并实行重奖重罚，以此激励全体员 工增强自身素质的积极性。 （2）对全辖内勤员工进行业务操作培训今年我们财务科将 制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程，为了使信用社员工真 正将操作规程较好地运用于实际，XX 年我们将开展一次针对新 业务操作规程的培训工作，通过此项培训使员工将各项业务操 作要点全面接受，使制定的操作规程起到应有的效用。 （3）搞好信用社储蓄所微机建设培训工作 XX 年度，我辖 将计划设立 46 个新的储蓄分社，实现储蓄办公的微机化是必然， 上点工作要求时间紧、任务重，如何高效、稳妥地做好上点工 作是我们需要解决的问题，为此，我们将首先由财务科制定出 县联社储蓄所上点方
10、案 ，对储蓄、对公系统的上点工作 进行一个总体部署，然后从每个信用社抽调一名微机技术能手， 第 6 页 对上点方案进行培训，对日常办公程序使用过程中经常出现的 问题和基本的操作步骤，进行集中全面的培训，尤其是对对公、 储蓄系统移植操作流程和注意事项的讲解，经过组织培训来不 断提高信用社员工的微机操作能力和一般性问题的解决能力， 最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面 让每个信用社微机管理员的微机操作水平真正上一个新台阶。 2、继续做好信用社优质文明服务工作随着金融部门间竞争的日 益加大和人们思想观念的不断转变，服务质量和企业形象好坏 在经营管理中显的越来越重要，而对外礼仪则是影响服务质量 和树立企业形象的一个主要因素，而且礼仪培训又是我辖在内 勤人员培训中的一个空白，所以，在今年我们将伙同有关专门 礼仪机构，举办一期信用社临柜人员礼仪培训，志在以此促进 全辖对外服务质量跟上时代发展要求，也可为信用社吸引更多 的客户，从而促进整体业务的发展。