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2、资占净资产的比例有多少？ 您的基金投资期限有多长？ 您的基金投资期望的年收益率有多少？ 您的基金投资能够承担的损失有多少？ 您的基金投资的风格是什么？,积极型 稳健型 保守型,我还想买基金，买哪只好？,选基金产品,选基金经理,选基金公司,选基金类型,风险,收益,开放式基金的分类,开放式基金的分类,股票,债券,现金工具,股票型基金,指数型基金,混合型基金,债券型基金,货币型基金,现金,开放式基金的分类,预期收益,风险,货币基金,债券基金,混合基金,指数基金,股票基金,开放式基金历史平均收益,开放式基金的分类,混合型,华夏成长,华夏大盘,华夏优势,ETF50,ETF中小板,华夏红利,华夏蓝筹,华夏
3、回报,华夏回报二号,华夏稳增,华夏债券A/B,华夏债券C,华夏现金,货币型,指数型,股票型,债券型,开放式基金分类,基金分析,周期：15个月（2004.3-2005.5） 期初上证指数：1741.62 期末上证指数：1060.74 涨跌比例：39.09%,基金分析,周期：15个月（2006.5-2007.7） 期初上证指数：1641.30 期末上证指数：4471.03 涨跌比例：172.41%,基金类型对比,基金组合,什么是基金组合 基金组合是指通过同时投资于多只基金来降低组合收益的波动、增强投资的稳定性，使基金投资再各个阶段能够获得较好的收益。,为什么要建基金组合？ 不同风格的基金在各个阶段
4、表现不同，把表现好的基金一揽子投资； 有效降低投资波动性，减少心理影响，便于长期投资； 战胜系统风险，防范单个市场风险；,基金知识：基金组合,建立基金组合的原则 1、投资目标匹配原则：在人生阶段不同、投资偏好不同、风险承受力不同，从而投资目标不同，必然要做不同风险收益的投资组合； 2、风格配置原则：组合中的基金应有多样化的风格特征，如果风格高度一致就达不到期望的效果； 3、分散风险原则：不能把期望都寄托在一只或者一类基金上；,基金组合中基金的数量 在通常情况下，基金组合的数量控制在3-5只，数量过多增加管理难度、增加交易成本、降低组合有效性。 注意：把基金组合作为一个整体看待； 基金组合的目的
5、是降低风险，而不是收益最大化；,基金类型配置组合方式,定义：通过投资于不同类型的基金来平衡投资风险，例如 股票基金债券基金 注意：建立投资组合的目的是降低个人投资基金组合的风险， 而不是追求收益最大化 组合：华夏红利华夏债券C 假设：初始投资100000万元，采用四种组合方式进行对比,基金类型配置组合方式,基金类型配置组合方式,投入资金 100000元 开始日期 20070528 结束日期 20070827,基金类型配置组合方式,基金类型配置组合方式,开放式基金的分类,混合型,华夏成长,华夏大盘,华夏优势,ETF50,ETF中小板,华夏红利,华夏蓝筹,华夏回报,华夏回报二号,华夏稳增,华夏债券
6、A/B,华夏债券C,华夏现金,货币型,指数型,股票型,债券型,三种类型的组合推荐,核心卫星组合方式,核心组合 实现投资目的的主要部分，是整个组合的坚实基础； 核心基金的选择：业绩稳定、波动小； 长期投资：大盘价值型基金 中短期投资：纯债型债券基金 核心组合占整个组合的比例,卫星组合 提高整个组合的收益，分散风险； 卫星基金的选择：波动性较大，但是可能带来高回报； 中小盘基金、行业基金或是投资策略比较集中的基金 卫星组合占整个组合的比例,晨星基金投资风格箱,什么是规模？,基金规模,基金名称或投资策略,基金实际投资的股票,什么是风格？,风险高,风险低,价值型,成长型,平衡型,华夏基金产品分析,华夏
7、成长,华夏优势,50ETF,中小板ETF,华夏红利,华夏蓝筹,华夏回报,华夏回报2,华夏稳增,华夏大盘,华夏基金产品核心卫星组合方式,华夏成长,华夏优势,50ETF,中小板ETF,华夏红利,华夏蓝筹,华夏回报,华夏回报2,华夏稳增,华夏大盘,核心组合：华夏稳增 卫星组合：华夏回报,核心组合：华夏稳增 50ETF 卫星组合：华夏回报 中小板ETF,误区：分散投资就是多买基金,长城消费增值,海富通风格优势,博时价值成长,华安中小盘,博时裕富,易方达策略成长,华夏优势增长,宝康灵活配置,银华核心,华夏蓝筹核心,误区：分散投资就是多买基金,长城消费增值 华安中小盘,博时裕富 海富通风格优势 华夏蓝筹核
8、心 易方达策略成长,宝康灵活配置 博时价值成长 华夏优势增长 银华核心,如何调整现有组合,确定投资目标,分析现有组合,调整基金组合,定期检查调整,个人风险分析 家庭资产分析 基金投资目标,如何调整现有组合,确定投资目标,分析现有组合,调整基金组合,定期检查调整,现有基金列表 基金类型分析 投资风格分析,如何调整现有组合,确定投资目标,分析现有组合,调整基金组合,定期检查调整,规划组合方式 调整基金品种 调整组合比例,如何调整现有组合,确定投资目标,分析现有组合,调整基金组合,定期检查调整,设定检查期限 跟踪组合业绩 调整组合比例,什么是QDII？,QDII（合格境内机构投资者）可以实现代客境外
9、理财业务，投资者可以把人民币或美元直接交给基金公司代为投资到国外的资本市场上去。QDII最重要的意义在于拓宽了境内投资者的投资渠道，使投资者能够真正实现自己的资产在全球范围内进行配置，在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果。 华夏基金是第一批获得QDII资格的基金公司，华夏全球精选基金产品的门槛较低（起点仅为1000元人民币），适合更为广泛的投资者参与（并不是少数会说英语的人的偏好）。,投资QDII对投资者有哪些好处？,1、投资范围更广，机会更多 QDII产品可投资于国际资本市场（包括美国、欧洲、日本、香港地区以及新兴市场等），使得投资范围不再局限于国内。虽然国内资本市场很红火，但海外新兴
10、市场及欧美等成熟市场也具投资吸引力。对海外市场做投资配置，可以在较低的投资风险下获得全球经济成长的收益。,投资QDII对投资者有哪些好处？,囊括美、欧、日成熟市场 QDII产品的投资范围包括了美欧日在内的全球发达资本市场，这些市场经过多年发展，具有完善的交易体系和监管制度，拥有处于世界领先地位的优质上市公司，股指期货、期权、备兑权证等金融衍生品种丰富、交投活跃，投资这些成熟市场可享受国内市场尚不具备的便利和优势。 尽享“金砖”投资机会 QDII可投资的国家中包括了“金砖四国”中的巴西和印度。受惠于资源价格上涨及国内利率的下调，巴西股市不断走高。此外巴西货币里拉的不断升值，也为巴西股市注入活力。
11、同为“金砖四国”的印度在“离岸外包”服务中处于全球领先地位，其股市表现强劲，蕴含丰富的投资机会。,投资QDII对投资者有哪些好处？,全球新兴市场一网打尽 从全球经济发展趋势来看，“新钻十一国”是除“金砖四国”以外最具发展潜力的新兴市场，具有良好的投资前景，成为资本市场炙手可热的新概念。QDII可投资的国家包括了11国中的埃及、印度尼西亚、韩国、尼日利亚、土耳其、越南等国家，将全球市场最具吸引力的新兴市场囊括在内。 直接投资香港H股 香港经济受惠于内地经济的快速成长，旅游、零售销售、房地产等行业节节上扬，使香港经济保持了繁荣。目前随着国内A股不断走高，H股的估值要远低于A股，通过QDII投资H股
12、可挖掘更多投资机会。,投资QDII对投资者有哪些好处？,2、分散风险优化资产配置 随着国内资本市场的持续上涨，A股市场整体估值水平日益走高，市场系统性风险逐步加大。通过QDII产品进行全球化投资不仅可以有效分散单个市场的投资风险，有助于提高经风险调整后的投资回报水平。而且，全球投资可以在一定程度上降低投资单一市场（比如美国或香港）所面临的汇率风险。这样，不仅有助于国内投资者分散国内理财风险，而且有助于推动国内投资者参与国际市场投资，分享全球经济增长的成果，实现财富增值。,避免一个投资误区,分享一些有趣故事,掌握一条理财金典,了解一点基金知识,基金组合，为投资加装安全气囊,基金组合及两种组合方式,分散投资就是多买基金,分享一些有趣故事,我的基金投资路,