《【工作总结】出纳年终工作总结与计划[1].docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【工作总结】出纳年终工作总结与计划[1].docx（4页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 出纳年终工作总结与计划1 特征码 uyFmgXKBshxiHVJSYTgJ *年,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农“方针,政策,严格 执行金融法律,法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控 制度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提 高了会计核算水平和经营效益.在联社党委的领导下,努力完成 联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把 主要工作放在服务于基层上,较好地完成了本年度的各项工作, 现将本年工作总结汇报如下: 一,合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本着“效益优先“的原则,根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务,结合我社上年
2、度经营目标完成情况的基础上, 科学,合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召 开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明 确组织资金工作的目标和任务.二月份对各营业网点反复进行算 帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制, 修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向 和责任目标.十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合 本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润 第 2 页 计划的顺利实现进一步奠定基矗截止 11 月末,各项存款余额为 万元,比年初增加万元;各项贷款余额为 万元(含贴现万元),比年初增加万元;不良贷款余额
3、为 万元(不含抵债资产),比年初下降万元,不良贷款占各 项贷款的比例为(含贴现),比年初的下降了个百分点;全 辖盈亏轧差合计账面盈余万元,比去年同期增盈万元. 预计至 12 月末,各项存款余额达到万元,比年初增加 万元;各项贷款余额为万元,比年初增加万元; 不良贷款余额为万元,比年初下降万元,不良贷款占比 为,比年初下降;全辖实现各项收入为元,各项支出 万元,账面盈余万元. 二,加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支 1,根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量 控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,民主 理财“为原则,控制水电费, 公杂费,邮电费等费用全年限额
4、,业 务招待费严格按照利息收入的 5序时列支,其他费用开支必须 报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑 各方面情况,又给每个网点额外增加了元费用,从而保证 了各网点经营和管理所需各项费用的开支. 2,规范财务行为,合理控制财务开支.继续执行市农 村信用合作社财务管理办法和费用结报制度,在联社费用 管理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围,标准,审批权限,程 第 3 页 序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用 开支,一律提前上报费管费研究,审批.截止 11 月末,经费管会研 究审批通过的各项费用为元,其中:各项垫支费用 ,购买的低值易耗品费用为元,各种修理费
5、用为 元,营业外支出为元,其他各项费用为元. 3,减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理.截止 11 月 末,我社应收利息帐面余额为万元,已超过银监部门的风 险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁 分片地区,谁负责清理“的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清 理.截止 11 月末,应收利息余额为万元,预计年末将全面完 成应收利息的清理工作. 三,及时清收违规投资,规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规 债券和保险投资的清收力度,通过采取上门催收洽谈,电话追问 和网上查询,委托出售等方式,及时清收了申银万国万 元国债和保险投资万元.目前仍有保险投资
6、万元未 收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托 管工作,债权一经确定,及时清收南方证券万元国债投资.为 规范投资行为,确保资金安全,高效运营,我部于今年十月制定了 市农村信用合作联社投资业务管理办法,规定了在银行 间债券市场进行资金拆借,债券买卖,债券回购等投资业务行为. 十月份以来,委托省联社在银行间债券市场购买债券 第 4 页 万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效 益. 四,申请发行专项中央银行票据万元 为进一步深化农村信用社改革,切实用好国家资金支持政策,根 据国库院农村信用社改革试点方案的通知(国发20XX15 号)和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操 作办法(银发20XX181 号),农村信用社改革试点资金支持 方案实施与考核指引(银发#4 号)文件精神,一季度制定了 市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书,在报经 银监分局批准后,一边请会计师事务所清产 产核资,同时进行增资扩股充实资本,采取措施清收和降低不良 贷款,在二季度成功申请发行了中央银行专项票据万元,并 在二季度末达到了提前申请赎回的条件.