【工作总结】20XX年银行财会部门工作总结与计划[1].docx

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1、第 1 页 20XX 年银行财会部门工作总结与计划1 特征码 SKLJBZBVlzfOcdjSeKBv xx 年度，财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导下，认 真贯彻落实省分行财会工作会议精神，按照市分行党委提出的 “执行政策，控制风险，规范管理，团结奋进，务实开拓，争 创一流”的总体要求，加强财会基础管理，以质量管理深化财 会规范化管理，执行财会政策，创新财会管理，强化财会监督， 防范财会风险，通过绩效管理、质量管理与县级支行规范化管 理的有机结合，达到了“两项”提高，确保了“两项”安全， 圆满完成了年度财会经营目标，使财会工作迈上了新台阶，为 农发行的改革与发展作出了新的贡文秘范文-献

2、。全年，共办理 财会业务 151269 笔，金额 1698210 万元;其中：办理现金收付 13704 笔，金额 174743 万元;转帐 110885 笔，金额 1448357 万 元;联行往来 861 笔，金额 75110 万元;其他 25819 笔。 一、全面完成各项财务经营考核目标。 利润计划完成情况 年末，我行实现各项收入 10731 万元，其中：贷款利息 收入 10192 万元，金融机构往来收入 538 万元，其他营业 收入 1 万元;实现各项支出 11924 万元，其中：存款利息支出 144 万元，金融机构往来支出 10037 万元，业务管理费 第 2 页 1467 万元，其他营

3、业支出 269 万元，营业外支出 7 万元; 账面亏损 1193 万元，同比增亏 754 万元，较省分行下达利润计 划(亏损 1210 万元)减亏 17 万元。 专项财务指标执行情况 年末，我行业务管理费列支 1467 万元(其中：租赁费 50 万 元、修理费 105 万元)，同比增加 45 万元;业务宣传费列支 12 万元;业务招待费列支 27 万元;各项财务专项指标均控制在省分 行核定的限额以内。 贷款利息收回率指标完成情况 年末，各项贷款余额 288025 万元(其中：呆帐贷款 4184 万 元)，本年应计利息 15822 万元，本年实收利息 10849 万元，各 项贷款利息收回率为 6

4、9.68%，同比减少 5.52 个百分点，较省 分行下达的综合贷款利息收回率计划指标 67.02%超 2.66 个百 分点。 粮油贷款余额 231116 万元，本年应计利息 12908 万元， 本年实收利息 10240 万元，粮油贷款利息收回率为 79.33%，同 比减少 3.08 个百分点，较省分行下达的粮油贷款利息收回率计 划指标 76.15%超 3.18 个百分点。 棉花贷款余额 52725 万元，本年应计利息 2914 万元， 本年实收利息 609 万元，视同到位的中央政策性棉花财务挂账 占用贷款后四个月应到位利息补贴 175 万元，棉花贷款利息收 回率为 26.90%，同比减少 14

5、.44 个百分点，较省分行下达的棉 第 3 页 花贷款利息收回率计划指标 22.15%超 4.75 个百分点。 二、以质量管理深化财会规范化管理，全面提升财会规范 化管理水平。 质量管理、绩效管理与规范化管理的结合是我行一个创新 点，也是推进规范化管理深化完善，适应改革与发展形势的需 要，为此，财会部门以市分行组织实施的质量管理为契机，把 总分行制定的财会规范化管理和实施的绩效管理相结合，通过 完善的制度建设、明确的岗位职责、量化的考核标准，将各岗 位的工作内容设定为数字化的任务目标、责任目标、素质品德 目标和学识能力目标，与财会人员工资相联系定期考核兑现奖 惩，充分调动了财会人员的工作积极性

6、和创造性，通过把质量 管理“过程控制” 、绩效管理的“考核意识”与规范化管理的 “结果管理”有机结合，以质量管理深化财会规范化管理，进 一步提升了财会规范化管理水平。 严格过程控制，狠抓制度落实。 质量管理注重的是过程控制，工作过程的质量体现在制度 的贯彻落实上。财会部门把制度建设作为质量管理的重中之重， 按照国际质量标准体系要求和总分行各项财会制度的管理规定， 结合财会规范化管理考核内容及标准，对以往的规章制度、管 理办法和操作规程进行了全面清理、提炼和补充，形成了一套 科学、严谨，适合财会工作特点的质量管理文件体系，并融会 贯通于财会工作中。首先，完善内控制度。按照总分行各项财 第 4 页

7、 会制度的管理规定和财会规范化管理要求，结合本行实际，制 定完善了财务规范化管理实施方案 、 财会人员岗位绩效考 核办法 、 电子联行质量考核办法 、 财务开支管理实施办法 等制度办法，并按照内控制度的有关规定科学地设置了财会岗 位;其次，落实岗位责任。根据岗位设置，明晰岗位职责，按照 分工落实到人，明确岗位责任，实行目标管理;从而使岗位责任 更加明确，确保了每一个岗位，每一个环节都置于制度约束之 下。其三，严格过程控制。会计经办人员在日常核算上把好入 口关，对不符合会计制度要求的，一律不得进行账务处理，坚 决把不合规、不合法的业务事项拒之门外。会计坐班主任认真 履行坐班主任工作职责，对当日发

8、生的事 事项严格审查把关，严格会计业务的过程控制，确保了会计人 员都能按要求对每项业务环节规范操作，进一步提升了财会规 范化管理水平。 加强出纳管理，确保库款安全。 为切实加强出纳管理，根据总、分行关于全面做好现金 出纳业务的通知(农发行字xx117 号)和关于加强库款安 全管理工作的紧急通知文件要求，各行自行办理了现金出纳 第 5 页 业务，自办现金出纳业务后，为进一步开户单位提供优质服务， 采取了相应措施，确保了现金库款安全。一是严格按照出纳管 理及安全方面的有关规定与寄库行签订了严密、合法有效的现 金寄库协议，规范了寄库交接手续;二是各行认真执行出纳制 度及安全管理规定，狠抓制度落实，完

9、善了中间环节的交接 手续，履行岗位职责，严格执行“一日三碰库”和“坐班主任 卡把验收入库”的管理规定，规范了操作程序;三是加大检查力 度，确保库款安全。按照总、分行关于加强库款安全管理工 作的紧急通知文件要求，认真进行自查自纠，同时，市分行 财会部门和保卫部门又共同用了 6 个工作日，对辖内营业机构 进行了库款安全管理工作检查，就检查出的问题能现场整改的 监督其立即整纠，不能及时整改或不能整改的进行了反馈，要 求制定整改措施限期整纠，以防类似问题再度发生，从而确保 了现金库款的安全。 签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行。 随着电子联行业务量的不断增加，各项管理措施的逐步落 实，通过对联行人

10、员的专项考核，使联行人员的责任意识普遍 增强，从而使电子联行质量明显提高，但是，在会计辅导检查 以及上级行检查过程中，发现电子联行管理中还存在着一些问 题和簿弱环节，针对存在的问题采取了几项具体有效的措施， 一是落实责任，目标管理。在市分行召开的年度工作会议上与 各县行主管行长签订了电子联行工作目标责任书;各行按照 第 6 页 要求结合本行的绩效管理，落实了岗位责任，严格考核，绩效 挂钩，并实行分岗连环责任追究制度，增强了财会人员的事业 心和责任感;如：3 月 16 日因市行停电且 ups 电源断电，相应 各行电子联行网线不通，无法查看电子联行业务，市行及时向 省分行反映情况，请求省分行帮助查

11、看是否有联行业务发生， 若有业务发生及时通知我行想法解决，当日下午省分行通知市 行濮阳县发生联行业务一笔，可是因停电无法办理此笔业务， 更不知何时才能来电，为此，财会部门及时向有关的领导汇报 得到领导的重视和支持，随即与邻近的滑县农发行联系，并派 车去滑县办理了此笔联行业务，避免了联行差错的发生。二是 严格执行中国农业银行全国电子联行管理与核算试行办法 等有关的制度办法，落实电子联行管理岗位制约和工作交接等 内控制度;切实加强联行往来业务各环节的管理，坚持印、押、 证的分管、分用制度;三是强化考核。市分行按照电子联行工 作质量考核办法 ，将电子联行质量考核情况与全年经营目标挂 钩考核，实行一票

12、否决。全年共办理联行往来业务 861 笔，金 额 75110 万元安全无差错，确保了电子联行安全稳定运行。 充分发挥会计督导作用，提高会计核算质量。 根据省分行会计检查辅导工作意见及专项工作安排部 署，加大了会计辅导工作力度，充分发挥会计检查辅导作用。 一是明确各行的会计部门负责人为市分行的兼职会计检查辅导 员，每周对重要岗位和重要环节进行重点检查，每月对会计业 第 7 页 务进行全面检查，并写出检查辅导报告;三是主管行长每月对财 会重要岗位及重点操作环节进行随机检查，每季对财会工作进 行全面检查;四是市分行会计辅导员除按季做好对辖属机构的会 计业务进行序时检查辅导外，充分发挥会计检查辅导作用

13、，深 入基层帮助解决工作中遇到的实际问题 10 余次，如：6 月 20 日清丰县行在会计科目增设操作中，因微机出现故障影响会计 科目的增设和正常营业日结，不能及时上报有关报表，会计辅 导员徐鹏同志及时赶到现场进行指导，废寝忘食熬至晚上九点 多钟排除故障后才离开，确保了会计门柜业务的正常运行，提 高了会计核算质量。 三、加强财务管理，强化财务监督,防范财务风险 认真执行各项金融政策及财经法规，加强财务管理，严肃 财经纪律，增强核算意识，开展增收节支活动，加大收息工作 力度，拓宽收息资金来源渠道，严格控制消费性支出，实行民 主理财，推行财务公开，强化财务监督，有效地提高了财务经 营管理水平，较好地

14、完成了各项财务经营考核目标。 开展增收节支活动，提高经营效益。 为进一步适应粮棉流通体制改革和农发行职能拓展的新要 求,按照上级行的工作安排及部署，开展增收节支活动，通过活 动的开展，增强了全行员工对开展增收节支、提高经营效益重 要性的认识,转变了观念,树立了艰苦奋斗、勤俭办行思想,事事 从讲究财务核算、降低经营成本的角度出发,强化收入管理,严 第 8 页 格控制财务支出，切实提高了经营效益。一是完善财务管理 办法，按照总分行财务制度管理规定，以及财务规范化管理要 求，结合本行实际，修订了财务开支管理办法 、 民主理财 办法等管理办法，明确了权限责任，规范了财务操作程序和 财务行为，严格财务开

15、支的过程控制，强化了财务监督;二是推 行财务公开，实行民主理财;三是濮阳县推行“ （一）三、六” 工程，即坚持一项原则，实行三大纪律， 提醒六项注意等;总之，通过增收节支活动的开展，在财务开支 方面取得了明显成效，全年仅会议费和低值易耗品两项同比减 少 26 万元，其中：会议费同比减少 10 万元，低值易耗品同比 减少 26 万元。 开展财务检查，强化财务监督。 为进一步贯彻落实各项财务制度，规范财务行为，切实提 高财务规范化管理水平，按照省分行开展财务管理大检查的通 知要求，认真开展财务大检查。一是各行领导高度重视，实行 财务检查责任制, 明确分工，落实责任，部门间密切配合，严 格按照省分行

16、(关于开展财务管理大检查的通知)文件的检查内 容及要求，认真进行自查，对检查发现的问题及时纠正，从检 第 9 页 查中总结经验教训,堵塞政策漏洞,完善制度办法。二是市分行 财会科的全体人员集中精力，用了 16 个工作日对辖属营业机构 xx 年度的财务收支情况按照要求进行了全面检查，通过财务检 查完善了财务管理办法，建立健全了各种登记簿，规范了财务 行为和操作程序，增强了严格遵守财经纪律、依法管理的意识， 树立了勤俭办行的思想，有效的推动了财务规范化管理活动的 开展。三是继续坚持和完善财务开支“五道防线，认真落实县 行财务开支报审制、大额财务开支集体研究制度和分权审批制 度,规范了财务审批程序,

17、强化了财务监督。 加强固定资产管理,提高资产使用效益。 固定资产管理是个动态管理过程，涵盖了固定资产购置、 使用、处置等环节,按照总行固定资产管理规定及省分行工作安 排部署，认真开展固定资产核查工作，实行资产编码管理，切 实加强固定资产管理,充分发挥固定资产使用效益。一是为使固 定资产实物与由综合业务系统中生成的固定资产编码相对应, 根据总行固定资产编码管理办法有关规定，在固定资产卡上进 行了编码管理,以便对固定资产实物进行有效的日常管理、财产 清查与盘点，为总行推行强化固定资产日常管理的先进手段做 好了前期准备工作。二是根据总、行关于进一步开展固定资 产核查的通知(农发行字xx135 号)文

18、件精神，实行“一把 手”负责制，成立了资产核查工作领导小组，严格按照文件规 定的核查内容及要求，开展了固定资产清理核查工作，通过清 第 10 页 理核查澄清了固定资产底子，对需处置的资产研究定出了拟处 置意见，并呈报有关部门核批，同时，建立健全了固定资产管 理登记簿，明确了资产使用责任，落实到具体使用保管人，规 范了资产的管理，确保了资产账、簿、卡、实“四相符”;对闲 置的固定资产进行了相互调剂,做到物尽其用，充分发挥固定资 产的使用效益。 四、全面做好综合业务会计应用系统的模拟迁移工作 综合业务会计应用系统是农发行综合业务系统的重要组成 部分，是综合业务系统的核心子系统。为全面做好综合业务会

19、 计应用系统的推广应用工作，采取了三项措施，确保了综合业 务会计应用系统模拟迁移工作的顺利完成。一是财会人员踊跃 参加总、分行举办的综合业务会计应用系统培训班，培训结束 后，各行利用业余时间继续有计划地组织学习，使财会人员尽 快熟悉和掌握了综合业务会计应用系统的结构功能、业务流程、 交易操作和数据集中后的新会计管理体系，并在综合业务会计 应用系统模拟迁移中得以运用，按要求顺利完成了综合业务会 计应用系统模拟迁移工作;二是成立了由行长挂帅，相关部门参 加的工作领导小组，并实行行长负责制，一把手亲自抓，分管 行长具体抓，全面负责组织、协调、督促本行的各项工作;三是 按照整体工作部署，部门间各司其职

20、，相互配合，充分了发挥 业务和技术指导作用; 通过对网点计算机的安装配置和客户端 软件的安装配置、机构操作员信息维护以及数据的清理录入等 第 11 页 过程的操作和财会人员的 90 多小时的日夜连续奋战，终于顺利 完成了综合业务会计应用系统模拟迁移工作。 五、加强财会队伍建设,提高财会人员综合素质。 财会部门以省分行开展的财会函授教育活动和市分行开展 的读书会活动为契机，力抓财会人员素质教育，结合财会工作 实际,制定学习和培训计划，开展多式多样的学习活动，不断提 高会计人员政治、业务素质，为进一步做好财会工作提供人力 保证。一是财会人员积极投身于市分行开展的读书会活动，认 真研读观念 、 决不

21、找借口等书, 撰写学习笔记，通过学 习，转变了观念、提高了认识, 增强了事业心和责任感。二是 积极参与市分行组织开展的反腐倡廉教育活动，认真学习反腐 倡廉的学习资料，撰写心得体会，结合工作实际,认真查摆，自 我剖析,制定整改措施，通过活动的 开展，提高了财会人员明真伪、辨是非、识风险的能力，增强 了会计人员的法律意识和法纪观念。三是举办出纳业务培训班。 8 月 6 号濮阳市分行财会部门举办了由各行坐班主任和出纳人 员参加为期一天的出纳培训班，重点组织学习了出纳制度，按 照财会规范化管理考核的内容及标准的要求，结合出纳工作实 第 12 页 际，讲解了现金出纳业务操作规程，观看了人民银行配发的反

22、假人民币宣传光盘，并邀请市保卫科李俊景科长讲出纳经营安 全知识及出纳案例分析，为考核学习效果，当天下午进行了闭 卷考试，通过培训达到了预期目的;四是继续开展会计函授教育。 按照省分行第四期财会函授教育的课程安排，财会部门继续组 织财会人员的集中学习，学习了时事政治和职业道德教育 、 封闭管理知识 、 合同法 、 担保法四门课程，通过财会 人员的认真学习，提高了自身的政治业务素质，并在省分行组 织的财会函授教育考试均取得了较好的成绩。 六、存在问题 1、存在着综合业务会计应用系统所用的微机和打印机等办 公设备无法在营业室内安装使用的问题;以及存在着个别营业单 位的综合业务会计应用系统所用打印机在

23、打印过程中经常出现 故障，不能正常使用的问题;同时，存在有两个营业单位无 ups 电源，一旦停电就要影响综合业务会计应用系统的正常运行。 另外，存在综合业务会计应用系统在运行过程中网络断断续续 不通和无备用网络线路等的问题。 2、根据总分行关于全面做好出纳管理工作的通知文件 要求，我行自行办理出纳业务存在的问题：一是个别行没有按 上级行有关要求配备出纳人员;二是现金的存取虽说按要求与寄 库行签订了寄库和委托押运现金的协议，可是在实际操作中有 时不按规定操作，存在不安全的隐患;三是出纳工具配备不齐全。 第 13 页 如：无点钞机和反假币识别器等出纳工具。 3、存在着个别年龄大的财会人员不能全面掌

24、握计算机基础 知识和计算机的操作技能，而新参加财会工作的财会人员没有 经过岗前培训，不熟悉财会业务，没有上岗资格证，不符合会 计法的要求。所以说存在一少部分财会人员不能完全胜任本职 工作的问题。 4、个别行对推广综合业务会计应用系统的宣传工作做的不 够好，不能使本行的每位员工充分认识综合业务会计应用系统 上线后对会计核算、账务管理的重要性，个别员工从思想上认 为推广综合业务会计应用系统只是会计部门的工作，不涉及自 己等问题。另外，存在对外部宣传工作力度不大的问题，不能 够使的相关部门和开户单位知道综合业务会计应用系统的特点 和功能以及它的作用。 七、下一步工作打算 1、加强财会业务知识的培训，

25、结合业务实际，制定培训计 划，开展强制的、定期的继续教育学习，更新知识，提高会计 队伍的整体素质，使每个会计人员掌握会计的基本原理、相关 知识，熟练掌握本专业必备的基本方法和基本操作技能，提高 解决财会工作中各种问题的能力。 2、狠抓财会制度的落实，强化财会基础管理，严格按照会 计内控制度的要求，完善内控管理机制，使财会制度得到很好 的贯彻落实，切实做好会计工作，全面提高会计工作管理水平， 第 14 页 有效防范会计结算风险。 3、根据总分行关于全面做好出纳管理工作的通知文件 精神，严格按照出纳管理和安全管理的有关规定规范出纳操作， 协调各行配备出纳安全工具，加大对出纳管理工作的检查督导 力度，确保现金库款的安全。 4、加强财务管理，继续开展增收节支活动，推行财务公开， 实行民主理财，强化财务监督，控制财务风险，全面完成财务 计划指标。 5、按照总分行的统一部署，全面做好综合业务会计应用系 统的推广应用工作。 6、财会部门面对新形势，提高认识，顺势而为，主动应战， 牢固树立大局意识，责任意识，安全意识，认真分析、研究新 形势，尽快适应新形势的需要，合理科学利用财会资源，紧紧 抓住发展机遇，与实俱进，迎接挑战，为农发行可持续发展的 目标提供优质的服务。