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1、第 1 页 银行出纳的财务工作总结1 特征码 DebBxxsWhmNukkpvJIPo 出纳业务是一项基础性工作，近年来，我行从完善出纳工作制 度入手，建立组织，落实责任，强化培训，严格督查，认真考 核，有力地加强了出纳工作的规范化管理，有效地提高了出纳 工作质量。 xxxx 年度全行现金收入 xxxxxxx 万元、支出 xxxxxxx 万元， 分别比去年上升了 xx.57、xx.26；全年从人行或市行发行 库领回现金 xxxxx 万元、上缴人行或市行发行库发行库现金 xxxxx 万元、内部现金调缴 xxxxxxx 万元；全年收缴假币 xxxx 张计 xxxxxx 元。 我行的具体做法是： 一
2、、完善制度，落实责任，为提高出纳工作质量提供制度规范 保证 出纳工作是一项每天都与钞票打交道的基础性工作，同时又是 一项有固定操作规程、操作技术、每天周而复始不停操作的经 常性工作。这项工作最大的特点就是操作人员极易产生麻痹松 第 2 页 懈情绪，不能坚持操作规程，而一旦不按操作规程操作就极易 出错。因此，要保证出纳人员能够一如既往地按固定操作规程 操作，并一直保持较高的质量，必须要有完善而又严密的制度 体系作保证。基于这样的认识，我行按照出纳工作的特点及运 行规律，对如何通过制度规范来保证出纳工作质量的提高，并 使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工作。 一是深入调查研究，找出影
3、响出纳工作质量的症结。前期，我 行针对出纳制度和操作规程不能一以贯之地严格执行、工作质 量时好时坏的问题进行广泛深入的调查研究。通过深入细致的 调查，我们发现导致出纳工作质量起伏不定的主要原因是，对 一以贯之严格执行出纳操作规程缺乏有效的激励和刚性的约束； 对防范缴库现金出现差错的重点操作环节缺乏明确具体的硬性 规定；对出纳工作检查督导不严、考核奖惩不力、出纳人员操 作技能落后。而形成这众多原因的根本性症结就是缺乏严明的 制度规范。因为，一个人要一以贯之、周而复始地干好一项工 作，除了要热爱这项工作之外，更重要的是不仅要知道这项工 作如何干、干好干坏的标准、干好或干坏后会得到什么样的奖 惩，并
4、且还要知道这种规定是长期执行的，是不会以领导人的 变动或个人的意志变化而改变的。而要达到这一点，就必须按 照保证出纳工作质量的实际，完善各种相关的制度。 二是抓住问题症结，制定相应配套的制度和操作规程。根据调 查研究得出的结论，我行针对出纳工作操作规程不全面不系统 第 3 页 的问题，对出纳工作从柜面收付款、入库保管、上缴人行（市 行）大库等全过程进行制度规范，制定了出纳操作规程 ；针 对没收假币缺乏严密的操作规程，容易与客户产生矛盾的问题， 制定了以“五个当面”为主要内容的没收假币操作规程 ， “五个当面”即当客户的面办理现金业务、当客户的面识别真 假币、当客户的面加盖“假币”戳记、当客户的
5、面开具假币没 收证明、当客户的面讲清没收的理由和道理。针对保持出纳工 作质量既缺乏有效激励，又缺乏刚性约束的问题，我行根据出 纳制度和人民银行南京分行人民币质量管理竞赛考核办法 的要求，按照多劳多得的原则，制定了出纳工作技能、效率和 质量与个人经济利益挂钩的出纳工作考核奖惩实施细则 ，规 定了“每半年整点上缴现金无差错的网点，支行营业部和一般 性网点分别奖励现金 500 元和 300 元；发现并收缴假币的，按 假币面额的 10%奖励柜员” 、 “对发现并没收假币的员工，将其 记入出纳人员及相关处所的财会管理年终综合考评，对出纳工 作质量优异的出纳人员，由支行命名为优秀出纳员 ”；针对 检查督导
6、不力、考核不严的问题，把“对出纳工作检查督导责 任”列为内勤主任和县支行监管员的考评内容。由于针对性地 制定了一系列制度，使我行出纳工作保持稳定质量的重点环节 都有了制度保证，为实现规范化、制度化管理奠定了基础。三 是狠抓责任落实，确保制度得到严格执行。制度的应有作用能 否得到有效的发挥，关键在于制度能否得到一以贯之地严格执 第 4 页 行。而要保证制度得到严格执行，首先要把执行制度的具体责 任落实到实处。因此，我行对出纳、内勤主任、会计科监管人 员都制定了岗位职责履行明白书 ，把每个工种、每个岗位应 履行的职责及操作程序明确地落实到具体责任人，从而有效地 增强了各岗位员工执行制度的自觉性和责
7、任心，保证了各种制 度能够得到一以贯之地严格执行。 二、抓好培训，增强技能，为提高出纳工作质量提供业务素质 保证 出纳工作责任重大、专业性强，要提高出纳工作质量光有制度 保证、出纳工作人员光有良好的愿望是不够的，还必须具备精 湛的业务操作技能。因此我行在抓好员工政治素质提高和严格 执行各项制度的同时，切实 实抓好采取多种形式对出纳人员进行业务技能培训。 一是举办出纳业务培训班。近年来，我行始终坚持每个季度都 利用一个双休日举办一期出纳业务培训班，每个网点都轮流选 派柜员或专职出纳员参加。培训班系统讲授出纳工作的基本要 第 5 页 求、制度规定、操作程序；邀请人行货币发行部门的同志讲解 人民币质
8、量管理规定要求和假币的辨别知识，组织观看反假防 假光盘教学片，同时组织优秀出纳员现身说法，传授工作经验。 近年来，我行对全行 18 名专职出纳员和 71 名前台柜员都集中 轮训了一遍以上, 使他们的专业知识水平得到了系统的提高。 二是正常开展岗位练兵活动。近年来，我行十分重视组织员工 开展技术练兵。各营业机构每个月都要利用业余时间，组织对 出纳人员进行钞票整点标准及要求的掌握程度、假币识别能力、 点钞速度及准确性进行综合训练考核，并把考核成绩列入员工 季度岗位绩效工资考评的内容。 三是定期对业务技能进行评级考试。从 XX 年起，每年都定期 对会计出纳人员的业务技能进行评级考试，以考试成绩定技能
9、 级别，与岗位工资系数挂钩，并实行“一考定一年、来年再考 评”的动态调整政策。此举极大地调动了全体出纳人员苦练业 务技能基本功的主动性、自觉性和持久性，有效地促进了出纳 人员业务水平的不断提高。 三、抓住关键，突出重点，为提高出纳工作质量提供客观条件 保证。 多年的出纳工作实践使我们认识到，春节高峰期的现金收付及 回笼现金的整点缴库、残破币整点缴库是影响出纳工作质量提 高的重点突出问题，而要解决这些客观存在的问题，光靠出纳 人员的主观努力是不够的，支行财会科还必须有针对性地创造 第 6 页 解决问题必需的条件，才能达到提高并保持出纳工作质量的预 期目的。我行在抓好出纳工作日常管理的同时，从物资
10、上、人 力上向春节现金回笼高峰期倾斜，采取针对性措施解决残破币 整点缴库的问题，为有效打通影响出纳工作质量的瓶颈创造了 必需的客观条件。 一是加大购置机具设备的投入。XX 年，我行又投入了十余万 元购买自动、半自动捆钞机、防伪点钞机和伪币识别仪等，对 部分现金收付量较大的营业网点配置了半自动捆钞机具，同时 支行还库存了十多台点钞备用机具，一旦营业网点机器发生故 障，立即进行调换；此外，春节现金回笼高峰期之前，我行还 组织力量对出纳机具设备进行调试维修，保证机具设备满足现 金回笼高峰期的需要，以提高出纳工作效率，防止差错发生。 二是集中人力突击整点。我行明确凡基层上缴的完整币，在钞 票整点成捆后
11、，必须与库存现金余额核对无误后方可上缴。支 行中心库对基层单位上缴的现金，必须进行抽样复点。春节现 金回笼高峰期，单靠出纳与复核两个人是无法既保证时间又保 证质量的。因此，每年春节期间我行各个营业网点都集中人力， 利用班余时间突击整点。支行中心库组织支行机关人员利用晚 上突击整点，从人力上保证每年春节期间上缴人行国库现金近 亿元无差错。 三是残破币以支行中心库集中整点上缴为主。针对基层营业网 点收缴残破币数量少、聚集成捆时间长、上缴标准掌握不一的 第 7 页 问题，为了减少损伤币占压库存，提高残破币上缴的合格率， 减少差错，我行要求基层单位十元以上面额的损伤纸币，可以 逐张上缴，十元以下面额的损伤币，成把上缴，由中心库出纳 人员集中整点。同时对支行中心库出纳人员提出严格的要求， 把上缴残破币质量作为绩效工资考核的重要内容，从而有力地 促进了中心库出纳人员尽心尽职做好残破币整点工作，有效地 杜绝了残破损伤币解缴的差错。