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1、第 1 页 银行客户经理个人总结 ppt 模板1 特征码 jCSXUnCOpjHtfpxwecDA XX 年我作为客户经理，主要负责*高速公路项目的贷款管理和 信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营 销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个 “勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实 地工作着。经过我们的不懈努力，*高速公路项目自 XX 年 11 月份开工以来，截止今年 11 月底，公司在我行项目贷款余额为 1700xxxx 元，比年初净增 900xxxx 元，存款余额为 181xxxx 元 (日均存款达 487xxxx 元)，实现了项目营销的初步胜利
2、，具体 工作总结 一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 *高速公路项目是 各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并 增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、 优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。 因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与*公司 联系，要求增加*公司贷款投入。我部在 XX 年取得 800xxxx 元 贷款营销后，今年根据*项目进展情况和公司资金使用计划， 及时抓住锲机，积极与*公司联系，通过不懈的努力工作，在 激烈竞争的情况下，向*公司发放项目贷款 900xxxx 元，既满 第 2 页 足了公司资金需求，又实现了我行贷款早
3、投入，早见效的双赢 目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基 础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇， 实现及时投入，行长亲自挂帅并到*公司进行公关，采用多种 方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得*公 司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经 常深入企业，了解并掌握*项目的工程进展情况、资本金到位 情况及公司的资金需求情况，及时与*公司沟通，根据我行贷 款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存网-找文章，到网款，就是留住效益。*公司目前 尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行 贷款形成，为了能
4、够更多的争取存款，我们在*县无工行营业 机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同*公 司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计 860xxxx 万元。 同时，为了能够稳住存款，在*公司每次支付工程款时，尽量 要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。 二、积极收集资料，搞好贷后管理 *高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保 证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对 贷款进行管理。具体为：1、根据贷款管理要求，积极收集资料， 完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、 项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我 第 3 页 行贷
5、款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将 借款资金用于*高速公路建设。目前，我部已建立*公司贷款 资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同*公司协 商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现 场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进 度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料 及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查， 并形成贷后检查材料 8 份，特别检查材料 2 份，大户分析材料 4 份，各种情况调查材料 7 份及报表资料上报若干份等，为保 证我行贷款安全和领导决策提供了依据。 三、关注招投标，开立结算户 *高速公路项目
6、一期土建项目招投标结束后，1xxxx 标段 中，仅*县就有 xxxx，由于我行在*县无营业机构网点，施工 单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款， 我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理， 并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，*项目 在我行共开立结算帐户 xxxx，是我行对公存款和利润的又一增 长点。 四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务 全面发展 电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先 进的结算工具，作为*高速公路的客户经理，我充分发挥我行 第 4 页 结算系统优势，重点抓好网上银行、金融 e 通道、汇款直通车、 手机银行
7、、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增 强电子银行服务功能，并与湖北*高速公路经营有限公司及 *高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作 关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务， 为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上 单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我 行业务发展也起到积极的促进作用。 五、积极做好其他项目营销和存款工作 在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和 存款工作。*市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入 500xxxx 元，每月现金流量达 40xxxx 万元，经过做工作，该单 位将基本帐户 户开到我行，目前
8、，我们已对该单位上了网上银行和电话银行， 下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年 开立帐户 xxxx。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达 12xxxx 元。 六、今后工作 第 5 页 过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现 我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战 等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作： 1、加大同*公司的联系和公关力度，消除前期*事件的 不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和 额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段 不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。 2、加强贷后管理工作，积极关注*高速公路项目进展情 况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收 集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。 3、全行整体联动，加强对*公司的全方位服务。