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1、第 1 页 20XX 银行上半年资金计划管理工作总结 3 特征码 hRAhZpkjdNCfWwPfDKjN 利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、 挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银 行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政 策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严 格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执 行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行 （部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情 况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。 八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
2、 为进一步做好 2004 年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金 的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系， 搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化 情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进 程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。 通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢， 收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购 准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结 第 2 页 合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约 6200 万公斤、收购 油菜籽 1945 万公斤。 回顾 2004 年上半年我行资金计划管理工作，虽然
3、做了大量的 工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄 弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的 业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。 二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理 想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。 九、下半年工作打算 二四年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形 势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见， 积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作 用，更好地为全行的各项业务工作服务。 （一）根据年初确定的工作目标和考核内容，加大资金计划工 作考核力度，按季向所辖支行、部公布考核
4、指标完成情况，促 进全市资金计划管理工作的顺利进行。 （二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。按照“购得 进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量，编制 第 3 页 年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购销价 格测算，按照“以效定贷，以销定贷”的贷款原则预测信贷投 放量，编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情况和 粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投 放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。 （三）积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配套的 财补资金按时足额到位，减少各类财补资金滞留专户的时间， 努力提高财补资金的到位率，为实现全行经营目标创造有利条 件。 （四）进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认真学 习并掌握有关现金和利率管理政策，同时结合当前银行反洗钱 的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检查监 督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问 题。